Schlüsselfertiges Asset-Management-Programm (TAMP)

Was ist ein schlüsselfertiges Asset-Management-Programm (TAMP)?

Ein schlüsselfertiges Vermögensverwaltungsprogramm bietet eine Technologieplattform für Gebührenkonten, die Finanzberater,. Broker-Dealer, Versicherungsunternehmen, Banken, Anwaltskanzleien und CPA-Firmen verwenden können, um die Anlagekonten ihrer Kunden zu überwachen.

Schlüsselfertige Vermögensverwaltungsprogramme sollen Finanzfachleuten dabei helfen, Zeit zu sparen und sich auf die Bereitstellung von Dienstleistungen in ihren Fachgebieten zu konzentrieren, die möglicherweise keine Vermögensverwaltungsaufgaben wie Anlageresearch und Portfolioallokation umfassen. Mit anderen Worten, TAMPs ermöglichen es Finanzfachleuten und -firmen, die Verantwortung für die Vermögensverwaltung und das Research an eine andere Partei zu delegieren, die auf diese Bereiche spezialisiert ist.

Schlüsselfertige Asset-Management-Programme (TAMPs) verstehen

Das Delegieren der Rolle des Vermögensverwalters an einen TAMP kann Finanzexperten und Firmen dabei helfen, die Rentabilität zu steigern, indem mehr Zeit für Aufgaben wie die Gewinnung neuer Kunden und persönliche Treffen mit Kunden gewonnen wird. Diese Programme können ihren Kunden auch Geld sparen, da die Entwicklung eines proprietären Vermögensverwaltungssystems teuer sein kann, insbesondere wenn das Unternehmen noch keines hat. TAMPs übernehmen auch die Kontoverwaltung, Abrechnung und Berichterstattung.

Die Verwendung von TAMPs hilft Vermögensberatern auch dabei, ihr Risiko zu begrenzen, wegen schlechter Anlageperformance verklagt zu werden. Durch die Auslagerung der Anlageauswahl und -verwaltung können Unternehmen einen Teil dieses Risikos auf den TAMP übertragen. Zu den großen Anbietern schlüsselfertiger Vermögensverwaltungsprogramme gehören Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions.

Arten von Turnkey-Asset-Management-Programmen (TAMPs)

Wraps für Investmentfonds, Wraps für börsengehandelte Fonds, separat verwaltete Konten, einheitliche verwaltete Konten und einheitliche verwaltete Haushalte sind fünf Arten von schlüsselfertigen Vermögensverwaltungsprogrammen.

1. Investmentfonds-Wrap-Konten

Ein Investmentfonds-Wrap-Konto ist ein TAMP, das viele Investmentfonds anbietet, wobei die Gebühren den gesamten Investmentfondshandel des Anlegers umfassen, anstatt einzelne Gebühren für jeden Investmentfonds zahlen zu müssen, wodurch die Gesamtgebühren gesenkt werden.

2. Exchange Traded Fund Wrap-Konten

börsengehandelte Fonds (ETF) funktionieren auf die gleiche Weise wie Wrap-Konten für Investmentfonds, aber die Anlagemöglichkeiten sind im Gegensatz zu Investmentfonds nur auf ETFs beschränkt.

3. Separat verwaltete Konten (SMAs)

Separat verwaltete Konten (SMA) richten sich an hochkarätige Anleger – diejenigen mit einem erheblichen Kapitalbetrag, der für Investitionen zur Verfügung steht. SMAs funktionieren ähnlich wie Investmentfonds, außer wenn ein Investmentfonds im Besitz von gepoolten Anlegern ist, gehört ein separat verwaltetes Konto nur einem Anleger.

4. Unified Managed Accounts (UMAs)

Unified Managed Accounts halten eine Vielzahl unterschiedlicher Anlagen, die einem eigenen Bucket zugeordnet sind. Ein Eimer würde zum Beispiel Aktien haben, während ein anderer Eimer Anleihen und ein anderer Derivate hätte. UMAs aggregieren das gesamte Vermögen eines Anlegers, ermöglichen es aber, es separat zu verwalten.

5. Unified Managed Household (UMH)

Wie der Name schon sagt, ist ein UMH darauf ausgelegt, die Investitionen mehrerer Personen eines Haushalts zu verwalten. Dazu gehören Eltern und Kinder und möglicherweise Großeltern, wenn sie im selben Haushalt leben.

Besondere Überlegungen

TAMPs sind sowohl in handelsüblichen als auch in kundenspezifischen Varianten erhältlich. Sie werden oft als Private Label bezeichnet, was bedeutet, dass es für Kunden nicht ersichtlich ist, dass ein Dritter ihre Anlagen verwaltet. Darüber hinaus richten sich diese Programme an alle Arten von Anlegern, von Massenmarktkunden mit geringem Vermögen bis hin zu sehr vermögenden Privatpersonen.

TAMPs bieten Basistechnologie und zusätzliche „Backoffice “ -Unterstützung, wie z. B. die Einrichtung automatischer Warnmeldungen, Asset-Verfolgung und -Berichterstattung sowie andere Dashboard-Funktionen. Der Service kann auch die Bereitstellung von Angeboten, Vermögensverwaltungstools, Compliance-Services,. Erklärungen zur Anlagepolitik und die Durchführung einer Risikoanalyse umfassen.

TAMPs berechnen normalerweise zwischen 0,45 % und 2,5 % für ihre Dienste.

Diese Vorteile können eine Anlageberatungsfirma erheblich verbessern, sind jedoch mit Kosten verbunden, und Manager müssen feststellen, ob diese zusätzlichen Kosten das wert sind, was sie dafür erhalten, was die Zeitersparnis einschließt, um mehr Geschäft generieren zu können.

Vor- und Nachteile von TAMPs

TAMPs bieten Beratern einen erheblichen Vorteil, da sie das Outsourcing einer Vielzahl von Funktionen, wie z. B. Berichterstattung, ermöglichen, was einem Berater viel Zeit einräumt, die er nutzen kann, um mehr Kunden zu gewinnen oder sich mehr auf die Kunden zu konzentrieren Investitionen, die am Ende dem Kunden zugute kommen.

TAMPs können auch kostengünstig sein. Durch die Auslagerung von Funktionen an einen TAMP vermeidet ein Berater die Kosten für die Einrichtung solcher Funktionen im eigenen Haus, was die Einstellung von mehr Mitarbeitern, die Bereitstellung von mehr Leistungen usw. umfassen kann. Am Ende könnte dies ihren Overhead reduzieren; Einsparungen, die sie technisch an ihre Kunden weitergeben können.

Als Investor ist es wichtig, Ihre Gebührenstruktur zu verstehen. Wenn Ihr Berater einen TAMP verwendet, überprüfen Sie, ob die von ihm gezahlten Gebühren an Sie weitergegeben werden oder nicht. Wenn ja, könnte dies ein Nachteil sein und Ihre Investitionen verteuern.

Wenn ein Berater einen TAMP verwendet, hat der Berater weniger Kontrolle über die Anlagestrategie. Es ist wichtig zu prüfen, ob die Anlagestrategie von TAMPs Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlageziele widerspiegelt.

Häufig gestellte Fragen zu Turnkey-Asset-Management-Programmen (TAMPs).

Was sind die größten TAMPs?

Die größten TAMPs sind Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, Independent Advisor Solution von SEI und Envestnet.

Wie wählt man einen TAMP aus?

Die Wahl des richtigen TAMP als Berater hängt von vielen Faktoren ab. Überlegen Sie, wie der TAMP mit Ihrer Anlagestrategie übereinstimmt, die Art der Beziehung, die der TAMP mit Ihrer Depotbank haben wird, die Gebühren, die der TAMP erhebt, ob der TAMP auf Ihrer internen Plattform funktioniert, welche zusätzlichen Dienstleistungen der TAMP bietet, wie sein Support-Management ist mögen, und bieten sie zusätzliche Technologie an.

Wann gab es schlüsselfertige Asset-Management-Programme?

Turnkey-Asset-Management-Programme begannen in den frühen 1980er Jahren.

Das Endergebnis

Schlüsselfertige Vermögensverwaltungsprogramme (TAMPs) sind Anlagelösungen, mit denen Finanzinstitute die Anlagekonten ihrer Kunden verwalten können. TAMPs sind gebührenpflichtige Dienstleistungen und können Anlageberatern eine Handvoll Dienstleistungen anbieten, um ihnen zu helfen, ihre Dienstleistungen zu verbessern. Bei der Auswahl eines TAMP sollte ein Berater die Kosten, Anlagestrategien und andere Dienstleistungen des TAMP berücksichtigen, um festzustellen, ob es die richtige Lösung für ihn und seine Kunden ist.

Höhepunkte

• Schlüsselfertige Vermögensverwaltungsprogramme sind gebührenpflichtige Plattformen für Vermögensverwalter, Broker-Dealer, CPAs und andere Finanzexperten.

• Durch die Zusammenarbeit mit einem Drittanbieter gibt der Benutzer eines schlüsselfertigen Vermögensverwaltungsprogramms die Kontrolle über einen Teil des Entscheidungsprozesses auf und zahlt gleichzeitig eine Gebühr für den Service.

• Envestnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions sind Beispiele für TAMP-Anbieter.

• TAMPs können Technologie, Back-Office-Support und Aufgaben wie Investment-Research und Vermögensallokation anbieten.

• Schlüsselfertige Vermögensverwaltungsprogramme können Unternehmen dabei helfen, Zeit zu sparen und sich mehr auf die Suche nach neuen Kunden und die Betreuung bestehender Kunden zu konzentrieren.