Sil

Silmek Nedir?

Silme, bir menkul kıymet komisyoncusu aleyhine yapılan resmi bir müşteri şikayetinin Finans Sektörü Düzenleme Kurumu'nun (FINRA) kamu kayıtlarından çıkarılması eylemidir. Aracı kurumlara ilişkin bu kayıtlar, aracıların profesyonel davranışlarını izlemenin bir yolu olarak Merkezi Kayıt Deposu (CRD) sisteminde tutulur.

Haksız bir şikayetin CRD'ye kaydedildiğini düşünen bir komisyoncu, kara lekenin silinmesi için harekete geçebilir. Herhangi bir komisyoncu, ticari işlerini yürütmeye yardımcı olmak için temiz bir sicile sahip olmak ister.

Genişletme Nasıl Çalışır?

etik olmayan komisyoncu davranışı hakkında gönderilen müşteri şikayetleri CRD sistemine girilir, FINRA'nın halka açık BrokerCheck web sitesine yerleştirilir ve komisyoncu Form U-4'e kaydedilir. Bu iddialar haksız yere olsun ya da olmasın, komisyoncunun fiilen herhangi bir yanlışlık yapıp yapmadığına bakılmaksızın komisyonculara yönelik şikayetler açıklanır.

Bir şikayet daha sonra düşürülse veya FINRA hakemleri şikayetin esastan yoksun olduğuna karar verse bile, şikayet FINRA BrokerCheck'te görünmeye devam edecektir. Aracı, FINRA'nın şikayeti silmesini sağlamadığı sürece orada kalacaktır. Bunu söylemek genellikle yapmaktan daha kolaydır.

Genişletme Sürecinin Önündeki Engeller

Bir şikayeti silme süreci, FINRA Kuralları 12805 ve 2080 tarafından yönetilir. FINRA, silme işlemini "olağanüstü bir önlem" olarak adlandırır, bu nedenle bir komisyoncu tırmanmak için yüksek bir duvara bakarak işe başlar. Broker, davasını savunmak için bir tahkim paneli ile yüz yüze veya telefon görüşmesi yapmalıdır; bu kurul daha sonra davayı başka bir hakem grubuna devretmeyi kabul etmeli ve komisyoncu aynı fikirde olursa, istenmeyen kaydın kaldırılmasını istemek için FINRA'ya dönmelidir. Tüm süreç 10 aya kadar sürebilir.

Şubat 2018 itibariyle, FINRA, silme tablosunda değişiklik teklifinde bulundu. Bu değişiklikler, kabul edilirse, bir şikayetin silinmesini daha da zorlaştıracaktır. Yeni kurallar arasında şunlar yer alıyor:

• Yalnızca yüz yüze duruşmalar (telekonferans yoluyla duruşma yapılmaz)

• En az 1.575$'lık bir ücretin ödenmesi

• Silme talebinde bulunmak için bir yıllık süre sınırı

• Mevcut çoğunluk kararına karşı oybirliği kararı şartı

• Bir müşteri şikayetinin "yatırımcı koruması veya düzenleyici değeri olmadığı" konusunda tahkim panelini ikna etmeniz gerekiyor. Bu açıklamanın belirsizliği yalnızca duvarın yüksekliğine katkıda bulunur.

FINRA'nın savunmasında, yaşamak için para peşinde koşan brokerler her zaman etik davranmadıklarını gösterdiler. BrokerCheck'te onlara kötü yansıyacak potansiyel uzun süreli (hatta kalıcı) girişler, profesyonel olmayan davranışlara karşı caydırıcı işlevi görür. Belki de bir komisyoncu için silme sürecinin zaten göz korkutucu olmasının nedeni budur ve FINRA bunu daha da fazla yapmayı hedefliyor.

##Öne çıkanlar

• FINRA kuralları 12805 ve 2080, finansal temsilcilere karşı müşteri anlaşmazlıkları ve olası silme işlemleriyle ilgilidir.

• Silmek, birinin bir şikayet, ihlal veya mahkumiyet kaydını resmen temizlemektir.

• Kayıtlı finansal danışmanlar için, FINRA'nın, nadir de olsa müşteri şikayetlerini veya düzenleyici eylemleri silme mekanizması vardır.