Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Mikä on Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) on American Bankers Associationin (ABA) tarjoama ammattinimitys,. joka tarjoaa koulutusta ja tietoa veroista, sijoituksista, rahoitussuunnittelusta, säätiöistä ja kiinteistöistä. Aiemmin Certified Trust and Financial Advisor -sertifikaatiksi kutsuttu ABA korvasi otsikossa sanan "Financial" sanalla "Fiduciary" vuonna 2020.
CTFA-valtuutus sopii ammattilaisille, jotka ovat työskennelleet pankki-, välitys-, taloussuunnittelu-,. verotus- tai luottamushallinnon parissa.
Certified Trust and Fiduciary Advisorin (CTFA) ymmärtäminen
CTFA-sertifikaatti osoittaa asiantuntemusta luottamus- ja talousneuvojan ammatissa. Nimityksen saamiseksi hakijoilla on oltava vähimmäistason varainhoidon työkokemus, suoritettava hyväksytyt koulutusohjelmat ja läpäistävä koe. CTFA-nimityksen säilyttämiseksi tarvitaan myös jatkokoulutusta (CE).
ABA määrittelee ammatillisen varallisuudenhoidon kokemuksen suoraan tai välillisesti asiakasneuvonnan tarjoamiseksi, joka liittyy rahastoihin,. kiinteistöihin, henkilökohtaisiin eläketileihin (IRA) ja muihin päteviin eläkesuunnitelmiin,. omaisuudenhoitoon ja yksittäisiin omaisuudenhoitotileihin.
kiinteistösuunnittelun erikoispalvelujen tarjoaminen on myös pankkialan ammattiyhdistys katsonut ammatillisen varallisuudenhoidon kokemukseksi, samoin kuin fiduciaarisen valvonnan osavaltion tai liittovaltion sääntelyviraston kanssa sekä luottamustoimien noudattamisen tai riskinhallintatoiminnan . ABA lisää, että nämä palvelut voidaan toimittaa "integroidulla tai erikoistuneella tavalla".
Kokemus työsuhde-etuuksista, yritysluottamuksesta tai arvopaperi-/luottamustoiminnasta ei ole ABA:n mukaan varainhoitokokemusta.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) -vaatimukset
Hakijoilla on oltava kolmen vuoden kokemus varallisuudenhoidosta ja he ovat suorittaneet akkreditoidun koulutusohjelman viimeisen seitsemän vuoden aikana, mukaan lukien jokin seuraavista:
Omistaa perus-, keskitason ja edistyneet ABA-luottamustodistukset. Nämä voidaan ansaita verkossa ABA-luottamuskoulussa, ABA-johtamassa pankin sisäisessä luottamuskoulussa tai molempien yhdistelmässä. Jos hakijat täyttävät kaikki kolme todistusta verkossa, vaaditaan myös ABA:n CTFA-testin online-valmistelukurssi.
Suoritettu Cannon Financial Institute Trust Schoolin tason I, tason II ja tason III kurssit.
Suorittanut Campbell Universityn luottamus- ja sijoitushallinnon tutkinnon.
Tai sinulla on:
Viimeisen seitsemän vuoden aikana kertynyt viiden vuoden varallisuudenhoitokokemus ja kandidaatin tutkinto.
Kymmenen vuotta tai enemmän kokemusta varainhoidosta, josta vähintään viisi on oltava hankittu viimeisen seitsemän vuoden aikana.
Näiden vaatimusten lisäksi hakijan tulee allekirjoittaa ABA-ammattitodistusten eettinen lausunto.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) -koe
Hakijoiden on maksettava 750 dollaria kokeen suorittamisesta tai 450 dollaria uusintakokeesta.
Tentti kestää enintään neljä tuntia ja koostuu 200 monivalintakysymyksestä. Testattavia osaamisalueita ovat luottamus- ja trustitoiminta, taloussuunnittelu, verotuslaki ja -suunnittelu, sijoitusten hallinta ja etiikka. Tentissä testataan myös hakijoiden kykyä soveltaa tietojaan käytännön esimerkeissä. Hakijoille toimitetaan laskuri kokeeseen.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) uusiminen
Säilyttääkseen CTFA-merkinnän haltijoiden on suoritettava 45 CE-pistettä joka kolmas vuosi, noudatettava ABA-ammattitodistusten eettisiä sääntöjä ja maksettava 275 dollarin vuosimaksu. Henkilöt, joilla on vähintään kaksi ABA-sertifikaattia, saavat uusimisalennuksen.
Kohokohdat
CTFA-nimitys on tarkoitettu arvioimaan ja todistamaan rahoitusalan ammattilaisen tietämystä ja kykyjä trustien ja rahoitusneuvonnan alalla laajasti tulkittuna.
CTFA:n on myös täytettävä säännöllisen jatkokoulutuksen (CE) vaatimukset.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) on yksi useista American Bankers Associationin (ABA) tarjoamista ammattinimikkeistä.
Hakijoiden on täytettävä rahoitusalan työkokemusta koskevat vähimmäisvaatimukset ja läpäistävä tiukka koe.
