ターンキー資産管理プログラム（TAMP）

##ターンキー資産管理プログラム（TAMP）とは何ですか？

ターンキー資産管理プログラムは、ファイナンシャルアドバイザー、ブローカーディーラー、保険会社、銀行、法律事務所、およびCPA会社がクライアントの投資口座を監督するために使用できる手数料口座テクノロジープラットフォームを提供します。

ポートフォリオ割り当てなどの資産管理タスクを含まない可能性のある専門分野でクライアントにサービスを提供することに集中できるように設計されています。言い換えれば、TAMPを使用すると、金融の専門家や企業は、資産管理と調査の責任をそれらの分野を専門とする別の当事者に委任することができます。

##ターンキー資産管理プログラム（TAMP）を理解する

資産運用会社の役割をTAMPに委任することで、金融の専門家や企業は、新しいクライアントを引き付けたり、クライアントと直接会ったりするなどのタスクにより多くの時間を解放できるため、収益性を高めることができます。これらのプログラムは、独自の資産管理システムの開発に費用がかかる可能性があるため、特に会社にまだシステムがない場合は、クライアントのお金を節約することもできます。 TAMPは、アカウントの管理、請求、およびレポートも処理します。

TAMPを使用すると、ウェルスアドバイザーが投資パフォーマンスの低下で訴えられるリスクを制限するのにも役立ちます。投資の選択と管理をアウトソーシングすることにより、企業はそのリスクの一部をTAMPに移すことができます。主要なターンキー資産管理プログラムプロバイダーには、Envestnet、SEI、AssetMark Investment Services、Brinker Capital、およびOrionPortfolioSolutionsが含まれます。

##ターンキー資産管理プログラム（TAMP）の種類

ラップ、上場投資信託ラップ、個別管理口座、統一管理口座、および統一管理世帯は、5種類のターンキー資産管理プログラムです。

###1.投資信託ラップ口座

投資信託ラップ口座は、投資信託ごとに個別の手数料を支払うのではなく、投資家の投資信託取引のすべてを「ラップアラウンド」することを含む手数料で多くの投資信託を提供するTAMPであり、それによって全体の手数料を削減します。

###2.上場投資信託のラップ口座

上場投資信託（ETF）のラップ口座は、投資信託のラップ口座と同じように機能しますが、投資の選択肢は、投資信託ではなくETFのみに限定されます。

3.個別に管理されるアカウント（SMA）

セパレートマネージドアカウント（SMA）は、高レベルの投資家、つまり投資に利用できるかなりの資本を持っている投資家を対象としています。 SMAは、ミューチュアルファンドがプールされた投資家によって所有されている場合を除いて、ミューチュアルファンドと同様に機能し、個別に管理されているアカウントは1人の投資家のみが所有します。

4.統合管理アカウント（UMA）

統合管理アカウントは、独自のバケットに割り当てられるさまざまな異なる投資を保持します。たとえば、1つのバケットには株式があり、別のバケットには債券があり、別のバケットにはデリバティブがあります。 UMAは投資家の資産全体を集約しますが、それらを個別に管理することを許可します。

5.統一管理世帯（UMH）

名前が示すように、UMHは1世帯の複数の個人の投資を処理するように設計されています。これには、親と子、および同じ世帯にいる場合は祖父母が含まれます。

##特別な考慮事項

TAMPは、既製の品種とカスタマイズされた品種の両方で利用できます。多くの場合、個人的にラベルが付けられています。つまり、第三者が投資を処理していることはクライアントにはわかりません。さらに、これらのプログラムは、マスマーケットの低純資産の顧客から超富裕層の個人まで、あらゆるタイプの投資家にサービスを提供します。

TAMPは、基本テクノロジーと、自動アラートの設定、資産の追跡とレポート、その他のダッシュボード機能などの追加の「バックオフィス」サポートを提供します。このサービスには、提案、ウェルスマネジメントツール、コンプライアンスサービス、投資方針ステートメントの提供が含まれる場合があり、リスク分析も実施される場合があります。

TAMPは通常、サービスに対して0.45％から2.5％の料金を請求します。

これらのメリットは投資顧問会社を大幅に改善できますが、コストが伴います。マネージャーは、より多くのビジネスを生み出すために節約された時間を含め、その追加コストが見返りに値するかどうかを判断する必要があります。

##TAMPの長所と短所

TAMPは、レポートなどのさまざまな機能のアウトソーシングを可能にするため、アドバイザーに大きな利点を提供します。これにより、アドバイザーは、より多くのクライアントを獲得したり、クライアントに集中するためにより多くの時間を費やしたりするために、かなりの時間を解放できます。最終的にクライアントに利益をもたらす投資。

TAMPは費用効果も高くなります。機能をTAMPにアウトソーシングすることにより、アドバイザーは、より多くの従業員を雇用したり、より多くの利益を提供したりするなど、そのような機能を社内で設定するコストを回避できます。結局、これは彼らのオーバーヘッドを減らすことができます。技術的にクライアントに渡すことができる節約。

投資家として、あなたの料金体系を理解することは重要です。アドバイザーがTAMPを使用している場合は、アドバイザーが支払う料金があなたに渡されるかどうかを確認してください。もしそうなら、それは不利になる可能性があり、あなたの投資をより高価にします。

アドバイザーがTAMPを使用する場合、アドバイザーは投資戦略をあまり制御できません。 TAMPの投資戦略が、リスク許容度と投資目標の戦略を反映しているかどうかを確認することが重要です。

##ターンキー資産管理プログラム（TAMP）に関するFAQ

###最大のTAMPは何ですか？

最大のTAMPは、Mount Yale Capital Group、Adhesion Wealth、Matson Money、Sawtooth Solutions、Orion Portfolio、Brinker Capital、Buckingham Strategic Partners、AssetMark、SEIによるIndependent Advisor Solution、およびEnvestnetです。

###どのようにTAMPを選びますか？

アドバイザーとして適切なTAMPを選択することは、多くの要因に基づいています。 TAMPが投資戦略とどのように連携しているか、TAMPとカストディアンとの関係の種類、TAMPが請求する料金、TAMPが内部プラットフォームで機能する場合、TAMPが提供する追加サービス、サポート管理について検討してください。のように、そして彼らは追加の技術を提供していますか？

###ターンキー資産管理プログラムはいつ開始されましたか？

ターンキー資産管理プログラムは1980年代初頭に開始されました。

##結論

ターンキー資産管理プログラム（TAMP）は、金融機関がクライアントの投資口座の管理を支援するために使用できる投資ソリューションです。 TAMPは手数料ベースのサービスであり、投資顧問にサービスの向上を支援するためのいくつかのサービスを提供できます。 TAMPを選択する際、アドバイザーは、TAMPが提供するコスト、投資戦略、およびその他のサービスを考慮して、TAMPがTAMPとそのクライアントにとって適切なソリューションであるかどうかを判断する必要があります。

##ハイライト

-ターンキー資産管理プログラムは、資産運用会社、ブローカーディーラー、CPA、およびその他の金融専門家向けの手数料ベースのプラットフォームです。

-サードパーティと協力することにより、ターンキー資産管理プログラムのユーザーは、サービスの料金を支払う一方で、意思決定プロセスの一部の制御を放棄しています。

--Envestnet、SEI、AssetMark、Brinker Capital、およびOrionポートフォリオソリューションは、TAMPプロバイダーの例です。

-TAMPは、テクノロジー、バックオフィスサポート、および投資調査や資産配分などのタスクを提供できます。

-ターンキー資産管理プログラムは、企業が時間を節約し、新しいクライアントを見つけて既存のクライアントにサービスを提供することに、より多くのエネルギーを集中できるようにするのに役立ちます。