टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम (टीएएमपी)

टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम (टीएएमपी) क्या है?

एक टर्नकी परिसंपत्ति प्रबंधन कार्यक्रम एक शुल्क-खाता प्रौद्योगिकी मंच प्रदान करता है जिसका उपयोग वित्तीय सलाहकार,. दलाल-डीलर, बीमा कंपनियां, बैंक, कानून फर्म और सीपीए फर्म अपने ग्राहकों के निवेश खातों की निगरानी के लिए कर सकते हैं।

टर्नकी परिसंपत्ति प्रबंधन कार्यक्रम वित्तीय पेशेवरों को समय बचाने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं और उन्हें विशेषज्ञता के अपने क्षेत्रों में ग्राहकों को सेवा प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देते हैं, जिसमें निवेश अनुसंधान और पोर्टफोलियो आवंटन जैसे परिसंपत्ति प्रबंधन कार्य शामिल नहीं हो सकते हैं। दूसरे शब्दों में, टीएएमपी वित्तीय पेशेवरों और फर्मों को परिसंपत्ति प्रबंधन और अनुसंधान जिम्मेदारियों को किसी अन्य पार्टी को सौंपने देता है जो उन क्षेत्रों में माहिर हैं।

टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम (टीएएमपी) को समझना

टीएएमपी को परिसंपत्ति प्रबंधक की भूमिका सौंपने से वित्तीय पेशेवरों और फर्मों को नए ग्राहकों को आकर्षित करने और ग्राहकों के साथ व्यक्तिगत रूप से मिलने जैसे कार्यों के लिए अधिक समय मुक्त करके लाभप्रदता बढ़ाने में मदद मिल सकती है। ये कार्यक्रम अपने ग्राहकों के पैसे भी बचा सकते हैं क्योंकि एक मालिकाना परिसंपत्ति प्रबंधन प्रणाली विकसित करना महंगा हो सकता है, खासकर अगर कंपनी के पास पहले से ही एक जगह नहीं है। TAMPs खाता प्रशासन, बिलिंग और रिपोर्टिंग को भी संभालते हैं।

टीएएमपी का उपयोग करने से धन सलाहकारों को खराब निवेश प्रदर्शन के लिए मुकदमा चलाने के जोखिम को सीमित करने में भी मदद मिलती है। निवेश चयन और प्रबंधन को आउटसोर्सिंग करके, फर्म उस जोखिम का हिस्सा टीएएमपी को हस्तांतरित कर सकते हैं। प्रमुख टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम प्रदाताओं में एनवेस्टनेट, एसईआई, एसेटमार्क इन्वेस्टमेंट सर्विसेज, ब्रिंकर कैपिटल और ओरियन पोर्टफोलियो सॉल्यूशंस शामिल हैं।

टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम (टीएएमपी) के प्रकार

म्यूचुअल फंड रैप्स,. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड रैप्स, अलग-अलग प्रबंधित खाते, एकीकृत प्रबंधित खाते, और एकीकृत प्रबंधित परिवार पांच प्रकार के टर्नकी परिसंपत्ति प्रबंधन कार्यक्रम हैं।

1. म्यूचुअल फंड रैप अकाउंट्स

एक म्यूचुअल फंड रैप अकाउंट एक टीएएमपी है जो प्रत्येक म्यूचुअल फंड के लिए अलग-अलग शुल्क का भुगतान करने के बजाय, निवेशक के सभी म्यूचुअल फंड ट्रेडिंग को "रैपिंग अराउंड" शुल्क के साथ कई म्यूचुअल फंड प्रदान करता है, जिससे समग्र शुल्क कम हो जाता है।

2. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड रैप अकाउंट्स

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) रैप अकाउंट म्यूचुअल फंड रैप अकाउंट की तरह ही काम करते हैं लेकिन म्यूचुअल फंड के विपरीत निवेश विकल्प केवल ईटीएफ तक ही सीमित हैं।

3. अलग से प्रबंधित खाते (एसएमए)

अलग-अलग प्रबंधित खाते (एसएमए) उच्च-स्तरीय निवेशकों के लिए तैयार हैं- जिनके पास निवेश के लिए बड़ी मात्रा में पूंजी उपलब्ध है। एसएमए म्यूचुअल फंड के समान ही काम करते हैं, सिवाय इसके कि जहां एक म्यूचुअल फंड का स्वामित्व पूल निवेशकों के पास होता है, एक अलग से प्रबंधित खाते का स्वामित्व केवल एक निवेशक के पास होता है।

4. एकीकृत प्रबंधित खाते (यूएमए)

एकीकृत प्रबंधित खातों में कई तरह के अलग-अलग निवेश होते हैं जो उनके अपने बकेट में आवंटित किए जाते हैं। एक बाल्टी में स्टॉक होगा, उदाहरण के लिए, जबकि दूसरी बाल्टी में बांड होंगे, और दूसरे में डेरिवेटिव होंगे। UMA एक निवेशक की संपूर्ण संपत्ति को एकत्रित करते हैं लेकिन उन्हें अलग से प्रबंधित करने की अनुमति देते हैं।

5. एकीकृत प्रबंधित परिवार (UMH)

जैसा कि नाम का तात्पर्य है, एक यूएमएच को एक घर के कई व्यक्तियों के निवेश को संभालने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें माता-पिता और बच्चे और संभवतः दादा-दादी शामिल होंगे यदि वे एक ही घर में हैं।

विशेष ध्यान

टीएएमपी ऑफ-द-शेल्फ और अनुकूलित दोनों किस्मों में उपलब्ध हैं। उन्हें अक्सर निजी तौर पर लेबल किया जाता है, जिसका अर्थ है कि यह ग्राहकों के लिए स्पष्ट नहीं है कि कोई तीसरा पक्ष उनके निवेश को संभाल रहा है। इसके अलावा, ये कार्यक्रम सभी प्रकार के निवेशकों की सेवा करते हैं, मास-मार्केट, कम निवल मूल्य वाले ग्राहकों से लेकर अल्ट्रा -हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों तक ।

टीएएमपी आधार प्रौद्योगिकी और अतिरिक्त " बैक ऑफिस " समर्थन प्रदान करते हैं, जैसे स्वचालित अलर्ट सेट करना, परिसंपत्ति ट्रैकिंग और रिपोर्टिंग, और अन्य डैशबोर्ड सुविधाएं। सेवा में आपूर्ति प्रस्ताव, धन प्रबंधन उपकरण, अनुपालन सेवाएं,. निवेश नीति विवरण भी शामिल हो सकते हैं और जोखिम विश्लेषण भी कर सकते हैं।

टीएएमपी आमतौर पर अपनी सेवाओं के लिए 0.45% और 2.5% के बीच शुल्क लेते हैं।

ये अतिरिक्त लाभ एक निवेश सलाहकार फर्म में काफी सुधार कर सकते हैं, लेकिन वे लागत के साथ आते हैं, और प्रबंधकों को यह निर्धारित करने की आवश्यकता होती है कि क्या वह लागत इसके बदले में मिलती है, जिसमें अधिक व्यवसाय उत्पन्न करने में सक्षम होने के लिए बचाया गया समय शामिल है।

टीएएमपी के फायदे और नुकसान

टीएएमपी सलाहकारों को एक महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करते हैं क्योंकि वे विभिन्न प्रकार के कार्यों की आउटसोर्सिंग की अनुमति देते हैं, जैसे कि रिपोर्टिंग, जो एक सलाहकार के लिए एक महत्वपूर्ण राशि को मुक्त करता है जिसका उपयोग वे अधिक ग्राहक प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं या अपने ग्राहक पर ध्यान केंद्रित करने में अधिक समय व्यतीत कर सकते हैं। निवेश, जो अंत में ग्राहक को लाभान्वित करता है।

टीएएमपी लागत प्रभावी भी हो सकते हैं। टीएएमपी को कार्यों को आउटसोर्स करने से, एक सलाहकार ऐसे इन-हाउस कार्यों को स्थापित करने की लागत से बच जाएगा, जिसमें अधिक कर्मचारियों को काम पर रखना, अधिक लाभ प्रदान करना आदि शामिल हो सकते हैं। अंत में, यह उनके उपरि को कम कर सकता है; बचत जो वे तकनीकी रूप से अपने ग्राहकों को दे सकते हैं।

जैसा कि एक निवेशक को समझते हैं, यह आपके शुल्क ढांचे के लिए महत्वपूर्ण है। यदि आपका सलाहकार टीएएमपी का उपयोग करता है, तो यह देखने के लिए जांच करें कि वे जो शुल्क देते हैं वह आप पर पारित हुए हैं या नहीं। यदि ऐसा है, तो यह एक नुकसान हो सकता है, जिससे आपका निवेश अधिक महंगा हो जाएगा।

जब कोई सलाहकार टीएएमपी का उपयोग करता है, तो सलाहकार के पास निवेश रणनीति पर कम नियंत्रण होता है। यह जांचना महत्वपूर्ण है कि क्या टीएएमपी निवेश रणनीति आपके जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों को प्रतिबिंबित करती है।

टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम (टीएएमपी) अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

सबसे बड़े टीएएमपी क्या हैं?

सबसे बड़े टीएएमपी हैं माउंट येल कैपिटल ग्रुप, एडहेशन वेल्थ, मैटसन मनी, सॉवोथ सॉल्यूशंस, ओरियन पोर्टफोलियो, ब्रिंकर कैपिटल, बकिंघम स्ट्रैटेजिक पार्टनर्स, एसेटमार्क, एसईआई द्वारा स्वतंत्र सलाहकार समाधान, और एनवेस्टनेट।

आप टैम्प कैसे चुनते हैं?

एक सलाहकार के रूप में सही टीएएमपी का चयन कई कारकों पर आधारित होता है। विचार करें कि टीएएमपी आपकी निवेश रणनीति के साथ कैसे संरेखित होता है, टीएएमपी का आपके संरक्षक के साथ किस प्रकार का संबंध होगा, टीएएमपी शुल्कों का शुल्क, यदि टीएएमपी आपके आंतरिक प्लेटफॉर्म पर काम करता है, तो टीएएमपी क्या अतिरिक्त सेवाएं प्रदान करता है, उनका समर्थन प्रबंधन क्या है पसंद करते हैं, और क्या वे अतिरिक्त तकनीक प्रदान करते हैं।

टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम कब शुरू हुए?

टर्नकी परिसंपत्ति प्रबंधन कार्यक्रम 1980 के दशक की शुरुआत में शुरू हुए।

तल - रेखा

टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम (टीएएमपी) निवेश समाधान हैं जिनका उपयोग वित्तीय संस्थान अपने ग्राहक के निवेश खातों को प्रबंधित करने में मदद के लिए कर सकते हैं। टीएएमपी शुल्क-आधारित सेवाएं हैं और निवेश सलाहकारों को उनकी सेवाओं को बेहतर बनाने में मदद करने के लिए कुछ सेवाएं प्रदान कर सकते हैं। एक टीएएमपी चुनने में, एक सलाहकार को लागत, निवेश रणनीतियों और अन्य सेवाओं पर विचार करना चाहिए जो टीएएमपी यह निर्धारित करने के लिए प्रदान करता है कि यह उनके और उनके ग्राहकों के लिए सही समाधान है या नहीं।

##हाइलाइट

• टर्नकी परिसंपत्ति प्रबंधन कार्यक्रम परिसंपत्ति प्रबंधकों, ब्रोकर-डीलरों, सीपीए और अन्य वित्तीय पेशेवरों के लिए शुल्क-आधारित प्लेटफॉर्म हैं।

• तीसरे पक्ष के साथ काम करके, टर्नकी एसेट मैनेजमेंट प्रोग्राम का उपयोगकर्ता सेवा के लिए शुल्क का भुगतान करते हुए निर्णय लेने की कुछ प्रक्रिया का कुछ नियंत्रण छोड़ रहा है।

• Envestnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital, और Orion Portfolio Solutions TAMP प्रदाताओं के उदाहरण हैं।

• टीएएमपी प्रौद्योगिकी, बैक-ऑफिस सहायता और निवेश अनुसंधान और परिसंपत्ति आवंटन जैसे कार्यों की पेशकश कर सकते हैं।

• टर्नकी परिसंपत्ति प्रबंधन कार्यक्रम फर्मों को समय बचाने में मदद कर सकते हैं और उन्हें नए ग्राहकों को खोजने और मौजूदा लोगों की सेवा करने पर अपनी ऊर्जा का अधिक ध्यान केंद्रित करने की अनुमति दे सकते हैं।