Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
O que é um Trust and Fiduciary Advisor certificado (CTFA)?
O Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) é uma designação profissional oferecida pela American Bankers Association (ABA),. que fornece treinamento e conhecimento em impostos, investimentos, planejamento financeiro, fundos e propriedades. Anteriormente chamada de certificação Certified Trust and Financial Advisor, a ABA substituiu "Financial" no tÃtulo pela palavra "Fiduciary" em 2020.
A credencial CTFA é apropriada para profissionais que tenham uma carreira em bancos, corretagem, planejamento financeiro,. tributação ou administração fiduciária.
Entendendo um Trust and Fiduciary Advisor Certificado (CTFA)
A certificação CTFA demonstra experiência na profissão de consultoria financeira e de confiança. Para receber a designação, os candidatos devem ter um nÃvel mÃnimo de experiência de trabalho em gestão de patrimônio, concluir programas de treinamento aprovados e passar em um exame. A educação continuada (CE) também é necessária para manter a designação CTFA.
A ABA define a experiência profissional em gestão de patrimônio como o fornecimento de aconselhamento ao cliente, direta ou indiretamente, relacionado a fundos,. propriedades, contas de aposentadoria individual (IRAs) e outros planos de aposentadoria qualificados,. custódia e contas de gerenciamento de ativos individuais.
A prestação de serviços especializados em administração, gestão de investimentos, planejamento tributário, jurÃdico, financeiro e imobiliário também é considerada experiência profissional em gestão de patrimônio pela associação comercial bancária, assim como supervisão regulatória fiduciária com uma agência reguladora estadual ou federal e conformidade fiduciária ou atividades de gerenciamento de risco . A ABA acrescenta que esses serviços podem ser entregues "de maneira integrada ou focada em especialidades".
A experiência em fundos de benefÃcios de funcionários, fundos corporativos ou operações de valores mobiliários/truste não se qualifica como experiência em gestão de patrimônio, de acordo com a ABA.
Requisitos de Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Os candidatos devem ter três anos de experiência em gestão de patrimônio e ter concluÃdo um programa de treinamento credenciado nos últimos sete anos, incluindo um dos seguintes:
Possuir certificados de confiança ABA básicos, intermediários e avançados. Eles podem ser obtidos on-line em uma escola de confiança da ABA, em uma escola de confiança no banco liderada pela ABA ou em uma combinação de ambas. Se os candidatos concluÃrem todos os três certificados on-line, o curso preparatório on-line para o exame CTFA da ABA também será necessário.
Completou os cursos de NÃvel I, NÃvel II e NÃvel III da Cannon Financial Institute Trust School.
Concluiu o curso de gestão de investimentos e confiança da Campbell University.
Ou ter:
Cinco anos de experiência em gestão de patrimônio acumulada nos últimos sete anos e bacharelado.
Dez ou mais anos de experiência em gestão de patrimônio, dos quais pelo menos cinco devem ter sido obtidos nos últimos sete anos.
Além de atender a esses requisitos, os candidatos são obrigados a assinar a declaração do código de ética das certificações profissionais da ABA.
Exame Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Os candidatos devem pagar US $ 750 para fazer o exame ou US $ 450 para refazer.
O exame tem duração máxima de quatro horas e é composto por 200 questões de múltipla escolha. As áreas de conhecimento testadas incluem atividades fiduciárias e fiduciárias, planejamento financeiro, direito tributário e planejamento, gestão de investimentos e ética. O exame também testa a capacidade dos candidatos de aplicar seus conhecimentos a exemplos práticos. Os candidatos receberão uma calculadora para o exame.
Renovação Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Para manter a designação CTFA, os titulares devem completar 45 créditos CE a cada três anos, aderir ao código de ética das certificações profissionais da ABA e pagar uma taxa de renovação anual de $ 275. IndivÃduos que possuem duas ou mais certificações ABA recebem um desconto de renovação.
Destaques
A designação CTFA destina-se a avaliar e certificar o conhecimento e a capacidade de um profissional financeiro na área de trusts e consultoria financeira, de forma ampla.
Os CTFAs também devem cumprir os requisitos regulares de educação continuada (CE).
O Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) é uma das várias designações profissionais oferecidas pela American Bankers Association (ABA).
Os candidatos devem atender aos requisitos mÃnimos de experiência de trabalho no setor financeiro e passar por um exame rigoroso.
