Program Pengurusan Aset Turnkey (TAMP)

Apakah Program Pengurusan Aset Turnkey (TAMP)?

Program pengurusan aset turnkey menawarkan platform teknologi akaun yuran yang boleh digunakan oleh penasihat kewangan,. peniaga broker, syarikat insurans, bank, firma guaman dan firma CPA untuk mengawasi akaun pelaburan pelanggan mereka.

Program pengurusan aset turnkey direka untuk membantu profesional kewangan menjimatkan masa dan membolehkan mereka menumpukan pada menyediakan pelanggan dengan perkhidmatan dalam bidang kepakaran mereka, yang mungkin tidak termasuk tugas pengurusan aset seperti penyelidikan pelaburan dan peruntukan portfolio . Dalam erti kata lain, TAMP membenarkan profesional kewangan dan firma mewakilkan pengurusan aset dan tanggungjawab penyelidikan kepada pihak lain yang pakar dalam bidang tersebut.

Memahami Program Pengurusan Aset Turnkey (TAMP)

Menugaskan peranan pengurus aset kepada TAMP boleh membantu profesional kewangan dan firma meningkatkan keuntungan dengan membebaskan lebih banyak masa untuk tugas seperti menarik pelanggan baharu dan bertemu dengan pelanggan secara peribadi. Program-program ini juga boleh menjimatkan wang pelanggan mereka kerana membangunkan sistem pengurusan aset proprietari boleh menjadi mahal, terutamanya jika syarikat itu belum mempunyainya. TAMP juga mengendalikan pentadbiran akaun, pengebilan dan pelaporan.

Menggunakan TAMP juga membantu penasihat kekayaan mengehadkan risiko mereka disaman kerana prestasi pelaburan yang lemah. Dengan pemilihan dan pengurusan pelaburan penyumberan luar, firma boleh memindahkan sebahagian daripada risiko itu kepada TAMP. Penyedia program pengurusan aset turnkey utama termasuk Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital dan Orion Portfolio Solutions.

Jenis Program Pengurusan Aset Turnkey (TAMP)

Bungkusan dana bersama,. bungkus dana dagangan bursa, akaun terurus berasingan, akaun terurus bersatu dan isi rumah terurus bersatu ialah lima jenis program pengurusan aset siap pakai.

1. Akaun Bungkus Dana Bersama

Akaun pembalut dana bersama ialah TAMP yang menawarkan banyak dana bersama dengan yuran yang merangkumi "membungkus" semua dagangan dana bersama pelabur, dan bukannya perlu membayar yuran individu untuk setiap dana bersama, dengan itu mengurangkan yuran keseluruhan.

2. Akaun Bungkus Dana Dagangan Bursa

dana dagangan bursa (ETF) berfungsi dengan cara yang sama seperti akaun bungkus dana bersama tetapi pilihan pelaburan hanya terhad kepada ETF berbanding dana bersama.

3. Akaun Terurus Secara berasingan (SMA)

Akaun terurus secara berasingan (SMA) ditujukan kepada pelabur peringkat tinggi—mereka yang mempunyai sejumlah besar modal yang tersedia untuk melabur. SMA beroperasi sama seperti dana bersama kecuali apabila dana bersama dimiliki oleh pelabur terkumpul, akaun yang diuruskan secara berasingan hanya dimiliki oleh seorang pelabur.

4. Akaun Terurus Bersepadu (UMA)

Akaun terurus bersatu memegang pelbagai pelaburan berbeza yang diperuntukkan kepada baldi mereka sendiri. Satu baldi akan mempunyai stok, sebagai contoh, manakala baldi lain akan mempunyai bon, dan satu lagi akan mempunyai derivatif. UMA mengagregatkan keseluruhan aset pelabur tetapi membenarkannya diuruskan secara berasingan.

5. Isi Rumah Terurus Bersatu (UMH)

Seperti namanya, UMH direka untuk mengendalikan pelaburan berbilang individu dalam satu isi rumah. Ini termasuk ibu bapa dan anak-anak dan mungkin datuk nenek jika mereka berada dalam rumah yang sama.

Pertimbangan Khas

TAMP tersedia dalam kedua-dua jenis luar dan tersuai. Mereka sering dilabel secara peribadi, bermakna tidak jelas kepada pelanggan bahawa pihak ketiga mengendalikan pelaburan mereka. Di samping itu, program ini memberi perkhidmatan kepada semua jenis pelabur, daripada pelanggan pasaran besar-besaran, nilai bersih yang lebih rendah kepada individu yang mempunyai nilai bersih ultra tinggi.

TAMP menyediakan teknologi asas dan sokongan tambahan " pejabat belakang ", seperti menyediakan makluman automatik, penjejakan dan pelaporan aset serta ciri papan pemuka yang lain. Perkhidmatan ini juga mungkin termasuk membekalkan cadangan, alat pengurusan kekayaan, perkhidmatan pematuhan,. penyata dasar pelaburan dan mungkin juga menjalankan analisis risiko.

TAMP biasanya mengenakan bayaran antara 0.45% dan 2.5% untuk perkhidmatan mereka.

Faedah tambahan ini boleh meningkatkan firma penasihat pelaburan dengan banyak, tetapi ia disertakan dengan kos, dan pengurus perlu menentukan sama ada kos itu berbaloi dengan apa yang mereka dapat sebagai balasan, yang termasuk penjimatan masa untuk dapat menjana lebih banyak perniagaan.

Kelebihan dan Kekurangan TAMP

TAMP memberikan kelebihan yang ketara kepada penasihat kerana ia membenarkan penyumberan luar pelbagai fungsi, seperti pelaporan, yang membebaskan sejumlah besar masa untuk penasihat yang boleh mereka gunakan untuk mendapatkan lebih ramai pelanggan atau menghabiskan lebih banyak masa untuk memberi tumpuan kepada pelanggan mereka. pelaburan, yang memberi manfaat kepada pelanggan pada akhirnya.

TAMP juga boleh menjimatkan kos. Dengan fungsi penyumberan luar kepada TAMP, penasihat akan mengelakkan kos untuk menyediakan fungsi dalaman sedemikian, yang boleh termasuk pengambilan lebih ramai pekerja, memberikan lebih banyak faedah dan sebagainya. Pada akhirnya, ini boleh mengurangkan overhed mereka; penjimatan yang mereka boleh berikan secara teknikal kepada pelanggan mereka.

Memahami pelabur, ia penting untuk struktur yuran anda. Jika penasihat anda menggunakan TAMP, semak untuk melihat sama ada yuran yang mereka bayar disalurkan kepada anda atau tidak. Jika ya, itu boleh menjadi kelemahan, menjadikan pelaburan anda lebih mahal.

Apabila penasihat menggunakan TAMP, penasihat kurang mengawal strategi pelaburan. Adalah penting untuk menyemak sama ada strategi pelaburan TAMP mencerminkan toleransi risiko dan matlamat pelaburan anda.

Soalan Lazim Program Pengurusan Aset Turnkey (TAMP).

Apakah TAMP Terbesar?

TAMP terbesar ialah Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, Independent Advisor Solution oleh SEI dan Envestnet.

Bagaimana Anda Memilih TAMP?

Memilih TAMP yang betul sebagai penasihat adalah berdasarkan banyak faktor. Pertimbangkan cara TAMP sejajar dengan strategi pelaburan anda, jenis hubungan TAMP dengan penjaga anda, yuran yang dikenakan oleh TAMP, jika TAMP berfungsi pada platform dalaman anda, apakah perkhidmatan tambahan yang disediakan oleh TAMP, apakah pengurusan sokongan mereka suka, dan adakah mereka menawarkan teknologi tambahan.

Bilakah Program Pengurusan Aset Turnkey Bermula?

Program pengurusan aset turnkey bermula pada awal 1980-an.

Garisan bawah

Program pengurusan aset turnkey (TAMP) ialah penyelesaian pelaburan yang boleh digunakan oleh institusi kewangan untuk membantu mengurus akaun pelaburan pelanggan mereka. TAMP ialah perkhidmatan berasaskan yuran dan boleh menyediakan penasihat pelaburan dengan beberapa perkhidmatan untuk membantu mereka memperbaiki perkhidmatan mereka. Dalam memilih TAMP, penasihat harus mempertimbangkan kos, strategi pelaburan dan perkhidmatan lain yang TAMP sediakan untuk menentukan sama ada ia penyelesaian yang tepat untuk mereka dan pelanggan mereka.

##Sorotan

Program pengurusan aset Turnkey ialah platform berasaskan yuran untuk pengurus aset, peniaga broker, CPA dan profesional kewangan lain.
Dengan bekerjasama dengan pihak ketiga, pengguna program pengurusan aset siap sedia melepaskan sedikit kawalan ke atas beberapa proses membuat keputusan, sambil turut membayar yuran untuk perkhidmatan tersebut.
Penyelesaian Envestnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital dan Orion Portfolio adalah contoh penyedia TAMP.
TAMP boleh menawarkan teknologi, sokongan pejabat belakang dan tugas seperti penyelidikan pelaburan dan peruntukan aset.
Program pengurusan aset turnkey boleh membantu firma menjimatkan masa dan membolehkan mereka menumpukan lebih tenaga mereka untuk mencari pelanggan baharu dan memberi perkhidmatan kepada pelanggan sedia ada.