Wykreślić
Co to jest usuwanie?
Expunge to czynność polegająca na wyeliminowaniu formalnej skargi klienta złożonej przeciwko maklerowi papierów wartościowych z rejestrów publicznych Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Ewidencja maklerów prowadzona jest w systemie Centralnego Depozytu Ewidencji (CRD) jako sposób monitorowania profesjonalnego postępowania maklerów.
Broker, który uważa, że w CRD została zarejestrowana nieuczciwa skarga przeciwko niemu, może podjąć działania w celu usunięcia czarnego znaku. Każdy broker chciałby mieć czystą historię, aby pomóc w prowadzeniu spraw biznesowych.
Jak działa rozszerzenie
Skargi klientów złożone do FINRA dotyczące nieetycznego postępowania brokera są wprowadzane do systemu CRD, umieszczane na publicznej stronie internetowej FINRA BrokerCheck i zapisywane na formularzu U-4 brokera. Niezależnie od tego, czy roszczenia te są składane niesprawiedliwie, czy nie, skargi na brokerów są ujawniane niezależnie od tego, czy ustalono, że broker rzeczywiście popełnił jakiekolwiek wykroczenie.
Nawet jeśli skarga zostanie później wycofana lub arbitrzy FINRA stwierdzą, że skarga jest bezzasadna, skarga nadal pojawi się w FINRA BrokerCheck. Pozostanie tam, chyba że pośrednik pomyślnie nakłoni FINRA do usunięcia skargi. Często łatwiej to powiedzieć niż zrobić.
Przeszkody w procesie ekspansji
Proces unieważnienia skargi jest regulowany przez zasady FINRA 12805 i 2080. FINRA nazywa cenzurę „nadzwyczajnym środkiem”, więc pośrednik zaczyna od wpatrywania się w wysoką ścianę. Pośrednik musi odbyć sesję osobistą lub telefoniczną z organem arbitrażowym, aby przedstawić swoją sprawę; zespół ten musi następnie zgodzić się na przekazanie sprawy innemu zespołowi arbitrów, a jeśli zgodzą się z brokerem, musi powrócić do FINRA w celu usunięcia niepożądanego zapisu. Cały proces może potrwać do 10 miesięcy.
Od lutego 2018 r. FINRA zaproponowała poprawki do tabeli do skreślenia. Poprawki te, jeśli zostaną uchwalone, jeszcze bardziej utrudnią usunięcie skargi. Wśród nowych zasad są:
Przesłuchania tylko osobiście (bez przesłuchań w formie telekonferencji)
Uiszczenie opłaty w wysokości co najmniej 1575
Termin jednego roku na wniesienie wniosku o skreślenie
Wymóg jednomyślnej decyzji w przeciwieństwie do obecnej decyzji większościowej
Potrzeba przekonania organu arbitrażowego, że skarga klienta „nie ma ochrony dla inwestorów ani wartości regulacyjnej”. Wyrazistość tego opisu dodaje tylko wysokości muru.
W obronie FINRA brokerzy goniący za pieniędzmi pokazali, że nie zawsze działają etycznie. Potencjalne, długotrwałe (lub nawet stałe) wpisy w BrokerCheck, które źle by je odzwierciedlały, stanowią środek odstraszający od nieprofesjonalnego postępowania. Być może jest to powód, dla którego proces cenzury dla brokera jest już zniechęcający, a FINRA dąży do tego, aby uczynić go jeszcze bardziej zniechęcającym.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Zasady FINRA 12805 i 2080 odnoszą się do sporów klientów przeciwko przedstawicielom finansowym i możliwego usunięcia.
Wymazanie oznacza formalne wyczyszczenie rejestru skargi, naruszenia lub skazania.
W przypadku zarejestrowanych doradców finansowych FINRA ma mechanizm usuwania skarg klientów lub działań regulacyjnych, chociaż jest to rzadkie.
