Anahtar Teslim Varlık Yönetim Programı (TAMP)
Anahtar Teslim Varlık Yönetim Programı (TAMP) Nedir?
finansal danışmanların,. aracı kurumların, sigorta şirketlerinin, bankaların, hukuk firmalarının ve EBM firmalarının müşterilerinin yatırım hesaplarını denetlemek için kullanabilecekleri bir ücret hesabı teknolojisi platformu sunar .
portföy tahsisi gibi varlık yönetimi görevlerini içermeyebilecek uzmanlık alanlarında hizmet sunmaya odaklanmalarına yardımcı olmak için tasarlanmıştır . Başka bir deyişle, TAMP'ler, finansal uzmanların ve firmaların varlık yönetimi ve araştırma sorumluluklarını bu alanlarda uzmanlaşmış başka bir tarafa devretmelerine izin verir.
Anahtar Teslim Varlık Yönetimi Programlarını (TAMP'ler) Anlama
Varlık yöneticisi rolünü bir TAMP'a devretmek, yeni müşteriler çekmek ve müşterilerle yüz yüze görüşmek gibi görevlere daha fazla zaman ayırarak finans profesyonellerinin ve firmaların karlılığı artırmalarına yardımcı olabilir. Bu programlar aynı zamanda müşterilerinin paradan tasarruf etmesini de sağlayabilir, çünkü özel bir varlık yönetim sistemi geliştirmek, özellikle şirketin halihazırda bir uygulaması yoksa, pahalı olabilir. TAMP'ler ayrıca hesap yönetimi, faturalandırma ve raporlama işlemlerini de yürütür.
TAMP'leri kullanmak, varlık danışmanlarının düşük yatırım performansı nedeniyle dava edilme risklerini sınırlamalarına da yardımcı olur. Firmalar, yatırım seçimi ve yönetimini dışarıdan temin ederek bu riskin bir kısmını TAMP'a aktarabilirler. Başlıca anahtar teslim varlık yönetimi programı sağlayıcıları arasında Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital ve Orion Portfolio Solutions bulunmaktadır.
Anahtar Teslim Varlık Yönetimi Programları (TAMP'ler) Türleri
Yatırım fonu tamamlamaları,. borsada işlem gören fon tamamlamaları, ayrı yönetilen hesaplar, birleşik yönetilen hesaplar ve birleşik yönetilen hanehalkları beş tür anahtar teslim varlık yönetimi programıdır.
1. Yatırım Fon Sarma Hesapları
Yatırım fonu sarma hesabı, her bir yatırım fonu için ayrı ücret ödemek zorunda kalmak yerine, ücretleri yatırımcının tüm yatırım fonu ticaretini "kapsayan" ve böylece toplam ücretleri azaltan birçok yatırım fonu sunan bir TAMP'dir.
2. Borsa Yatırım Fon Sarma Hesapları
Borsa yatırım fonu (ETF) sarma hesapları, yatırım fonu sarma hesaplarıyla aynı şekilde çalışır, ancak yatırım seçenekleri, yatırım fonlarının aksine yalnızca ETF'lerle sınırlıdır.
3. Ayrı Yönetilen Hesaplar (SMA'lar)
Ayrı olarak yönetilen hesaplar (SMA), yatırım için önemli miktarda sermayesi olan üst düzey yatırımcılara yöneliktir. SMA'lar, ortak bir fonun havuzlanmış yatırımcılara ait olması dışında, yatırım fonlarına benzer şekilde çalışır, ayrı olarak yönetilen bir hesaba yalnızca bir yatırımcı aittir.
4. Birleşik Yönetilen Hesaplar (UMA)
Birleştirilmiş yönetilen hesaplar,. kendi paketlerine tahsis edilen çeşitli farklı yatırımlara sahiptir. Örneğin, bir kova hisse senetlerine sahip olurken, diğer bir kova tahvillere ve bir diğerinde türev ürünlere sahip olacaktır. UMA'lar, bir yatırımcının varlıklarının tamamını toplar, ancak bunların ayrı olarak yönetilmesine izin verir.
5. Birleşik Yönetilen Hanehalkı (UMH)
Adından da anlaşılacağı gibi, bir UMH, bir hanedeki birden fazla kişinin yatırımlarını yönetmek için tasarlanmıştır. Bu, ebeveynleri ve çocukları ve muhtemelen aynı evdeyse büyükanne ve büyükbabaları içerir.
Özel Hususlar
TAMP'ler hem kullanıma hazır hem de özelleştirilmiş çeşitlerde mevcuttur. Genellikle özel olarak etiketlenirler, bu da müşterilerin yatırımlarını üçüncü bir tarafın idare ettiğini anlamadıkları anlamına gelir. Ek olarak, bu programlar kitlesel pazardan düşük net değerli müşterilerden ultra yüksek net değerli bireylere kadar her tür yatırımcıya hizmet eder.
TAMP'ler , otomatik uyarılar ayarlama, varlık izleme ve raporlama ve diğer gösterge tablosu özellikleri gibi temel teknoloji ve ek " arka ofis " desteği sağlar. Hizmet ayrıca teklifler, varlık yönetimi araçları, uyumluluk hizmetleri,. yatırım politikası beyanları sağlamayı içerebilir ve ayrıca bir risk analizi yapabilir.
TAMP'ler genellikle hizmetleri için %0,45 ile %2,5 arasında ücret alır.
Bu ek faydalar, bir yatırım danışmanlığı firmasını büyük ölçüde iyileştirebilir, ancak maliyetlerle birlikte gelirler ve yöneticilerin, daha fazla iş üretebilmek için kazanılan zaman da dahil olmak üzere, karşılığında aldıklarına değip değmediğini belirlemeleri gerekir.
TAMP'lerin Avantajları ve Dezavantajları
TAMP'ler, bir danışmana daha fazla müşteri kazanmak veya müşterilerinin ihtiyaçlarına odaklanmak için daha fazla zaman harcamak için kullanabilecekleri önemli miktarda zaman kazandıran raporlama gibi çeşitli işlevlerin dış kaynak kullanımına izin verdikleri için danışmanlara önemli bir avantaj sağlar. sonunda müşteriye fayda sağlayan yatırımlar.
TAMP'ler ayrıca uygun maliyetli olabilir. Bir danışman, işlevleri bir TAMP'a dış kaynak sağlayarak, daha fazla çalışan işe alma, daha fazla fayda sağlama vb. gibi kurum içi işlevleri kurma maliyetinden kurtulacaktır. Sonunda, bu onların genel giderlerini azaltabilir; teknik olarak müşterilerine aktarabilecekleri tasarruflar.
Bir yatırımcıyı anladığınız gibi, ücret yapınız için önemlidir. Danışmanınız TAMP kullanıyorsa, ödediği ücretlerin size geçip geçmediğini kontrol edin. Eğer öyleyse, bu bir dezavantaj olabilir ve yatırımlarınızı daha maliyetli hale getirebilir.
Bir danışman bir TAMP kullandığında, danışmanın yatırım stratejisi üzerinde daha az kontrolü olur. TAMP yatırım stratejisinin, risk toleransınızı ve yatırım hedeflerinizi yansıtıp yansıtmadığını kontrol etmek önemlidir.
Anahtar Teslim Varlık Yönetimi Programları (TAMP'ler) SSS'leri
En Büyük TAMP'lar Nelerdir?
En büyük TAMP'ler, Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, Independent Advisor Solution by SEI ve Envestnet'tir.
TAMP'ı Nasıl Seçersiniz?
Danışman olarak doğru TAMP'ı seçmek birçok faktöre bağlıdır. TAMP'ın yatırım stratejinizle nasıl uyumlu olduğunu, TAMP'ın emanetçinizle olan ilişkisinin türünü, TAMP'ın aldığı ücretleri, TAMP dahili platformunuzda çalışıyorsa, TAMP hangi ek hizmetleri sağlar, destek yönetimi nedir düşünün. gibi ve ek teknoloji sunuyorlar mı?
Anahtar Teslim Varlık Yönetim Programları Ne Zaman Başladı?
Anahtar teslimi varlık yönetimi programları 1980'lerin başında başladı.
Alt çizgi
Anahtar teslim varlık yönetimi programları (TAMP'ler), finansal kurumların müşterilerinin yatırım hesaplarını yönetmeye yardımcı olmak için kullanabilecekleri yatırım çözümleridir. TAMP'ler ücrete dayalı hizmetlerdir ve yatırım danışmanlarına hizmetlerini daha iyi hale getirmelerine yardımcı olacak bir dizi hizmet sağlayabilir. Bir danışman, bir TAMP seçerken, kendisi ve müşterileri için doğru çözüm olup olmadığını belirlemek için TAMP'ın sağladığı maliyetleri, yatırım stratejilerini ve diğer hizmetleri göz önünde bulundurmalıdır.
##Öne çıkanlar
Anahtar teslimi varlık yönetimi programları, varlık yöneticileri, aracı kurumlar, EBM'ler ve diğer finans uzmanları için ücrete dayalı platformlardır.
Anahtar teslimi bir varlık yönetimi programının kullanıcısı, üçüncü bir tarafla çalışarak, hizmet için bir ücret öderken, karar verme sürecinin bazı kontrollerinden de vazgeçiyor.
Envestnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital ve Orion Portfolio Solutions, TAMP sağlayıcılarına örnektir.
TAMP'ler teknoloji, arka ofis desteği ve yatırım araştırması ve varlık tahsisi gibi görevler sunabilir.
Anahtar teslimi varlık yönetimi programları, firmaların zamandan tasarruf etmelerine yardımcı olabilir ve enerjilerinin çoğunu yeni müşteriler bulmaya ve mevcut müşterilere hizmet vermeye odaklamalarına olanak tanır.
