Löggiltur trúnaðar- og trúnaðarráðgjafi (CTFA)
Hvað er löggiltur traust- og trúnaðarráðgjafi (CTFA)?
The Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) er fagleg tilnefning í boði hjá American Bankers Association (ABA),. sem veitir þjálfun og þekkingu í sköttum, fjárfestingum, fjármálaáætlunum, sjóðum og búum. Áður kölluð Certified Trust and Financial Advisor vottun, ABA kom í stað „Financial“ í titlinum fyrir orðið „Fiduciary“ árið 2020.
CTFA skilríkin eru viðeigandi fyrir fagfólk sem hefur feril í bankastarfsemi, miðlun, fjármálaáætlun,. skattlagningu eða trausti.
Að skilja löggiltan traust- og trúnaðarráðgjafa (CTFA)
CTFA vottunin sýnir sérþekkingu í trausti og fjármálaráðgjöf. Til að hljóta tilnefninguna verða umsækjendur að hafa lágmarks reynslu af eignastýringu, ljúka viðurkenndum þjálfunaráætlunum og standast próf. Endurmenntun (CE) er einnig nauðsynleg til að viðhalda CTFA tilnefningu.
ABA skilgreinir faglega eignastýringarreynslu sem að veita viðskiptavinum ráðgjöf, annaðhvort beint eða óbeint, sem tengist sjóðum,. búum, einstökum eftirlaunareikningum (IRA) og öðrum hæfum eftirlaunaáætlunum,. vörslu og einstökum eignastýringarreikningum.
Að veita sérþjónustu í stjórnun, fjárfestingarstýringu, skatta-, lögfræði-, fjármálum og búsáætlanagerð er einnig talin fagleg eignastýringarreynsla af viðskiptasamtökum banka, sem og eftirlit með eftirliti með eftirliti ríkis eða sambands og eftirliti með trúnaði eða áhættustýringu. . ABA bætir við að hægt sé að veita þessa þjónustu á "samþættan eða sérgreinamiðaðan hátt."
Reynsla af trausti starfsmanna, fyrirtækjatrausti eða verðbréfa-/truststarfsemi telst ekki vera reynsla af eignastýringu, samkvæmt ABA.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Kröfur
Umsækjendur verða að hafa þriggja ára reynslu í eignastýringu og hafa lokið viðurkenndu þjálfunarnámi á síðustu sjö árum, þar á meðal eitt af eftirfarandi:
Hafa grunn, miðlungs og háþróuð ABA traustskírteini. Þetta er hægt að vinna sér inn á netinu í ABA traustskóla, í ABA-stýrðum traustaskóla eða sambland af hvoru tveggja. Ef umsækjendur ljúka öllum þremur skírteinunum á netinu, er einnig krafist CTFA prófs á netinu fyrir undirbúningsnámskeið ABA.
Ljúki Cannon Financial Institute Trust School's Level I, Level II og Level III námskeiðum.
Lauk trúnaðar- og fjárfestingarstjórnunargráðu Campbell háskólans.
Eða hafa:
Fimm ára reynsla af eignastýringu sem hefur safnast á síðustu sjö árum og BA gráðu.
Tíu ára eða fleiri reynsla af eignastýringu, þar af a.m.k. fimm ára reynslu á undanförnum sjö árum.
Auk þess að uppfylla þessar kröfur þurfa umsækjendur að skrifa undir siðareglur ABA fagvottorðanna.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) próf
Umsækjendur verða að greiða $750 fyrir að taka prófið eða $450 fyrir endurtekningar.
Prófið er að hámarki fjórar klukkustundir og samanstendur af 200 krossaspurningum. Þekkingarsvið sem prófuð eru eru ma trúnaðar- og trúnaðarstarfsemi, fjármálaáætlun, skattalög og áætlanagerð, fjárfestingarstjórnun og siðfræði. Prófið reynir einnig á hæfni umsækjenda til að beita þekkingu sinni í hagnýt dæmi. Umsækjendur fá reiknivél fyrir prófið.
Endurnýjun vottaðs trausts og trúnaðarráðgjafa (CTFA).
Til að viðhalda CTFA tilnefningunni verða handhafar að ljúka 45 CE einingum á þriggja ára fresti, fylgja siðareglum ABA fagvottorðanna og greiða árlegt endurnýjunargjald upp á $275. Einstaklingar sem eru með tvær eða fleiri ABA vottanir fá endurnýjunarafslátt.
Hápunktar
CTFA tilnefningunni er ætlað að meta og votta þekkingu og getu fjármálasérfræðings á sviði sjóða og fjármálaráðgjafar, túlkað í víðum skilningi.
CTFAs verða einnig að uppfylla kröfur um reglulegar endurmenntun (CE).
The Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) er ein af nokkrum faglegum merkingum sem American Bankers Association (ABA) býður upp á.
Umsækjendur þurfa að uppfylla lágmarkskröfur um starfsreynslu í fjármálageiranum og standast strangt próf.
