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निष्कासन क्या है?

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के सार्वजनिक रिकॉर्ड से एक प्रतिभूति दलाल के खिलाफ दर्ज औपचारिक ग्राहक शिकायत को समाप्त करने का कार्य है । दलालों के पेशेवर आचरण की निगरानी के लिए दलालों पर ये रिकॉर्ड केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) प्रणाली में रखे जाते हैं ।

एक ब्रोकर जिसे लगता है कि उसके खिलाफ सीआरडी में एक अनुचित शिकायत दर्ज की गई है, वह काला निशान हटाने के लिए कार्रवाई कर सकता है। कोई भी दलाल अपने व्यापारिक मामलों को चलाने में मदद करने के लिए एक साफ रिकॉर्ड रखना चाहेगा।

विस्तार कैसे काम करता है

अनैतिक ब्रोकर आचरण के बारे में एफआईएनआरए को प्रस्तुत की गई ग्राहक शिकायतों को सीआरडी सिस्टम में दर्ज किया जाता है, एफआईएनआरए की सार्वजनिक ब्रोकरचेक वेबसाइट में रखा जाता है, और ब्रोकर के फॉर्म यू -4 पर दर्ज किया जाता है। इन दावों को गलत तरीके से किया गया है या नहीं, दलालों के खिलाफ शिकायतों का खुलासा किया जाता है, भले ही यह निर्धारित किया गया हो कि दलाल ने वास्तव में कोई गलत काम किया है।

भले ही बाद में शिकायत छोड़ दी गई हो या एफआईएनआरए मध्यस्थों ने निष्कर्ष निकाला हो कि शिकायत में योग्यता की कमी है, फिर भी शिकायत एफआईएनआरए ब्रोकरचेक में दिखाई देगी । यह तब तक बना रहेगा जब तक कि दलाल को शिकायत को समाप्त करने के लिए सफलतापूर्वक एफआईएनआरए नहीं मिल जाता। ऐसा करने की तुलना में अक्सर आसान कहा जाता है।

विस्तार प्रक्रिया में बाधाएं

शिकायत को समाप्त करने की प्रक्रिया एफआईएनआरए नियम 12805 और 2080 द्वारा नियंत्रित होती है। एफआईएनआरए निष्कासन को "असाधारण उपाय" कहता है, इसलिए एक दलाल चढ़ाई करने के लिए एक ऊंची दीवार को घूर कर शुरू करता है। ब्रोकर को अपने मामले की पैरवी करने के लिए मध्यस्थता पैनल के साथ एक व्यक्तिगत या टेलीफोनिक सत्र आयोजित करना चाहिए; इस पैनल को तब मामले को निर्णायकों के दूसरे समूह को सौंपने के लिए सहमत होना चाहिए, और यदि वे दलाल से सहमत हैं तो अवांछित रिकॉर्ड को हटाने के लिए FINRA पर वापस जाना चाहिए। पूरी प्रक्रिया में 10 महीने तक लग सकते हैं।

फरवरी 2018 तक, एफआईएनआरए ने निष्कासन के लिए टेबल पर संशोधन का प्रस्ताव रखा था। ये संशोधन, यदि पारित हो जाते हैं, तो शिकायत को समाप्त करना और भी कठिन हो जाएगा। नए नियमों में निम्नलिखित हैं:

• केवल व्यक्तिगत सुनवाई (टेलीकांफ्रेंस द्वारा कोई सुनवाई नहीं)

• कम से कम $1,575 . के शुल्क का भुगतान

• निष्कासन अनुरोध लाने के लिए एक वर्ष की समय सीमा

• वर्तमान बहुमत के निर्णय के विपरीत सर्वसम्मत निर्णय की आवश्यकता

• मध्यस्थता पैनल को यह समझाने की आवश्यकता है कि ग्राहक शिकायत का "कोई निवेशक संरक्षण या नियामक मूल्य नहीं है।" इस विवरण की अस्पष्टता केवल दीवार की ऊंचाई को जोड़ती है।

एफआईएनआरए के बचाव में, जीवित रहने के लिए पैसे का पीछा करने वाले दलालों ने प्रदर्शित किया है कि वे हमेशा नैतिक रूप से कार्य नहीं करते हैं। ब्रोकरचेक में संभावित लंबे समय तक चलने वाली (या यहां तक कि स्थायी) प्रविष्टियां जो उन पर खराब प्रतिबिंबित करती हैं, अव्यवसायिक आचरण के लिए निवारक के रूप में काम करती हैं। शायद यही कारण है कि ब्रोकर के लिए निष्कासन प्रक्रिया पहले से ही कठिन है, और एफआईएनआरए का लक्ष्य इसे और भी अधिक बनाना है।

##हाइलाइट

• एफआईएनआरए नियम 12805 और 2080 वित्तीय प्रतिनिधियों के खिलाफ ग्राहक विवादों और संभावित निष्कासन से संबंधित हैं।

• मिटाने का मतलब किसी शिकायत, उल्लंघन या दोषसिद्धि के अपने रिकॉर्ड को औपचारिक रूप से साफ़ करना है।

• पंजीकृत वित्तीय सलाहकारों के लिए, एफआईएनआरए के पास ग्राहकों की शिकायतों या नियामक कार्यों को समाप्त करने के लिए एक तंत्र है, हालांकि यह दुर्लभ है।