المستشار الائتماني والائتمان المعتمد (CTFA)
ما هو المستشار الائتماني المعتمد (CTFA)؟
الاستئماني المعتمد والمستشار الائتماني (CTFA) هو تسمية مهنية تقدمها جمعية المصرفيين الأمريكية (ABA) ، والتي توفر التدريب والمعرفة في مجال الضرائب والاستثمارات والتخطيط المالي والصناديق الاستئمانية والعقارات. كانت تسمى سابقًا شهادة الثقة والمستشار المالي المعتمد ، وقد استبدلت ABA كلمة "المالية" في العنوان بكلمة "Fiduciary" في عام 2020.
اعتماد CTFA مناسب للمهنيين الذين لديهم مهنة في الأعمال المصرفية أو السمسرة أو التخطيط المالي أو الضرائب أو إدارة الثقة.
فهم الائتمان المعتمد والمستشار الائتماني (CTFA)
تثبت شهادة CTFA الخبرة في مهنة الثقة والاستشارات المالية. لتلقي التعيين ، يجب أن يكون لدى المرشحين الحد الأدنى من الخبرة في العمل في إدارة الثروات ، واستكمال برامج التدريب المعتمدة ، واجتياز اختبار. هناك حاجة أيضًا إلى التعليم المستمر (CE) للحفاظ على تسمية CTFA.
يُعرّف قانون ABA الخبرة المهنية في إدارة الثروات على أنها تقديم مشورة للعملاء ، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر ، فيما يتعلق بالصناديق ، والعقارات ، وحسابات التقاعد الفردية (IRAs) وغيرها من خطط التقاعد المؤهلة ، والوصاية ، وحسابات إدارة الأصول الفردية.
تقديم خدمات متخصصة في الإدارة ، وإدارة الاستثمار ، والضرائب ، والقانون ، والتمويل ، والتخطيط العقاري أيضًا خبرة مهنية في إدارة الثروات من قبل اتحاد التجارة المصرفية ، وكذلك الإشراف التنظيمي الائتماني مع وكالة تنظيمية حكومية أو فيدرالية والامتثال الائتماني أو أنشطة إدارة المخاطر . يضيف ABA أنه يمكن تقديم هذه الخدمات "بطريقة متكاملة أو تركز على التخصص."
الخبرة في الثقة لصالح الموظفين ، أو ثقة الشركات ، أو عمليات الأوراق المالية / الثقة لا تعتبر خبرة في إدارة الثروات ، وفقًا لجمعية ABA.
متطلبات الثقة والمستشار الائتماني المعتمد (CTFA)
يجب أن يتمتع المتقدمون بخبرة ثلاث سنوات في إدارة الثروات وأن يكونوا قد أكملوا برنامجًا تدريبيًا معتمدًا في السنوات السبع الماضية ، بما في ذلك واحد مما يلي:
حاصل على شهادات الثقة التأسيسية والمتوسطة والمتقدمة ABA. يمكن كسبها عبر الإنترنت في مدرسة ثقة ABA ، أو في مدرسة ثقة داخل البنك بقيادة ABA ، أو مزيج من كليهما. إذا أكمل المتقدمون جميع الشهادات الثلاث عبر الإنترنت ، فستكون هناك حاجة أيضًا إلى دورة الإعداد لاختبار ABA's CTFA عبر الإنترنت.
أكملت دورات مدرسة Cannon Financial Institute Trust من المستوى الأول والمستوى الثاني والمستوى الثالث.
حاصل على درجة الثقة وإدارة الاستثمار من جامعة كامبل.
أو لديك:
خمس سنوات من الخبرة في إدارة الثروات متراكمة خلال السنوات السبع الماضية ودرجة البكالوريوس.
خبرة في إدارة الثروات لمدة عشر سنوات أو أكثر ، يجب أن يكون قد تم الحصول على خمس منها على الأقل في السنوات السبع الماضية.
بالإضافة إلى استيفاء هذه المتطلبات ، يُطلب من المتقدمين التوقيع على بيان قواعد الأخلاقيات لشهادات ABA المهنية.
امتحان الثقة والمستشار الائتماني المعتمد (CTFA)
يجب على المتقدمين دفع 750 دولارًا لإجراء الاختبار أو 450 دولارًا لإعادة الاختبار.
تبلغ مدة الاختبار أربع ساعات كحد أقصى ويتكون من 200 سؤال متعدد الخيارات. تشمل مجالات المعرفة التي تم اختبارها الأنشطة الائتمانية والائتمانية والتخطيط المالي وقانون الضرائب والتخطيط وإدارة الاستثمار والأخلاق. يختبر الاختبار أيضًا قدرة المتقدمين على تطبيق معرفتهم على أمثلة عملية. سيتم تزويد المتقدمين بآلة حاسبة للامتحان.
تجديد الثقة والمستشار الائتماني المعتمد (CTFA)
للحفاظ على تعيين CTFA ، يجب على حاملي اعتمادات 45 CE كل ثلاث سنوات ، والالتزام بمدونة أخلاقيات الشهادات المهنية ABA ودفع رسوم تجديد سنوية قدرها 275 دولارًا. يحصل الأفراد الذين يحملون شهادتين أو أكثر من شهادات ABA على خصم للتجديد.
يسلط الضوء
يهدف تعيين CTFA إلى تقييم واعتماد معرفة المتخصص المالي وقدرته في مجال الثقة والمشورة المالية ، على نطاق واسع.
يجب على CTFAs أيضًا إكمال متطلبات التعليم المستمر المنتظم (CE).
يعتبر الصندوق المعتمد والمستشار الائتماني (CTFA) أحد التعيينات المهنية العديدة التي تقدمها جمعية المصرفيين الأمريكية (ABA).
يجب على المتقدمين تلبية الحد الأدنى من متطلبات الخبرة العملية في الصناعة المالية واجتياز اختبار صارم.
