Zertifizierter Vertrauens- und Treuhandberater (CTFA)
Was ist ein Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
American Bankers Association (ABA) angebotene Berufsbezeichnung , die Schulungen und Kenntnisse in den Bereichen Steuern, Investitionen, Finanzplanung, Trusts und Nachlässe bietet. Früher als Certified Trust and Financial Advisor-Zertifizierung bezeichnet, ersetzte die ABA im Jahr 2020 „Financial“ im Titel durch das Wort „Treuhänder“.
Die CTFA-Zertifizierung ist für Fachleute geeignet, die eine Karriere in den Bereichen Bankwesen, Maklertätigkeit, Finanzplanung,. Steuerwesen oder Treuhandverwaltung haben.
Einen Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) verstehen
Die CTFA-Zertifizierung weist Fachwissen im Treuhand- und Finanzberatungsberuf nach. Um die Bezeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten über ein Mindestmaß an Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen, genehmigte Schulungsprogramme absolvieren und eine Prüfung bestehen. Weiterbildung (CE) ist ebenfalls erforderlich, um die CTFA-Bezeichnung aufrechtzuerhalten.
Die ABA definiert professionelle Vermögensverwaltungserfahrung als direkte oder indirekte Kundenberatung in Bezug auf Trusts,. Nachlässe, individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs) und andere qualifizierte Altersvorsorgepläne,. Depots und individuelle Vermögensverwaltungskonten.
Die Erbringung von Spezialdienstleistungen in den Bereichen Verwaltung, Anlageverwaltung, Steuern, Recht, Finanzen und Nachlassplanung wird vom Bankenverband ebenso als professionelle Vermögensverwaltungserfahrung angesehen wie die treuhänderische Aufsicht bei einer staatlichen oder föderalen Aufsichtsbehörde und treuhänderische Compliance- oder Risikomanagementaktivitäten . Die ABA fügt hinzu, dass diese Dienstleistungen „integriert oder auf Spezialgebiete ausgerichtet“ erbracht werden können.
Erfahrung in den Bereichen Employee Benefit Trust, Corporate Trust oder Securities/Trust Operations gilt laut ABA nicht als Erfahrung in der Vermögensverwaltung.
Anforderungen für zertifizierte Treuhand- und Treuhandberater (CTFA).
Bewerber müssen über drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen und in den letzten sieben Jahren ein akkreditiertes Ausbildungsprogramm absolviert haben, darunter eines der folgenden:
Inhaber von Foundation-, Intermediate- und Advanced-ABA-Trust-Zertifikaten. Diese können online an einer ABA Trust School, an einer ABA-geführten In-Bank Trust School oder einer Kombination aus beidem erworben werden. Wenn Bewerber alle drei Zertifikate online absolvieren, ist auch der Online-Vorbereitungskurs für die CTFA-Prüfung der ABA erforderlich.
Abschluss der Kurse Level I, Level II und Level III der Cannon Financial Institute Trust School.
Abschluss des Trust and Investment Management-Abschlusses der Campbell University.
Oder haben:
Fünf Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung, die in den letzten sieben Jahren gesammelt wurden, und einen Bachelor-Abschluss.
Mindestens zehn Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung, davon mindestens fünf Jahre in den letzten sieben Jahren.
Zusätzlich zur Erfüllung dieser Anforderungen müssen die Bewerber die Erklärung zum Ethikkodex von ABA Professional Certifications unterzeichnen.
Prüfung zum Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA).
Bewerber müssen 750 US-Dollar zahlen, um die Prüfung abzulegen, oder 450 US-Dollar für Wiederholungen.
Die Prüfung hat eine maximale Dauer von vier Stunden und besteht aus 200 Multiple-Choice-Fragen. Zu den geprüften Wissensbereichen gehören Treuhand- und Treuhandtätigkeiten, Finanzplanung, Steuerrecht und -planung, Anlagemanagement und Ethik. Die Prüfung testet auch die Fähigkeit der Bewerber, ihr Wissen an praktischen Beispielen anzuwenden. Den Bewerbern wird ein Taschenrechner für die Prüfung zur Verfügung gestellt.
Erneuerung des Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA).
Um die CTFA-Bezeichnung aufrechtzuerhalten, müssen Inhaber alle drei Jahre 45 CE-Punkte absolvieren, den Ethikkodex der ABA-Berufszertifizierung einhalten und eine jährliche Verlängerungsgebühr von 275 USD zahlen. Personen, die zwei oder mehr ABA-Zertifizierungen besitzen, erhalten einen Verlängerungsrabatt.
Höhepunkte
Die CTFA-Bezeichnung soll die Kenntnisse und Fähigkeiten eines Finanzfachmanns im weit gefassten Bereich von Treuhandvermögen und Finanzberatung bewerten und zertifizieren.
CTFAs müssen auch regelmäßige Weiterbildungsanforderungen (CE) erfüllen.
Der Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ist eine von mehreren Berufsbezeichnungen, die von der American Bankers Association (ABA) angeboten werden.
Bewerber müssen die Mindestanforderungen an Berufserfahrung in der Finanzbranche erfüllen und eine strenge Prüfung bestehen.
