Consulente fiduciario e fiduciario certificato (CTFA)
Che cos'è un Trust and Fiduciary Advisor certificato (CTFA)?
Il Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) è una designazione professionale offerta dall'American Bankers Association (ABA),. che fornisce formazione e conoscenza in materia di tasse, investimenti, pianificazione finanziaria, trust e proprietà . Precedentemente chiamata certificazione Certified Trust and Financial Advisor, l'ABA ha sostituito "Financial" nel titolo con la parola "Fiduciary" nel 2020.
La credenziale CTFA è appropriata per i professionisti che hanno una carriera nel settore bancario, nell'intermediazione, nella pianificazione finanziaria,. nella fiscalità o nell'amministrazione fiduciaria.
Capire un Trust certificato e un consulente fiduciario (CTFA)
La certificazione CTFA dimostra competenza nella professione di consulenza finanziaria e fiduciaria. Per ricevere la designazione, i candidati devono avere un livello minimo di esperienza lavorativa nella gestione patrimoniale, completare programmi di formazione approvati e superare un esame. Per mantenere la designazione CTFA è necessaria anche la formazione continua (CE).
L'ABA definisce l'esperienza professionale nella gestione patrimoniale come la consulenza ai clienti, direttamente o indirettamente, in relazione a trust,. proprietà , conti pensionistici individuali (IRA) e altri piani pensionistici qualificati,. custodia e conti di gestione patrimoniale individuale.
Anche la fornitura di servizi specializzati in amministrazione, gestione degli investimenti, pianificazione fiscale, legale, finanziaria e patrimoniale è considerata esperienza professionale di gestione patrimoniale dall'associazione di categoria bancaria, così come la supervisione normativa fiduciaria con un'agenzia di regolamentazione statale o federale e la conformità fiduciaria o le attività di gestione del rischio . L'ABA aggiunge che questi servizi possono essere forniti "in modo integrato o focalizzato sulla specialità ".
Secondo l'ABA, l'esperienza in operazioni di trust per benefici ai dipendenti, corporate trust o titoli/trust non si qualifica come esperienza di gestione patrimoniale.
Requisiti certificati Trust and Fiduciary Advisor (CTFA).
I candidati devono avere tre anni di esperienza nella gestione patrimoniale e aver completato un programma di formazione accreditato negli ultimi sette anni, incluso uno dei seguenti:
Tenere certificati di fiducia ABA di base, intermedi e avanzati. Questi possono essere guadagnati online presso una scuola fiduciaria ABA, presso una scuola fiduciaria in banca guidata dall'ABA o una combinazione di entrambi. Se i candidati completano tutti e tre i certificati online, è richiesto anche il corso di preparazione online dell'esame CTFA dell'ABA.
Completati i corsi di livello I, livello II e livello III della Cannon Financial Institute Trust School.
Completato il grado di fiducia e gestione degli investimenti della Campbell University.
Oppure avere:
Cinque anni di esperienza nella gestione patrimoniale accumulati negli ultimi sette anni e una laurea.
Dieci o più anni di esperienza nella gestione patrimoniale, di cui almeno cinque devono essere stati acquisiti negli ultimi sette anni.
Oltre a soddisfare questi requisiti, i candidati sono tenuti a sottoscrivere la dichiarazione del codice etico delle certificazioni professionali ABA.
Esame Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA).
I candidati devono pagare $ 750 per sostenere l'esame o $ 450 per le ripetizioni.
L'esame ha una durata massima di quattro ore e si compone di 200 domande a risposta multipla. Le aree di conoscenza testate includono attività fiduciarie e fiduciarie, pianificazione finanziaria, diritto e pianificazione fiscale,. gestione degli investimenti ed etica. L'esame verifica anche la capacità dei candidati di applicare le proprie conoscenze a esempi pratici. Ai candidati verrà fornita una calcolatrice per l'esame.
Rinnovo Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA).
Per mantenere la designazione CTFA, i titolari devono completare 45 crediti CE ogni tre anni, aderire al codice etico delle certificazioni professionali ABA e pagare una quota di rinnovo annuale di $ 275. Gli individui in possesso di due o più certificazioni ABA ricevono uno sconto per il rinnovo.
Mette in risalto
La designazione CTFA ha lo scopo di valutare e certificare la conoscenza e l'abilità di un professionista finanziario nel campo dei trust e della consulenza finanziaria, intesi in senso lato.
I CTFA devono anche completare i normali requisiti di formazione continua (CE).
Il Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) è una delle numerose designazioni professionali offerte dall'American Bankers Association (ABA).
I candidati devono soddisfare i requisiti minimi di esperienza lavorativa nel settore finanziario e superare un esame rigoroso.
