Penasihat Amanah dan Fidusiari Bertauliah (CTFA)

Apakah Itu Penasihat Amanah dan Fidusiari Bertauliah (CTFA)?

Penasihat Amanah dan Fidusiari Bertauliah (CTFA) ialah jawatan profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA),. yang menyediakan latihan dan pengetahuan dalam cukai, pelaburan, perancangan kewangan, amanah dan ladang. Sebelum ini dipanggil pensijilan Amanah Bertauliah dan Penasihat Kewangan, ABA menggantikan "Kewangan" dalam tajuk dengan perkataan "Fidusiari" pada tahun 2020.

Kelayakan CTFA sesuai untuk profesional yang mempunyai kerjaya dalam perbankan, pembrokeran, perancangan kewangan,. percukaian atau pentadbiran amanah.

Memahami Penasihat Amanah dan Fidusiari Bertauliah (CTFA)

Pensijilan CTFA menunjukkan kepakaran dalam amanah dan profesion penasihat kewangan. Untuk menerima jawatan, calon mesti mempunyai tahap minimum pengalaman kerja pengurusan kekayaan, melengkapkan program latihan yang diluluskan, dan lulus peperiksaan. Pendidikan berterusan (CE) juga diperlukan untuk mengekalkan penunjukan CTFA.

ABA mentakrifkan pengalaman pengurusan kekayaan profesional sebagai memberikan nasihat pelanggan, sama ada secara langsung atau tidak langsung, berkaitan dengan amanah,. ladang, akaun persaraan individu (IRA) dan pelan persaraan lain yang layak,. jagaan dan akaun pengurusan aset individu.

Menyediakan perkhidmatan khusus dalam pentadbiran, pengurusan pelaburan, cukai, perundangan, kewangan dan perancangan harta pusaka juga dianggap sebagai pengalaman pengurusan kekayaan profesional oleh persatuan perdagangan perbankan, begitu juga dengan pengawasan pengawalseliaan fidusiari dengan agensi kawal selia negeri atau persekutuan dan pematuhan fidusia atau aktiviti pengurusan risiko . ABA menambah bahawa perkhidmatan ini boleh disampaikan dalam "cara bersepadu atau tertumpu khusus."

Pengalaman dalam amanah faedah pekerja, amanah korporat atau operasi sekuriti/amanah tidak layak sebagai pengalaman pengurusan kekayaan, menurut ABA.

Keperluan Penasihat Amanah dan Fidusiari (CTFA).

Pemohon mesti mempunyai tiga tahun pengalaman dalam pengurusan kekayaan dan telah menyelesaikan program latihan bertauliah dalam tempoh tujuh tahun yang lalu, termasuk salah satu daripada yang berikut:

Pegang sijil amanah asas, pertengahan dan lanjutan ABA. Ini boleh diperoleh dalam talian di sekolah amanah ABA, di sekolah amanah dalam bank yang diterajui ABA, atau gabungan kedua-duanya. Jika pemohon melengkapkan ketiga-tiga sijil dalam talian, kursus persediaan dalam talian peperiksaan CTFA ABA juga diperlukan.
Menyelesaikan kursus Peringkat I, Tahap II dan Tahap III Sekolah Amanah Institut Kewangan Cannon.
Menyelesaikan ijazah pengurusan amanah dan pelaburan Universiti Campbell.

Atau mempunyai:

Lima tahun pengalaman pengurusan kekayaan terkumpul dalam tempoh tujuh tahun yang lalu dan ijazah sarjana muda.
Sepuluh tahun atau lebih pengalaman pengurusan kekayaan, sekurang-kurangnya lima daripadanya mesti diperolehi dalam tempoh tujuh tahun yang lalu.

Di samping memenuhi keperluan ini, pemohon dikehendaki menandatangani pernyataan kod etika pensijilan profesional ABA.

Peperiksaan Penasihat Amanah dan Fidusiari (CTFA).

Pemohon mesti membayar $750 untuk mengambil peperiksaan atau $450 untuk mengambil semula.

Peperiksaan mempunyai tempoh maksimum empat jam dan terdiri daripada 200 soalan aneka pilihan. Bidang pengetahuan yang diuji termasuk aktiviti fidusiari dan amanah, perancangan kewangan, undang-undang dan perancangan percukaian,. pengurusan pelaburan dan etika. Peperiksaan ini juga menguji keupayaan pemohon untuk menggunakan pengetahuan mereka kepada contoh praktikal. Pemohon akan diberikan kalkulator untuk peperiksaan.

Pembaharuan Penasihat Amanah dan Fidusiari (CTFA).

Untuk mengekalkan jawatan CTFA, pemegang mesti melengkapkan 45 kredit CE setiap tiga tahun, mematuhi kod etika pensijilan profesional ABA dan membayar yuran pembaharuan tahunan sebanyak $275. Individu yang memegang dua atau lebih pensijilan ABA menerima diskaun pembaharuan.

Sorotan

Penamaan CTFA bertujuan untuk menilai dan memperakui pengetahuan dan keupayaan profesional kewangan dalam bidang amanah dan nasihat kewangan, ditafsirkan secara umum.
CTFA juga mesti melengkapkan keperluan pendidikan berterusan (CE) biasa.
Penasihat Amanah dan Fidusiari Bertauliah (CTFA) ialah salah satu daripada beberapa jawatan profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA).
Pemohon mesti memenuhi keperluan pengalaman kerja minimum dalam industri kewangan dan lulus peperiksaan yang ketat.