Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı (CTFA)
Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı (CTFA) Nedir?
vergiler, yatırımlar, finansal planlama, tröstler ve mülkler konusunda eğitim ve bilgi sağlayan Amerikan Bankacılar Birliği (ABA) tarafından sunulan profesyonel bir unvandır. Daha önce Sertifikalı Güven ve Mali Müşavir sertifikası olarak adlandırılan ABA, 2020'de başlıktaki "Financial" ifadesini "Güvenilir" kelimesiyle değiştirdi.
finansal planlama,. vergilendirme veya tröst yönetimi alanlarında kariyer sahibi profesyoneller için uygundur .
Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanını (CTFA) Anlama
CTFA sertifikası, güven ve finansal danışmanlık mesleğinde uzmanlığı gösterir. Adayların atamayı alabilmeleri için minimum düzeyde varlık yönetimi iş deneyimine sahip olmaları, onaylanmış eğitim programlarını tamamlamaları ve bir sınavı geçmeleri gerekir. CTFA atamasını korumak için sürekli eğitim (CE) de gereklidir.
tröstler,. mülkler, bireysel emeklilik hesapları (IRA'lar) ve diğer nitelikli emeklilik planları,. saklama ve bireysel varlık yönetimi hesaplarıyla ilgili olarak doğrudan veya dolaylı olarak müşteri tavsiyesi sağlamak olarak tanımlar .
Yönetim, yatırım yönetimi, vergi, hukuk, finans ve emlak planlamasında özel hizmetler sağlamak,. bir eyalet veya federal düzenleyici kurumla güvene dayalı düzenleyici gözetim ve güvene dayalı uyumluluk veya risk yönetimi faaliyetleri gibi bankacılık ticaret birliği tarafından profesyonel varlık yönetimi deneyimi olarak kabul edilir. . ABA, bu hizmetlerin "bütünleşik veya uzmanlık odaklı bir şekilde" sunulabileceğini ekliyor.
ABA'ya göre, çalışanlara sağlanan fayda tröstü, kurumsal tröst veya menkul kıymetler/tröst operasyonlarındaki deneyim, varlık yönetimi deneyimi olarak nitelendirilmez.
Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı (CTFA) Gereksinimleri
Başvuru sahipleri, varlık yönetimi konusunda üç yıllık deneyime sahip olmalı ve aşağıdakilerden biri de dahil olmak üzere son yedi yılda akredite bir eğitim programını tamamlamış olmalıdır:
Temel, orta ve ileri düzey ABA güven sertifikalarına sahip olun. Bunlar, bir ABA güven okulunda, ABA liderliğindeki bir banka içi güven okulunda veya her ikisinin bir kombinasyonunda çevrimiçi olarak kazanılabilir. Başvuru sahipleri her üç sertifikayı da çevrimiçi olarak tamamlarlarsa, ABA'nın CTFA sınavına çevrimiçi hazırlık kursu da gereklidir.
Cannon Financial Institute Trust School'un Seviye I, Seviye II ve Seviye III kurslarını tamamladı.
Campbell Üniversitesi'nin güven ve yatırım yönetimi derecesini tamamladı.
Ya da var:
Son yedi yılda birikmiş beş yıllık varlık yönetimi deneyimi ve bir lisans derecesi.
En az beşi son yedi yılda edinilmiş olmak üzere on veya daha fazla yıllık varlık yönetimi deneyimi.
Bu gereklilikleri karşılamaya ek olarak, başvuru sahiplerinin ABA profesyonel sertifikalarının etik kuralları beyanını imzalamaları gerekmektedir.
Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı (CTFA) Sınavı
Adaylar, sınava girmek için 750$ veya tekrar sınavlar için 450$ ödemek zorundadır.
Sınav en fazla dört saat sürer ve 200 çoktan seçmeli sorudan oluşur. Test edilen bilgi alanları arasında güven ve güven faaliyetleri, finansal planlama, vergi hukuku ve planlaması, yatırım yönetimi ve etik yer alır. Sınav ayrıca başvuru sahiplerinin bilgilerini pratik örneklere uygulama becerilerini de test eder. Adaylara sınav için bir hesap makinesi sağlanacaktır.
Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı (CTFA) Yenileme
CTFA unvanını korumak için, sahipleri her üç yılda bir 45 CE kredisini tamamlamalı, ABA profesyonel sertifikalarının etik kurallarına uymalı ve yıllık 275 $ yenileme ücreti ödemelidir. İki veya daha fazla ABA sertifikasına sahip olan kişiler yenileme indirimi alırlar.
Öne Çıkanlar
CTFA atamasının amacı, bir finans uzmanının tröstler ve finansal danışmanlık alanındaki bilgi ve becerisini geniş bir şekilde yorumlamak ve değerlendirmek ve belgelendirmektir.
CTFA'lar ayrıca düzenli sürekli eğitim (CE) gerekliliklerini de tamamlamalıdır.
Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı (CTFA), Amerikan Bankacılar Birliği (ABA) tarafından sunulan çeşitli profesyonel atamalardan biridir.
Başvuru sahipleri finans sektöründeki minimum iş deneyimi şartlarını karşılamalı ve titiz bir sınavdan geçmelidir.
