امسح
ما هو المسح؟
المسح هو إجراء لإزالة شكوى رسمية من العميل مقدمة ضد وسيط أوراق مالية من السجلات العامة لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). يتم الاحتفاظ بهذه السجلات الخاصة بالوسطاء في نظام الإيداع المركزي للتسجيل (CRD) كوسيلة لمراقبة السلوك المهني للوسطاء.
يجوز للسمسار الذي يشعر أنه تم تسجيل شكوى غير عادلة ضده في CRD اتخاذ إجراء لشطب العلامة السوداء. قد يرغب أي وسيط في الحصول على سجل نظيف للمساعدة في تنفيذ شؤون أعمالهم.
كيف يعمل الحذف
يتم إدخال شكاوى العملاء التي تم تقديمها إلى FINRA بشأن سلوك الوسيط غير الأخلاقي في نظام CRD ، ويتم وضعها في موقع BrokerCheck العام الخاص بـ FINRA ، ويتم تسجيلها في نموذج الوسيط U-4. سواء تم تقديم هذه الادعاءات بشكل غير عادل أم لا ، يتم الكشف عن الشكاوى ضد الوسطاء بغض النظر عما إذا كان قد تم تحديد أن الوسيط قد ارتكب بالفعل أي مخالفات.
حتى إذا تم إسقاط الشكوى لاحقًا أو خلص محكمو FINRA إلى أن الشكوى تفتقر إلى الجدارة ، فستظل الشكوى تظهر في FINRA BrokerCheck. سيبقى هناك ما لم ينجح الوسيط في الحصول على FINRA لشطب الشكوى. القول أسهل من الفعل.
عقبات أمام عملية الشطب
تخضع عملية شطب الشكوى لقواعد FINRA 12805 و 2080. وتطلق FINRA على الشطب "إجراء استثنائي" ، لذلك يبدأ السمسار بالتحديق في جدار مرتفع ليتسلقه. يجب على الوسيط عقد جلسة شخصية أو هاتفية مع لجنة تحكيم للدفاع عن قضيته ؛ يجب أن توافق هذه اللجنة بعد ذلك على نقل القضية إلى مجموعة أخرى من المحكمين ، وإذا وافقوا على الوسيط ، فيجب عليهم العودة إلى FINRA لطلب إزالة السجل غير المرغوب فيه. قد تستغرق العملية بأكملها ما يصل إلى 10 أشهر.
اعتبارًا من فبراير 2018 ، اقترحت FINRA تعديلات على طاولة الحذف. هذه التعديلات ، إذا تم إقرارها ، ستزيد من صعوبة شطب الشكوى. من بين القواعد الجديدة ما يلي:
جلسات الاستماع الشخصية فقط (لا توجد جلسات عن طريق التداول الهاتفي)
دفع رسم لا يقل عن 1،575 دولار
مهلة سنة واحدة لإحضار طلب الشطب
اشتراط اتخاذ قرار بالإجماع خلافًا لقرار الأغلبية الحالي
ضرورة إقناع هيئة التحكيم بأن شكوى العميل "ليس لها حماية للمستثمر أو قيمة تنظيمية". إن غموض هذا الوصف يزيد فقط من ارتفاع الجدار.
في دفاع FINRA ، أظهر السماسرة الذين يطاردون المال من أجل لقمة العيش أنهم لا يتصرفون دائمًا بشكل أخلاقي. الإدخالات المحتملة طويلة الأمد (أو حتى الدائمة) في BrokerCheck والتي من شأنها أن تنعكس بشكل سيء عليها بمثابة رادع للسلوك غير المهني. ربما يكون هذا هو السبب في أن عملية الشطب للوسيط هي بالفعل شاقة ، وتهدف FINRA إلى جعلها أكثر من ذلك.
يسلط الضوء
قواعد FINRA 12805 و 2080 تتعلق بنزاعات العملاء ضد الممثلين الماليين والمحو المحتمل.
الحذف يعني مسح سجل الشكوى أو المخالفة أو الإدانة رسميًا.
بالنسبة للمستشارين الماليين المسجلين ، لدى FINRA آلية لمسح شكاوى العملاء أو الإجراءات التنظيمية ، على الرغم من ندرة ذلك.
