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驴Qu茅 es la eliminaci贸n?
Eliminar es el acto de eliminar una queja formal de un cliente presentada contra un corredor de valores de los registros p煤blicos de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estos registros sobre los corredores se mantienen en el sistema del Dep贸sito de registro central (CRD) como una forma de monitorear la conducta profesional de los corredores.
Un corredor que sienta que se ha registrado una queja injusta en CRD en su contra puede tomar medidas para eliminar la marca negra. Cualquier corredor querr铆a tener un registro limpio para ayudar a llevar a cabo sus asuntos comerciales.
C贸mo funciona la eliminaci贸n
Las quejas de los clientes que se han enviado a FINRA sobre la conducta poco 茅tica del corredor se ingresan en el sistema CRD, se colocan en el sitio web p煤blico BrokerCheck de FINRA y se registran en el formulario U-4 del corredor. Ya sea que estos reclamos se hagan de manera injusta o no, las quejas contra los corredores se divulgan independientemente de si se ha determinado que el corredor realmente cometi贸 alguna infracci贸n.
Incluso si una queja se retira m谩s tarde o los 谩rbitros de FINRA concluyen que una queja carece de m茅rito, la queja seguir谩 apareciendo en FINRA BrokerCheck. Permanecer谩 all铆 a menos que el corredor consiga que FINRA elimine la denuncia. Esto es a menudo m谩s f谩cil decirlo que hacerlo.
Obst谩culos para el proceso de eliminaci贸n de antecedentes penales
El proceso para eliminar una queja se rige por las Reglas 12805 y 2080 de FINRA. FINRA llama a la eliminaci贸n una "medida extraordinaria", por lo que un corredor comienza mirando un muro alto para escalar. El corredor debe celebrar una sesi贸n en persona o por tel茅fono con un panel de arbitraje para defender su caso; este panel luego debe acordar pasar el caso a otro grupo de adjudicadores, y si est谩n de acuerdo, el corredor debe regresar a FINRA para buscar la eliminaci贸n del registro no deseado. Todo el proceso puede tardar hasta 10 meses.
A partir de febrero de 2018, FINRA hab铆a propuesto enmiendas sobre la mesa para su eliminaci贸n. Estas enmiendas, si se aprueban, har谩n que sea a煤n m谩s dif铆cil borrar una queja. Entre las nuevas reglas se encuentran las siguientes:
Audiencias solo en persona (no audiencias por teleconferencia)
Pago de una cuota de al menos $1,575
Plazo de un a帽o para presentar una solicitud de cancelaci贸n
Exigencia de una decisi贸n un谩nime frente a la decisi贸n mayoritaria actual
Necesidad de convencer al panel de arbitraje de que la queja de un cliente "no tiene protecci贸n para los inversores ni valor regulatorio". La vaguedad de esta descripci贸n solo se suma a la altura de la pared.
En defensa de FINRA, los corredores que buscan dinero para ganarse la vida han demostrado que no siempre act煤an de manera 茅tica. Las entradas potenciales de larga duraci贸n (o incluso permanentes) en BrokerCheck que se reflejar铆an mal en ellas sirven como elementos disuasorios para la conducta poco profesional. Esta es quiz谩s la raz贸n por la que el proceso de cancelaci贸n de un corredor ya es desalentador, y FINRA pretende hacerlo a煤n m谩s.
Reflejos
Las reglas 12805 y 2080 de FINRA se refieren a disputas de clientes contra representantes financieros y posible cancelaci贸n.
Borrar es borrar formalmente el registro de una queja, infracci贸n o condena.
Para los asesores financieros registrados, FINRA tiene un mecanismo para eliminar quejas de clientes o acciones regulatorias, aunque es poco com煤n.
