删除

什么是删除？

金融业监管局(FINRA) 的公共记录中消除针对证券经纪人的正式客户投诉的行为。这些经纪人记录保存在中央登记存管处(CRD) 系统中，作为监控经纪人职业行为的一种方式。

经纪人如果认为 CRD 中对他们进行了不公平的投诉，可以采取行动消除黑标。任何经纪人都希望有一个干净的记录来帮助他们开展业务。

删除的工作原理

向 FINRA 提交的关于经纪人不道德行为的投诉将输入 CRD 系统，放置在 FINRA 的公共BrokerCheck网站上，并记录在经纪人的 U-4 表格中。无论这些索赔是否不公平，对经纪人的投诉都会被披露，无论是否已确定经纪人实际上犯了任何不法行为。

即使投诉后来被撤销或 FINRA 仲裁员断定投诉缺乏依据，投诉仍将出现在FINRA BrokerCheck中。除非经纪人成功让 FINRA 删除投诉，否则它将保留在那里。这往往说起来容易做起来难。

清除过程的障碍

删除投诉的过程受 FINRA 规则 12805 和 2080 的约束。FINRA 将删除称为“非常措施”，因此经纪人从盯着高墙开始攀登。经纪人必须与仲裁小组进行面对面或电话会议来为他们的案件辩护；然后，该小组必须同意将案件移交给另一组裁决者，如果他们同意，经纪人必须返回 FINRA 以寻求删除不受欢迎的记录。整个过程可能需要长达 10 个月的时间。

截至 2018 年 2 月，FINRA 已提议对表进行修改以进行删除。这些修正案如果获得通过，将使投诉更难被删除。新规则如下：

• 仅当面听证会（没有电话会议听证会）

• 支付至少 1,575 美元的费用

• 提出删除请求的时限为一年

• 要求一致决定，而不是目前的多数决定

• 需要让仲裁小组相信客户投诉“没有投资者保护或监管价值”。这种描述的模糊性只会增加墙壁的高度。

在 FINRA 的辩护中，以追逐金钱为生的经纪人已经证明，他们的行为并不总是合乎道德的。 BrokerCheck 中潜在的长期（甚至是永久性）条目会对其产生不良影响，从而对不专业的行为起到威慑作用。这可能是经纪人的删除过程已经令人生畏的原因，而 FINRA 的目标是让它变得更加如此。

＃＃ 强调

• FINRA 规则 12805 和 2080 涉及客户对财务代表的争议以及可能的删除。

• 删除是正式清除一个人的投诉、违规或定罪记录。

• 对于注册财务顾问，FINRA 有一种机制可以消除客户投诉或监管行动，尽管这种情况很少见。