Asesor fiduciario y fiduciario certificado (CTFA)
驴Qu茅 es un asesor fiduciario y fiduciario certificado (CTFA)?
El Asesor Fiduciario y Fiduciario Certificado (CTFA, por sus siglas en ingl茅s) es una designaci贸n profesional ofrecida por la Asociaci贸n Estadounidense de Banqueros (ABA, por sus siglas en ingl茅s),. que brinda capacitaci贸n y conocimiento en impuestos, inversiones, planificaci贸n financiera, fideicomisos y sucesiones. Anteriormente llamada certificaci贸n de Fideicomiso Certificado y Asesor Financiero, la ABA reemplaz贸 "Financiero" en el t铆tulo con la palabra "Fiduciario" en 2020.
La credencial CTFA es apropiada para profesionales que tienen una carrera en banca, corretaje, planificaci贸n financiera,. impuestos o administraci贸n de fideicomisos.
Comprender un fideicomiso certificado y asesor fiduciario (CTFA)
La certificaci贸n CTFA demuestra experiencia en la profesi贸n de fideicomiso y asesor铆a financiera. Para recibir la designaci贸n, los candidatos deben tener un nivel m铆nimo de experiencia laboral en administraci贸n de patrimonio, completar programas de capacitaci贸n aprobados y aprobar un examen. Tambi茅n se necesita educaci贸n continua (CE) para mantener la designaci贸n de CTFA.
La ABA define la experiencia profesional en gesti贸n patrimonial como la prestaci贸n de asesoramiento al cliente, ya sea directa o indirectamente, en relaci贸n con fideicomisos,. sucesiones, cuentas de jubilaci贸n individuales (IRA) y otros planes de jubilaci贸n calificados,. custodia y cuentas de gesti贸n de activos individuales.
Brindar servicios especializados en administraci贸n, gesti贸n de inversiones, impuestos, legal, finanzas y planificaci贸n patrimonial tambi茅n se considera experiencia profesional en gesti贸n patrimonial por parte de la asociaci贸n comercial bancaria, al igual que la supervisi贸n regulatoria fiduciaria con una agencia reguladora estatal o federal y el cumplimiento fiduciario o las actividades de gesti贸n de riesgos. . La ABA agrega que estos servicios se pueden brindar "de manera integrada o enfocada en la especialidad".
La experiencia en fideicomisos de beneficios para empleados, fideicomisos corporativos u operaciones de valores/fideicomisos no califica como experiencia en gesti贸n patrimonial, seg煤n la ABA.
Requisitos del asesor fiduciario y fideicomiso certificado (CTFA)
Los solicitantes deben tener tres a帽os de experiencia en gesti贸n patrimonial y haber completado un programa de formaci贸n acreditado en los 煤ltimos siete a帽os, incluido uno de los siguientes:
Poseer certificados de fideicomiso ABA b谩sicos, intermedios y avanzados. Estos se pueden obtener en l铆nea en una escuela de fideicomiso de ABA, en una escuela de fideicomiso en el banco dirigida por ABA, o una combinaci贸n de ambos. Si los solicitantes completan los tres certificados en l铆nea, tambi茅n se requiere el curso de preparaci贸n en l铆nea para el examen CTFA de ABA.
Cursos de nivel I, nivel II y nivel III de Cannon Financial Institute Trust School.
Complet贸 el t铆tulo de administraci贸n de inversiones y fideicomisos de la Universidad de Campbell.
O tienen:
Cinco a帽os de experiencia en gesti贸n patrimonial acumulados en los 煤ltimos siete a帽os y una licenciatura.
Diez o m谩s a帽os de experiencia en gesti贸n de patrimonios, de los cuales al menos cinco deber谩n haberse obtenido en los 煤ltimos siete a帽os.
Adem谩s de cumplir con estos requisitos, los solicitantes deben firmar la declaraci贸n del c贸digo de 茅tica de las certificaciones profesionales de ABA.
Examen de asesor fiduciario y fideicomiso certificado (CTFA)
Los solicitantes deben pagar $750 para tomar el examen o $450 para volver a tomarlo.
El examen tiene una duraci贸n m谩xima de cuatro horas y consta de 200 preguntas de opci贸n m煤ltiple. Las 谩reas de conocimiento evaluadas incluyen actividades fiduciarias y fiduciarias, planificaci贸n financiera, ley y planificaci贸n tributaria,. gesti贸n de inversiones y 茅tica. El examen tambi茅n eval煤a la capacidad de los solicitantes para aplicar sus conocimientos a ejemplos pr谩cticos. Los solicitantes recibir谩n una calculadora para el examen.
Renovaci贸n de asesor fiduciario y fideicomiso certificado (CTFA)
Para mantener la designaci贸n de CTFA, los titulares deben completar 45 cr茅ditos CE cada tres a帽os, adherirse al c贸digo de 茅tica de las certificaciones profesionales de ABA y pagar una tarifa de renovaci贸n anual de $275. Las personas que tienen dos o m谩s certificaciones ABA reciben un descuento de renovaci贸n.
Reflejos
La designaci贸n CTFA tiene por objeto evaluar y certificar el conocimiento y la capacidad de un profesional financiero en el campo de los fideicomisos y el asesoramiento financiero, en sentido amplio.
Los CTFA tambi茅n deben completar los requisitos regulares de educaci贸n continua (CE).
El Asesor Fiduciario y Fiduciario Certificado (CTFA) es una de varias designaciones profesionales que ofrece la Asociaci贸n de Banqueros Estadounidenses (ABA).
Los solicitantes deben cumplir con los requisitos m铆nimos de experiencia laboral en la industria financiera y aprobar un examen riguroso.
