Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)

Vad är en Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) är en professionell beteckning som erbjuds av American Bankers Association (ABA),. som ger utbildning och kunskap inom skatter, investeringar, finansiell planering, truster och dödsbon. Tidigare kallad Certified Trust and Financial Advisor-certifiering, ABA ersatte "Financial" i titeln med ordet "Fiduciary" 2020.

CTFA-legitimationen är lämplig för yrkesverksamma som har en karriär inom bank, mäklare, finansiell planering,. beskattning eller förtroendeadministration.

Förstå en Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)

CTFA-certifieringen visar expertis inom förtroende- och finansiell rådgivningsyrket. För att få utnämningen måste kandidaterna ha en lägsta nivå av arbetserfarenhet av förmögenhetsförvaltning, genomföra godkända utbildningsprogram och klara ett prov. Fortbildning (CE) behövs också för att behålla CTFA-beteckningen.

ABA definierar professionell förmögenhetsförvaltningserfarenhet som att ge klientrådgivning, antingen direkt eller indirekt, relaterade till truster,. dödsbon, individuella pensionskonton (IRA) och andra kvalificerade pensionsplaner,. depå och individuella tillgångsförvaltningskonton.

Att tillhandahålla specialtjänster inom administration, investeringsförvaltning, skatt, juridik, finans och fastighetsplanering betraktas också som professionell erfarenhet av förmögenhetsförvaltning av bankbranschens branschorganisation, liksom förtroenderättslig tillsyn med en statlig eller federal tillsynsmyndighet och förtroenderättsliga efterlevnad eller riskhanteringsaktiviteter . ABA tillägger att dessa tjänster kan levereras på "ett integrerat eller specialfokuserat sätt."

Erfarenhet av personalförmåner, företagsförtroende eller värdepappers-/trustverksamhet kvalificerar inte som erfarenhet av förmögenhetsförvaltning, enligt ABA.

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Krav

Sökande måste ha tre års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning och ha genomfört ett ackrediterat utbildningsprogram under de senaste sju åren, inklusive något av följande:

• Inneha grundläggande, mellanliggande och avancerade ABA-trustcertifikat. Dessa kan tjänas online på en ABA trust school, på en ABA-ledd in-bank trust school eller en kombination av båda. Om sökande fyller i alla tre certifikat online, krävs också ABA:s CTFA-examen onlineförberedande kurs.

• Genomfört Cannon Financial Institute Trust Schools kurser på nivå I, nivå II och nivå III.

• Slutförde Campbell Universitys examen för förtroende och kapitalförvaltning.

Eller har:

• Fem års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning samlad under de senaste sju åren och en kandidatexamen.

• Tio eller fler års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning, varav minst fem måste ha erhållits under de senaste sju åren.

Förutom att uppfylla dessa krav måste de sökande underteckna ABA-professionella certifieringars etiska regler.

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Exam

Sökande måste betala $750 för att ta provet eller $450 för omprov.

Tentamen har en maximal längd på fyra timmar och består av 200 flervalsfrågor. Kunskapsområden som testats inkluderar förtroende- och förtroendeverksamhet, finansiell planering, skattelagstiftning och planering, investeringsförvaltning och etik. Provet prövar också sökandes förmåga att tillämpa sina kunskaper på praktiska exempel. De sökande kommer att få en miniräknare för provet.

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Förnyelse

För att bibehålla CTFA-beteckningen måste innehavare slutföra 45 CE-poäng vart tredje år, följa ABA-professionella certifieringarnas etiska kod och betala en årlig förnyelseavgift på 275 USD. Individer som innehar två eller flera ABA-certifieringar får en förnyelserabatt.

Höjdpunkter

• CTFA-beteckningen är avsedd att bedöma och certifiera en finansiell experts kunskap och förmåga inom området för truster och finansiell rådgivning, brett tolkad.

• CTFA:er måste också uppfylla kraven på regelbunden fortbildning (CE).

• Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) är en av flera professionella beteckningar som erbjuds av American Bankers Association (ABA).

• Sökande måste uppfylla minimikrav på arbetslivserfarenhet inom finansbranschen och klara en rigorös examen.