Turnkey eignastýringaráætlun (TAMP)

Hvað er turnkey eignastýringaráætlun (TAMP)?

Alhliða eignastýringaráætlun býður upp á tæknivettvang fyrir gjaldareikninga sem fjármálaráðgjafar,. miðlarar, tryggingafélög, bankar, lögfræðistofur og verðbréfafyrirtæki geta notað til að hafa umsjón með fjárfestingarreikningum viðskiptavina sinna.

Keykey eignastýringaráætlanir eru hönnuð til að hjálpa fjármálasérfræðingum að spara tíma og gera þeim kleift að einbeita sér að því að veita viðskiptavinum þjónustu á sérsviðum sínum, sem felur kannski ekki í sér eignastýringarverkefni eins og fjárfestingarrannsóknir og úthlutun eignasafna. Með öðrum orðum, TAMPs leyfa fjármálasérfræðingum og fyrirtækjum að framselja eignastýringu og rannsóknarábyrgð til annars aðila sem sérhæfir sig á þessum sviðum.

Skilningur á turnkey eignastýringaráætlunum (TAMPs)

Að framselja hlutverk eignastjóra til TAMP getur hjálpað fjármálasérfræðingum og fyrirtækjum að auka arðsemi með því að losa um meiri tíma fyrir verkefni eins og að laða að nýja viðskiptavini og hitta viðskiptavini í eigin persónu. Þessi forrit geta einnig sparað viðskiptavinum sínum peninga vegna þess að það getur verið dýrt að þróa séreignastjórnunarkerfi , sérstaklega ef fyrirtækið er ekki þegar með slíkt. TAMPs annast einnig reikningsstjórnun, innheimtu og skýrslugerð.

Notkun TAMPs hjálpar einnig auðráðgjöfum að takmarka áhættu sína á að verða kært fyrir slæman fjárfestingarárangur. Með því að útvista fjárfestingarvali og stjórnun geta fyrirtæki flutt hluta af þeirri áhættu yfir á TAMP. Helstu útgefendur eignastýringarkerfis eru Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital og Orion Portfolio Solutions.

Tegundir turnkey eignastýringarforrita (TAMPs)

Umbúðir verðbréfasjóða,. kauphallarsjóðir, sérstýrðir reikningar, sameinaðir stýrðir reikningar og sameinuð stýrð heimili eru fimm tegundir af turnkey eignastýringaráætlunum.

1. Umbúðir verðbréfasjóðareikninga

Verðbréfasjóðsreikningur er TAMP sem býður upp á marga verðbréfasjóði með gjöldin sem fela í sér að „vefja“ öll verðbréfasjóðsviðskipti fjárfestans, frekar en að þurfa að greiða einstök gjöld fyrir hvern verðbréfasjóð og lækka þannig heildargjöld.

2. Kauphallarreikningar

Kauphallarreikningar (ETF) virka á sama hátt og verðbréfasjóðir en fjárfestingarval takmarkast aðeins við ETFs öfugt við verðbréfasjóði.

3. Sérstýrðir reikningar (SMA)

Sérstýrðir reikningar (SMA) eru ætlaðir háum fjárfestum - þá sem hafa umtalsvert fjármagn tiltækt til fjárfestingar. SMAs starfa svipað og verðbréfasjóðir nema þar sem verðbréfasjóður er í eigu sameinaðra fjárfesta, er sérstýrður reikningur aðeins í eigu eins fjárfestis.

4. Sameinaðir stjórnaðir reikningar (UMAs)

Sameinaðir stýrðir reikningar geyma margvíslegar mismunandi fjárfestingar sem er úthlutað í þeirra eigin fötu. Ein fötu væru til dæmis með hlutabréf, á meðan önnur föt væru með skuldabréf og önnur væri með afleiður. UMAs safna saman heildareignum fjárfestis en leyfa þeim að vera stýrt sérstaklega.

5. Sameinað stjórnað heimili (UMH)

Eins og nafnið gefur til kynna er UMH hannað til að takast á við fjárfestingar margra einstaklinga á einu heimili. Þetta myndi fela í sér foreldra og börn og hugsanlega afa og ömmur ef þau eru á sama heimili.

Sérstök atriði

TAMPs eru fáanlegir bæði í hillum og sérsniðnum afbrigðum. Þau eru oft einkamerkt, sem þýðir að viðskiptavinum er ekki sýnilegt að þriðji aðili sé með fjárfestingar þeirra. Að auki þjóna þessi forrit allar tegundir fjárfesta, allt frá fjöldamarkaðsaðilum, viðskiptavinum með lægri eignir til einstaklinga með ofurmikilvægi.

TAMPs veita grunntækni og viðbótar „bakskrifstofu “ stuðning, svo sem að setja upp sjálfvirkar viðvaranir, rekja eignir og skýrslugerð og aðra eiginleika mælaborðsins. Þjónustan gæti einnig falið í sér að útvega tillögur, auðstjórnunartæki, regluvörsluþjónustu,. yfirlýsingar um fjárfestingarstefnu og gæti einnig framkvæmt áhættugreiningu.

TAMPs rukka venjulega á milli 0,45% og 2,5% fyrir þjónustu sína.

Þessir kostir geta bætt fjárfestingarráðgjafafyrirtæki til muna, en þeim fylgir kostnaður og stjórnendur þurfa að ákveða hvort þessi aukakostnaður sé þess virði sem þeir fá í staðinn, sem felur í sér tíma sem sparast til að geta aflað meiri viðskipta.

Kostir og gallar TAMPs

TAMPs veita ráðgjöfum umtalsverðan kost þar sem þeir gera ráð fyrir útvistun á ýmsum aðgerðum, svo sem skýrslugerð, sem losar umtalsverðan tíma fyrir ráðgjafa sem þeir geta notað til að afla fleiri viðskiptavina eða eyða meiri tíma í að einbeita sér að viðskiptavinum sínum. fjárfestingar, sem gagnast viðskiptavininum á endanum.

TAMPs geta líka verið hagkvæmir. Með því að útvista aðgerðum til TAMP mun ráðgjafi forðast kostnað við að setja upp slíkar aðgerðir innanhúss, sem getur falið í sér að ráða fleiri starfsmenn, veita meiri ávinning og svo framvegis. Á endanum gæti þetta dregið úr kostnaði þeirra; sparnað sem þeir geta tæknilega velt yfir á viðskiptavini sína.

Sem fjárfestir er mikilvægt að skilja gjaldskipulag þitt. Ef ráðgjafi þinn notar TAMP, athugaðu hvort gjöldin sem hann greiðir eru velt á þig eða ekki. Ef svo er gæti það verið ókostur, sem gerir fjárfestingar þínar kostnaðarsamari.

Þegar ráðgjafi notar TAMP hefur ráðgjafinn minni stjórn á fjárfestingarstefnunni. Það er mikilvægt að athuga hvort TAMPs fjárfestingarstefnan endurspegli áhættuþol þitt og fjárfestingarmarkmið.

Algengar spurningar um turnkey eignastýringarforrit (TAMPs).

Hverjir eru stærstu TAMParnir?

Stærstu TAMPs eru Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, Independent Advisor Solution by SEI og Envestnet.

Hvernig velurðu TAMP?

Að velja rétta TAMP sem ráðgjafa byggist á mörgum þáttum. Íhugaðu hvernig TAMP samræmist fjárfestingarstefnu þinni, tegund sambandsins sem TAMP mun hafa við vörsluaðila þinn, gjöldin sem TAMP rukkar, ef TAMP virkar á innri vettvangi þínum, hvaða viðbótarþjónustu veitir TAMP, hver er stuðningsstjórnun þeirra eins og, og bjóða þeir upp á viðbótartækni.

Hvenær byrjuðu turnkey eignastýringarforrit?

Turnkey eignastýringaráætlanir hófust snemma á níunda áratugnum.

Aðalatriðið

Turnkey eignastýringaráætlanir (TAMPs) eru fjárfestingarlausnir sem fjármálastofnanir geta notað til að hjálpa til við að stjórna fjárfestingarreikningum viðskiptavina sinna. TAMPs eru gjaldskyld þjónusta og geta veitt fjárfestingarráðgjöfum handfylli af þjónustu til að hjálpa þeim að bæta þjónustu sína. Við val á TAMP ætti ráðgjafi að íhuga kostnað, fjárfestingaraðferðir og aðra þjónustu sem TAMP veitir til að ákvarða hvort það sé rétta lausnin fyrir þá og viðskiptavini sína.

Hápunktar

• Turnkey eignastýringaráætlanir eru þóknunartengdir vettvangar fyrir eignastýringamenn, miðlara, kaupmenn og aðra fjármálasérfræðinga.

• Með því að vinna með þriðja aðila er notandi alhliða eignastýringarforrits að gefa upp einhverja stjórn á hluta af ákvarðanatökuferlinu, á sama tíma og hann greiðir þóknun fyrir þjónustuna.

• Envestnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital og Orion Portfolio Solutions eru dæmi um TAMP veitendur.

• TAMPs geta boðið upp á tækni, bakskrifstofustuðning og verkefni eins og fjárfestingarrannsóknir og eignaúthlutun.

• Turnkey eignastýringarforrit geta hjálpað fyrirtækjum að spara tíma og gera þeim kleift að einbeita sér meira af orku sinni í að finna nýja viðskiptavini og þjónusta þá sem fyrir eru.