Investor's wiki
ms Bahasa Melayu
Navigation
Home Glossary
InvestingStocksBondsCryptoPersonal FinanceFundamental AnalysisTechnical AnalysisTradingBankingTaxes
Disclaimer Terms of Use Privacy Policy Cookie Policy
Navigation
Home Glossary
InvestingStocksBondsCryptoPersonal FinanceFundamental AnalysisTechnical AnalysisTradingBankingTaxes
Disclaimer Terms of Use Privacy Policy Cookie Policy

Hapuskan

Hapuskan
InvestingLaws and RegulationsCrime and Fraud

Apakah itu Expunge?

Expunge ialah tindakan menghapuskan aduan pelanggan rasmi yang dibuat terhadap broker sekuriti daripada rekod awam Lembaga Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA). Rekod mengenai broker ini disimpan dalam sistem Central Registration Depository (CRD) sebagai satu cara untuk memantau tingkah laku profesional broker.

Seorang broker yang merasakan bahawa aduan yang tidak adil telah didaftarkan dalam CRD terhadap mereka boleh mengambil tindakan untuk menghapuskan tanda hitam itu. Mana-mana broker ingin mempunyai rekod yang bersih untuk membantu menjalankan urusan perniagaan mereka.

Cara Pengembangan Berfungsi

Aduan pelanggan yang telah diserahkan kepada FINRA tentang kelakuan broker yang tidak beretika dimasukkan ke dalam sistem CRD, diletakkan di laman web BrokerCheck awam FINRA,. dan direkodkan pada Borang U-4 broker. Sama ada tuntutan ini dibuat secara tidak adil atau tidak, aduan terhadap broker didedahkan tanpa mengira sama ada telah ditentukan bahawa broker sebenarnya telah melakukan sebarang salah laku.

Walaupun aduan kemudiannya digugurkan atau penimbang tara FINRA menyimpulkan bahawa aduan tidak mempunyai merit, aduan itu akan tetap muncul dalam FINRA BrokerCheck. Ia akan kekal di sana melainkan broker berjaya mendapatkan FINRA untuk menghapuskan aduan. Ini selalunya lebih mudah diucapkan daripada dilakukan.

Halangan kepada Proses Peluasan

Proses untuk menghapuskan aduan dikawal oleh Peraturan FINRA 12805 dan 2080. FINRA memanggil penghapusan sebagai "langkah luar biasa", jadi broker bermula dengan merenung tembok tinggi untuk mendaki. Broker mesti mengadakan sesi bersemuka atau telefon dengan panel timbang tara untuk merayu kes mereka; panel ini kemudiannya mesti bersetuju untuk meneruskan kes itu kepada set hakim yang lain, dan jika mereka bersetuju dengan broker maka mesti kembali ke FINRA untuk mendapatkan penyingkiran rekod yang tidak diingini. Keseluruhan proses boleh mengambil masa sehingga 10 bulan.

Sehingga Februari 2018, FINRA telah mencadangkan pindaan di atas meja untuk penghapusan. Pindaan ini, jika diluluskan, akan menyukarkan lagi aduan untuk dihapuskan. Antara peraturan baru adalah seperti berikut:

  • Perbicaraan secara bersemuka sahaja (tiada pendengaran melalui telesidang)

  • Pembayaran yuran sekurang-kurangnya $1,575

  • Had masa satu tahun untuk membawa permintaan penghapusan

  • Keperluan keputusan sebulat suara yang bertentangan dengan keputusan majoriti semasa

  • Perlu meyakinkan panel timbang tara bahawa aduan pelanggan "tidak mempunyai perlindungan pelabur atau nilai kawal selia." Kekaburan penerangan ini hanya menambah ketinggian dinding.

Dalam pembelaan FINRA, broker yang mengejar wang untuk hidup telah menunjukkan bahawa mereka tidak selalu bertindak secara beretika. Penyertaan berkemungkinan tahan lama (atau tetap) dalam BrokerCheck yang akan menggambarkan dengan buruk padanya berfungsi sebagai penghalang kepada kelakuan tidak profesional. Ini mungkin sebab proses penghapusan untuk broker sudah menakutkan, dan FINRA berhasrat untuk menjadikannya lebih.

##Sorotan

  • Peraturan FINRA 12805 dan 2080 berkaitan dengan pertikaian pelanggan terhadap wakil kewangan dan kemungkinan pemansuhan.

  • Membuang ialah membersihkan rekod aduan, pelanggaran atau sabitan secara rasmi seseorang.

  • Untuk penasihat kewangan berdaftar, FINRA mempunyai mekanisme untuk menghapuskan aduan pelanggan atau tindakan kawal selia, walaupun ia jarang berlaku.