CTFA(공인 신탁 및 수탁자 고문)

공인 신탁 및 수탁자 고문(CTFA)이란 무엇입니까?

CTFA(Certified Trust and Fiduciary Advisor)는 ABA(American Bankers Association) 에서 제공하는 전문직으로 세금, 투자, 재무 계획, 신탁 및 유산에 대한 교육과 지식을 제공합니다. 이전에 Certified Trust 및 Financial Advisor 인증이라고 불렸던 ABA는 2020년에 제목의 "Financial"을 "Fiduciary"라는 단어로 대체했습니다.

재무 계획,. 세무 또는 신탁 관리 분야에서 경력을 쌓은 전문가에게 적합합니다 .

공인 신탁 및 수탁자 고문(CTFA) 이해

CTFA 인증은 신뢰 및 재정 자문 직업에 대한 전문성을 보여줍니다. 지정을 받으려면 후보자는 최소 수준의 자산 관리 업무 경험이 있고 승인된 교육 프로그램을 이수하고 시험에 합격해야 합니다. CTFA 지정을 유지하려면 평생 교육(CE)도 필요합니다.

신탁,. 유산, 개인 퇴직 계좌(IRA) 및 기타 적격 퇴직 계획,. 양육권 및 개인 자산 관리 계좌와 관련하여 직간접적으로 고객에게 조언을 제공하는 것으로 정의 합니다.

관리, 투자 관리, 세금, 법률, 금융 및 부동산 계획 분야의 전문 서비스를 제공 하는 것도 은행 거래 협회에서 전문적인 자산 관리 경험으로 간주되며, 주 또는 연방 규제 기관의 수탁자 규제 감독 및 수탁자 규정 준수 또는 위험 관리 활동도 마찬가지입니다. . ABA는 이러한 서비스가 "통합된 방식 또는 전문 분야에 중점을 둔 방식"으로 제공될 수 있다고 덧붙였습니다.

ABA에 따르면 직원 복리후생 신탁, 기업 신탁 또는 증권/신탁 운영 경험은 자산 관리 경험에 해당하지 않습니다.

공인 신뢰 및 수탁자 고문(CTFA) 요건

신청자는 자산 관리 분야에서 3년의 경험이 있어야 하며 다음 중 하나를 포함하여 지난 7년 동안 공인 교육 프로그램을 완료해야 합니다.

• 기초, 중급 및 고급 ABA 신뢰 인증서를 보유합니다. 이들은 ABA 신탁 학교, ABA 주도 은행 내 신탁 학교, 또는 이 둘의 조합에서 온라인으로 취득할 수 있습니다. 신청자가 세 가지 인증서를 모두 온라인으로 완료하는 경우 ABA의 CTFA 시험 온라인 준비 과정도 필요합니다.

• Cannon Financial Institute Trust School의 레벨 I, 레벨 II 및 레벨 III 과정을 완료했습니다.

• Campbell University의 신뢰 및 투자 관리 학위 수료.

또는 다음이 있습니다.

• 최근 7년 동안 축적된 5년의 자산관리 경험 및 학사 학위.

• 자산관리 경력 10년 이상, 그 중 5년 이상은 최근 7년 이내 취득한 것이어야 합니다.

이러한 요구 사항을 충족하는 것 외에도 신청자는 ABA 전문 인증 의 윤리 강령 에 서명해야 합니다.

공인 신뢰 및 수탁자 고문(CTFA) 시험

지원자는 시험에 응시하려면 $750, 재응시에는 $450를 지불해야 합니다.

시험은 최대 4시간 동안 진행되며 200개의 객관식 문제로 구성됩니다. 테스트되는 지식 영역에는 수탁 및 신탁 활동, 재무 계획, 조세법 및 계획, 투자 관리, 윤리가 포함됩니다. 이 시험은 또한 지원자의 지식을 실제 사례에 적용하는 능력을 테스트합니다. 지원자에게는 시험용 계산기가 제공됩니다.

공인 신탁 및 수탁자 고문(CTFA) 갱신

CTFA 지정을 유지하려면 소유자는 3년마다 45 CE 학점을 완료하고 ABA 전문 인증의 윤리 강령을 준수하고 연간 갱신 수수료 $275를 지불해야 합니다. 두 개 이상의 ABA 인증을 보유한 개인은 갱신 할인을 받습니다.

하이라이트

• CTFA 지정은 광범위하게 해석되는 신탁 및 재정 자문 분야에서 금융 전문가의 지식과 능력을 평가하고 인증하기 위한 것입니다.

• CTFA는 또한 정기적인 계속 교육(CE) 요구 사항을 완료해야 합니다.

• CTFA(Certified Trust and Fiduciary Advisor)는 ABA(American Bankers Association)에서 제공하는 여러 전문직 중 하나입니다.

• 지원자는 금융 업계에서 최소한의 업무 경험 요구 사항을 충족하고 엄격한 시험에 합격해야합니다.