Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Hvad er en Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) er en professionel betegnelse, der tilbydes af American Bankers Association (ABA),. som giver uddannelse og viden inden for skatter, investeringer, finansiel planlægning, truster og ejendom. Tidligere kaldet Certified Trust and Financial Advisor-certificeringen erstattede ABA "Financial" i titlen med ordet "Fiduciary" i 2020.
CTFA-legitimationen er passende for fagfolk, der har en karriere inden for bankvirksomhed, mæglervirksomhed, finansiel planlægning,. beskatning eller tillidsadministration.
Forståelse af en Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
CTFA-certificeringen demonstrerer ekspertise inden for tillid og finansiel rådgivning. For at modtage betegnelsen skal kandidater have et minimumsniveau af formueforvaltningserfaring, gennemføre godkendte træningsprogrammer og bestå en eksamen. Efteruddannelse (CE) er også nødvendig for at bevare CTFA-betegnelsen.
ABA definerer professionel formueforvaltningserfaring som at yde kunderådgivning, enten direkte eller indirekte, i forbindelse med truster,. ejendom, individuelle pensionskonti (IRA) og andre kvalificerede pensionsordninger,. depot og individuelle formueforvaltningskonti.
Levering af specialtjenester inden for administration, investeringsforvaltning, skat, jura, finans og ejendomsplanlægning betragtes også som professionel formueforvaltningserfaring af bankbranchens brancheforening, ligesom det er tilsynsførende tilsyn med et statsligt eller føderalt tilsynsagentur og fiduciære overholdelses- eller risikostyringsaktiviteter . ABA tilføjer, at disse tjenester kan leveres på "en integreret eller specialiseret måde."
Erfaring med personalegoder, tillid til virksomheder eller værdipapirer/tillidsaktiviteter kvalificerer ikke som formueforvaltningserfaring ifølge ABA.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Krav
Ansøgere skal have tre års erfaring med formueforvaltning og have gennemført et akkrediteret uddannelsesprogram inden for de sidste syv år, herunder et af følgende:
Holde fundament, mellemliggende og avancerede ABA tillidscertifikater. Disse kan optjenes online på en ABA-tillidsskole, på en ABA-ledet in-bank-tillidsskole eller en kombination af begge. Hvis ansøgere gennemfører alle tre certifikater online, er ABA's CTFA-eksamen online forberedelseskursus også påkrævet.
Gennemført Cannon Financial Institute Trust Schools niveau I, niveau II og niveau III kurser.
Fuldførte Campbell University's tillids- og investeringsforvaltningsgrad.
Eller har:
Fem års erfaring med formueforvaltning samlet inden for de seneste syv år og en bachelorgrad.
Ti eller flere års erfaring med formueforvaltning, hvoraf mindst fem skal være opnået inden for de seneste syv år.
Ud over at opfylde disse krav skal ansøgere underskrive ABA-professionelle certificeringers etiske kodeks.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) eksamen
Ansøgere skal betale $750 for at tage eksamen eller $450 for omprøver.
Eksamen har en maksimal varighed på fire timer og består af 200 multiple-choice spørgsmål. De testede videnområder omfatter tillids- og tillidsaktiviteter, finansiel planlægning, skattelovgivning og planlægning, investeringsstyring og etik. Eksamen tester også ansøgeres evne til at anvende deres viden til praktiske eksempler. Ansøgere får udleveret en lommeregner til eksamen.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Fornyelse
For at opretholde CTFA-betegnelsen skal indehavere fuldføre 45 CE-kreditter hvert tredje år, overholde ABA-professionelle certificeringers etiske kodeks og betale et årligt fornyelsesgebyr på $275. Personer, der har to eller flere ABA-certificeringer, får en fornyelsesrabat.
Højdepunkter
CTFA-betegnelsen har til formål at vurdere og attestere en finansiel fagpersons viden og evner inden for truster og finansiel rådgivning, bredt fortolket.
CTFA'er skal også opfylde kravene til almindelig efteruddannelse (CE).
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) er en af flere professionelle betegnelser, der tilbydes af American Bankers Association (ABA).
Ansøgere skal opfylde minimumskrav til erhvervserfaring i den finansielle industri og bestå en streng eksamen.
