턴키 자산 관리 프로그램(TAP)

턴키 자산 관리 프로그램(TAP)이란 무엇입니까?

턴키 자산 관리 프로그램은 금융 고문,. 브로커-딜러, 보험 회사, 은행, 법률 회사 및 CPA 회사가 고객의 투자 계정을 감독하는 데 사용할 수 있는 수수료 계정 기술 플랫폼을 제공합니다.

포트폴리오 할당 과 같은 자산 관리 작업을 포함하지 않을 수 있는 전문 분야에서 고객에게 서비스를 제공하는 데 집중할 수 있도록 설계되었습니다 . 즉, TAMP는 금융 전문가와 기업이 자산 관리 및 연구 책임을 해당 분야를 전문으로 하는 다른 당사자에게 위임할 수 있도록 합니다.

턴키 자산 관리 프로그램(TAP) 이해

자산 관리자의 역할을 TAMP에 위임하면 금융 전문가와 기업이 새로운 고객을 유치하고 고객을 직접 만나는 등의 작업에 더 많은 시간을 할애하여 수익성을 높일 수 있습니다. 이러한 프로그램은 또한 독점 자산 관리 시스템을 개발하는 데 비용이 많이 들 수 있기 때문에 특히 회사에 아직 시스템이 없는 경우 고객의 돈을 절약할 수 있습니다. TAMP는 계정 관리, 청구 및 보고도 처리합니다.

TAMP를 사용하면 자산 자문가가 낮은 투자 성과로 인해 소송을 당할 위험을 줄이는 데도 도움이 됩니다. 투자 선택 및 관리를 아웃소싱함으로써 기업은 해당 위험의 일부를 TAMP에 이전할 수 있습니다. 주요 턴키 자산 관리 프로그램 제공업체에는 Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital 및 Orion Portfolio Solutions가 있습니다.

턴키 자산 관리 프로그램(TAP) 유형

뮤추얼 펀드 랩,. 상장 펀드 랩, 개별 관리 계정, 통합 관리 계정 및 통합 관리 가계는 5가지 유형의 턴키 자산 관리 프로그램입니다.

1. 뮤추얼 펀드 랩 계정

뮤추얼 펀드 랩 계정은 각 뮤추얼 펀드에 대해 개별 수수료를 지불하지 않고 전체 수수료를 줄이는 대신 투자자의 모든 뮤추얼 펀드 거래를 "래핑"하는 수수료로 많은 뮤추얼 펀드를 제공하는 TAMP입니다.

2. 상장지수펀드 랩 계정

Exchange Traded Fund ) 랩 계정은 뮤추얼 펀드 랩 계정과 같은 방식으로 작동하지만 투자 선택은 뮤추얼 펀드와 달리 ETF에만 국한됩니다.

3. 별도로 관리되는 계정(SMA)

SMA(별도 관리 계정)는 투자에 사용할 수 있는 상당한 양의 자본이 있는 고급 투자자를 대상으로 합니다. SMA는 공동 투자자가 뮤추얼 펀드를 소유하는 경우를 제외하고는 뮤추얼 펀드와 유사하게 운영되며, 별도로 관리되는 계정은 한 투자자만 소유합니다.

4. 통합 관리 계정(UMA)

통합 관리 계정 은 자체 버킷에 할당된 다양한 투자를 보유합니다. 예를 들어 한 버킷에는 주식이 있고 다른 버킷에는 채권이 있고 다른 버킷에는 파생 상품이 있습니다. UMA는 투자자의 전체 자산을 집계하지만 별도로 관리할 수 있습니다.

5. 통합 관리 가구(UMH)

이름에서 알 수 있듯이 UMH는 한 가구의 여러 개인의 투자를 처리하도록 설계되었습니다. 여기에는 부모와 자녀가 포함되며 같은 가정에 있는 경우 조부모도 포함될 수 있습니다.

특별 고려 사항

TAMP는 기성품 및 맞춤형 제품으로 제공됩니다. 그들은 종종 비공개로 레이블이 지정되어 제 3자가 투자를 처리하고 있다는 것이 고객에게 분명하지 않음을 의미합니다. 또한 이러한 프로그램은 대중 시장, 순자산이 낮은 고객부터 초고가 개인 에 이르기까지 모든 유형의 투자자에게 서비스를 제공합니다.

자동 경고 설정, 자산 추적 및 보고, 기타 대시보드 기능과 같은 기본 기술과 추가 " 백오피스 " 지원을 제공합니다. 이 서비스에는 제안서, 자산 관리 도구, 규정 준수 서비스,. 투자 정책 성명서 제공이 포함될 수 있으며 위험 분석을 수행할 수도 있습니다.

TAMP는 일반적으로 서비스에 대해 0.45~2.5%를 청구합니다.

이러한 추가 혜택은 투자 자문 회사를 크게 향상시킬 수 있지만 비용이 따르며 관리자는 더 많은 비즈니스를 창출하기 위해 절약된 시간을 포함하여 그 비용이 대가로 얻을 가치가 있는지 여부를 결정해야 합니다.

TAMP의 장점과 단점

TAMP는 보고와 같은 다양한 기능의 아웃소싱을 허용하므로 고문에게 상당한 이점을 제공하여 고문이 더 많은 고객을 확보하거나 클라이언트에 집중하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다. 결국 고객에게 이익이 되는 투자.

TAMP는 또한 비용 효율적일 수 있습니다. TAMP에 기능을 아웃소싱함으로써 고문은 더 많은 직원을 고용하고 더 많은 혜택을 제공하는 등의 내부 기능을 설정해야 하는 비용을 피할 수 있습니다. 결국 이것은 오버헤드를 줄일 수 있습니다. 기술적으로 고객에게 전달할 수 있는 절감액.

투자자를 이해하기 위해서는 수수료 구조가 중요합니다. 귀하의 고문이 TAMP를 사용하는 경우 그들이 지불하는 수수료가 귀하에게 전가되는지 확인하십시오. 그렇다면 투자 비용이 더 많이 드는 단점이 될 수 있습니다.

고문이 TAMP를 사용할 때 고문은 투자 전략에 대한 통제력이 떨어집니다. TAMP 투자 전략이 귀하의 위험 허용 범위 및 투자 목표 를 반영하는지 확인하는 것이 중요합니다 .

턴키 자산 관리 프로그램(TAP) FAQ

가장 큰 TAMP는 무엇입니까?

가장 큰 TAMP는 Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, SEI의 Independent Advisor Solution 및 Envestnet입니다.

TAMP는 어떻게 선택합니까?

조언자로서 올바른 TAMP를 선택하는 것은 많은 요소를 기반으로 합니다. TAMP가 귀하의 투자 전략과 어떻게 일치하는지, TAMP가 관리인과 맺는 관계 유형, TAMP가 부과하는 수수료, TAMP가 내부 플랫폼에서 작동하는 경우 TAMP가 제공하는 추가 서비스, 지원 관리는 무엇인지 고려하십시오. 추가 기술을 제공합니다.

턴키 자산 관리 프로그램은 언제 시작되었습니까?

턴키 자산 관리 프로그램은 1980년대 초반에 시작되었습니다.

결론

TAMP(턴키 자산 관리 프로그램)는 금융 기관이 고객의 투자 계정을 관리하는 데 사용할 수 있는 투자 솔루션입니다. TAMP는 유료 서비스이며 투자 고문에게 서비스를 개선하는 데 도움이 되는 몇 가지 서비스를 제공할 수 있습니다. TAMP를 선택할 때 고문은 TAMP가 제공하는 비용, 투자 전략 및 기타 서비스를 고려하여 TAMP가 자신과 고객에게 적합한 솔루션인지 판단해야 합니다.

##하이라이트

• 턴키 자산 관리 프로그램은 자산 관리자, 브로커-딜러, CPA 및 기타 금융 전문가를 위한 수수료 기반 플랫폼입니다.

• 턴키 자산 관리 프로그램의 사용자는 제3자와 협력하여 일부 의사 결정 프로세스에 대한 제어를 포기하는 동시에 서비스 요금도 지불하게 됩니다.

• Envestnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital 및 Orion Portfolio Solutions는 TAMP 제공업체의 예입니다.

• TAMP는 기술, 백오피스 지원, 투자 조사 및 자산 할당과 같은 작업을 제공할 수 있습니다.

• 턴키 자산 관리 프로그램은 기업이 시간을 절약하고 새로운 고객을 찾고 기존 고객에게 서비스를 제공하는 데 더 많은 에너지를 집중할 수 있도록 도와줍니다.