Сертифицированный трастовый и фидуциарный консультант (CTFA)

Что такое сертифицированный трастовый и фидуциарный консультант (CTFA)?

Сертифицированный трастовый и фидуциарный консультант (CTFA) — это профессиональное звание, предлагаемое Американской ассоциацией банкиров (ABA),. которое предоставляет обучение и знания в области налогов, инвестиций, финансового планирования, трастов и недвижимости. Ранее называвшаяся сертификацией сертифицированного траста и финансового консультанта, в 2020 году ABA заменила слово «финансовый» в названии на слово «доверенное лицо».

Учетные данные CTFA подходят для профессионалов, которые имеют карьеру в банковской сфере, брокерской деятельности, финансовом планировании,. налогообложении или доверительном управлении.

Понимание сертифицированного траста и фидуциарного консультанта (CTFA)

Сертификация CTFA демонстрирует опыт работы в сфере трастового и финансового консультирования. Чтобы получить назначение, кандидаты должны иметь минимальный уровень опыта работы в области управления активами, пройти утвержденные программы обучения и сдать экзамен. Непрерывное образование (CE) также необходимо для сохранения статуса CTFA.

ABA определяет профессиональный опыт управления активами как предоставление клиентам консультаций, прямо или косвенно, в отношении трастов,. недвижимости, индивидуальных пенсионных счетов (IRA) и других квалифицированных пенсионных планов,. депозитарных и индивидуальных счетов управления активами.

Предоставление специализированных услуг в области администрирования, управления инвестициями, налогового, юридического, финансового и имущественного планирования также считается профессиональным опытом управления активами банковской профессиональной ассоциацией, как и фидуциарный нормативный надзор со стороны регулирующего органа штата или федерального органа, а также фидуциарное соблюдение или деятельность по управлению рисками. . ABA добавляет, что эти услуги могут предоставляться «интегрированным или специализированным образом».

Согласно ABA, опыт работы в трастовом фонде вознаграждения работникам, корпоративном трастовом фонде или операциях с ценными бумагами/трастом не квалифицируется как опыт управления активами.

Требования к сертифицированным трастовым и фидуциарным консультантам (CTFA)

Кандидаты должны иметь трехлетний опыт работы в сфере управления активами и пройти аккредитованную программу обучения за последние семь лет, включая одну из следующих:

• Наличие базовых, промежуточных и продвинутых сертификатов доверия ABA. Их можно заработать онлайн в школе доверия ABA, в школе доверия ABA в банке или в сочетании обоих. Если заявители проходят все три сертификата онлайн, также требуется онлайн-курс подготовки к экзамену CTFA ABA.

• Прошел курсы уровня I, уровня II и уровня III в Школе доверия финансового института Кэннона.

• Получил степень в области трастового управления и управления инвестициями в Университете Кэмпбелла.

Или иметь:

• Пять лет опыта управления капиталом, накопленного за последние семь лет, и степень бакалавра.

• Десять или более лет опыта управления капиталом, по крайней мере, пять из которых должны быть получены за последние семь лет.

В дополнение к удовлетворению этих требований кандидаты должны подписать заявление о кодексе этики профессиональных сертификатов ABA.

Экзамен сертифицированного траста и фидуциарного консультанта (CTFA)

Кандидаты должны заплатить 750 долларов за сдачу экзамена или 450 долларов за пересдачу.

Экзамен длится не более четырех часов и состоит из 200 вопросов с несколькими вариантами ответов. Области проверяемых знаний включают фидуциарную и трастовую деятельность, финансовое планирование, налоговое право и планирование, управление инвестициями и этику. Экзамен также проверяет способность абитуриентов применять свои знания на практических примерах. Абитуриентам будет предоставлен калькулятор для сдачи экзамена.

Сертифицированный трастовый и фидуциарный консультант (CTFA) Продление

Чтобы сохранить статус CTFA, обладатели должны получать 45 кредитов CE каждые три года, придерживаться этического кодекса профессиональных сертификатов ABA и платить ежегодный сбор за продление в размере 275 долларов США. Лица, имеющие два или более сертификата ABA, получают скидку на продление.

Особенности

• Обозначение CTFA предназначено для оценки и подтверждения знаний и способностей финансового специалиста в области трастов и финансовых консультаций в широком смысле.

• CTFA также должны выполнять требования регулярного непрерывного образования (CE).

• Сертифицированный трастовый и фидуциарный консультант (CTFA) является одним из нескольких профессиональных назначений, предлагаемых Американской ассоциацией банкиров (ABA).

• Кандидаты должны соответствовать минимальным требованиям к опыту работы в финансовой сфере и сдать строгий экзамен.