Certyfikowany Doradca Zaufania i Powiernictwa (CTFA)
Co to jest Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) to profesjonalne oznaczenie oferowane przez American Bankers Association (ABA),. które zapewnia szkolenia i wiedzę w zakresie podatków, inwestycji, planowania finansowego, trustów i nieruchomości. Wcześniej nazywany certyfikatem Certified Trust and Financial Advisor, ABA zastąpił w tytule słowo „Financial” słowem „Fiduciary” w 2020 roku.
Poświadczenie CTFA jest odpowiednie dla profesjonalistów, którzy mają karierę w bankowości, pośrednictwie, planowaniu finansowym,. podatkach lub administracji powierniczej.
Zrozumienie Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Certyfikat CTFA potwierdza doświadczenie w zawodzie zaufania i doradztwa finansowego. Aby otrzymać nominację, kandydaci muszą mieć minimalny poziom doświadczenia zawodowego w zarządzaniu majątkiem, ukończyć zatwierdzone programy szkoleniowe i zdać egzamin. Kształcenie ustawiczne (CE) jest również potrzebne do utrzymania oznaczenia CTFA.
ABA definiuje profesjonalne doświadczenie w zarządzaniu majątkiem jako udzielanie klientom, bezpośrednio lub pośrednio, porad dotyczących funduszy powierniczych,. nieruchomości, indywidualnych kont emerytalnych (IRA) i innych kwalifikowanych planów emerytalnych,. opieki oraz indywidualnych kont zarządzania aktywami.
Świadczenie specjalistycznych usług w zakresie administracji, zarządzania inwestycjami, podatków, prawa, finansów i planowania majątkowego jest również uważane przez stowarzyszenie branżowe za doświadczenie zawodowe w zakresie zarządzania majątkiem, podobnie jak nadzór powierniczy sprawowany przez stanową lub federalną agencję regulacyjną oraz działania w zakresie zgodności powierniczej lub zarządzania ryzykiem . ABA dodaje, że usługi te mogą być świadczone „w sposób zintegrowany lub ukierunkowany na specjalizację”.
Doświadczenie w powiernictwie pracowniczym, powiernictwie korporacyjnym lub operacjach związanych z papierami wartościowymi/powierniczymi nie kwalifikuje się jako doświadczenie w zarządzaniu majątkiem, zgodnie z ABA.
Wymagania Certyfikowanego Doradcy ds. Zaufania i Powiernictwa (CTFA)
Wnioskodawcy muszą mieć trzyletnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i ukończyć akredytowany program szkoleniowy w ciągu ostatnich siedmiu lat, w tym jeden z następujących:
Posiadaj podstawowe, pośrednie i zaawansowane certyfikaty zaufania ABA. Można je zdobyć online w szkole powierniczej ABA, w prowadzonej przez ABA szkole powierniczej w banku lub w połączeniu obu. Jeśli kandydaci wypełnią wszystkie trzy certyfikaty online, wymagany jest również internetowy kurs przygotowujący do egzaminu CTFA ABA.
Ukończono kursy I, II i III poziomu Cannon Financial Institute Trust School.
Ukończył studia w zakresie zarządzania zaufaniem i inwestycjami na Campbell University.
Lub mieć:
Pięć lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem zgromadzone w ciągu ostatnich siedmiu lat oraz tytuł licencjata.
Dziesięć lub więcej lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem, z których co najmniej pięć musiało zostać zdobytych w ciągu ostatnich siedmiu lat.
Oprócz spełnienia tych wymagań, kandydaci są zobowiązani do podpisania oświadczenia o kodeksie etyki zawodowej ABA.
Egzamin na Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Kandydaci muszą zapłacić 750 USD, aby przystąpić do egzaminu lub 450 USD za powtórki.
Egzamin trwa maksymalnie cztery godziny i składa się z 200 pytań wielokrotnego wyboru. Testowane obszary wiedzy obejmują działalność powierniczą i powierniczą, planowanie finansowe, prawo i planowanie podatkowe,. zarządzanie inwestycjami oraz etykę. Egzamin sprawdza również umiejętność zastosowania zdobytej wiedzy na praktycznych przykładach. Kandydaci otrzymają kalkulator do egzaminu.
Odnowienie certyfikowanego doradcy ds. zaufania i powiernictwa (CTFA)
Aby utrzymać oznaczenie CTFA, posiadacze muszą uzyskać 45 punktów CE co trzy lata, przestrzegać kodeksu etyki certyfikatów zawodowych ABA i uiszczać roczną opłatę za odnowienie w wysokości 275 USD. Osoby, które posiadają co najmniej dwa certyfikaty ABA, otrzymują zniżkę za odnowienie.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Oznaczenie CTFA ma na celu ocenę i poświadczenie szeroko rozumianej wiedzy i umiejętności specjalisty finansowego w dziedzinie trustów i doradztwa finansowego.
CTFA muszą również spełniać wymagania dotyczące regularnego kształcenia ustawicznego (CE).
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) jest jednym z kilku profesjonalnych oznaczeń oferowanych przez American Bankers Association (ABA).
Kandydaci muszą spełniać minimalne wymagania dotyczące doświadczenia zawodowego w branży finansowej i zdać rygorystyczny egzamin.
