ETF umbúðir
Hvað er ETF Wrap?
Kauphallarsjóður (ETF) er tegund sérstaks fjárfestingasafns þar sem fjárfestir - með eða án aðstoðar fjárfestingarráðgjafa - fjárfestir eingöngu í ETFs.
Samsetning hvers ETF-flokks er upphaflega byggð á fyrirfram völdum eignaúthlutunarlíkani ; það þarf reglulega að koma jafnvægi á það til að bregðast við breytingum á markaðsvirði.
Hvernig ETF Wrap virkar
Algeng eignaúthlutunarlíkön fyrir ETF umbúðagjaldakerfi eru 100% eigið fé, 100% fastar tekjur eða jafnvægislíkan - bæði fastar tekjur og eigið fé. Val á líkani fer eftir aldri fjárfesta, áhættuþoli, tekjum, markmiðum og öðrum persónulegum þáttum. Fjárfestar geta valið að stjórna ETF vefja sig inn á óviðráðanlegan reikning, eða þeir geta valið að láta faglega ráðgjafa gera það fyrir sína hönd (á vildarreikningi ).
Almennt séð er einstakur fjárfestir rukkaður um tiltekið þóknun eða þóknun sem eru ekki beint byggð á viðskiptum á reikningi hans vegna fjárfestingarráðgjafarþjónustu (sem getur falið í sér eignastýringu eða ráðgjöf varðandi val á öðrum fjárfestingarráðgjöfum) og framkvæmd viðskipta viðskiptavina.
Kostir og gallar ETF Wrap
Einfaldleiki er einn helsti kosturinn við umbúðagjaldaáætlun. Viðskiptavinir greiða árlegt eða ársfjórðungslegt gjald fyrir umbúðavörur sem stjórna safni fjárfestinga - frekar en að borga einstök þóknun fyrir viðskipti. Fyrir ráðgjafa sem rukka þóknun á grundvelli eigna í stýringu (AUM), eru þessi peningastjórnunargjöld fyrir umbúðavörur oft til viðbótar - annaðhvort rukkað til viðskiptavinarins sérstaklega eða með hærra AUM þóknun ráðgjafa til að standa straum af þeim.
ETF umbúðir eru gagnlegar vegna lágs kostnaðarhlutfalls í samanburði við verðbréfasjóða. Að auki geta valkvæðar umbúðir boðið fjárfestum upp á eignaúthlutun og endurjöfnunarþjónustu til að halda eignasafni sínu í samræmi við fjárfestingarmarkmið þeirra. Viðbótarávinningur af umbúðaáætlunum verðbréfasjóða - aðgangur að sjóðsstjórum sem venjulega er ekki í boði fyrir almenna fjárfesta - á síður við um ETFs, sem eru víðar aðgengilegar beint frá ETF styrktaraðilanum.
Mögulegur ókostur við vefjaprógramm er að kaupa og halda fjárfesta - og þeir sem eiga sjaldan viðskipti - eru að útsetja sig fyrir óþarfa gjöldum með því að velja umbrotsáætlun (á móti því að borga þóknun fyrir hverja viðskipti). Gert er ráð fyrir að vefjaforrit vernda viðskiptavini fyrir óþarfa reikningsvirkni - einnig kallað tjúnun. en hið gagnstæða vandamál getur komið upp ef lítil viðskipti eru á reikningnum; hugsanlega er fjármálaráðgjafinn ekki að veita verðmæti fyrir umbúðagjaldið sem er innheimt.
Ráðgjafar sem nota ETFs og verðbréfasjóða umbúðir hafa einnig verið þekktar fyrir að rukka há gjöld - auk þess að gefa ekki upp nægjanlega miðlunarþóknun sem þeir greiða til að eiga viðskipti með fjárfestingar innan umbúða forrita. Og í sumum tilfellum eru umboðsgjöld, að meðtöldum miðlunarþóknun, miklu hærri en þóknunarkostnaðurinn sem ráðgjafinn ber.
##Hápunktar
Einfaldleiki er einn helsti kosturinn við umbúðagjaldaáætlun.
Kauphallarsjóður (ETF) er tegund sérstaks fjárfestingasafns þar sem fjárfestir - með eða án aðstoðar fjárfestingarráðgjafa - fjárfestir eingöngu í verðbréfasjóðum.
Almennt séð er umbúðagjaldaáætlun þar sem einstakur fjárfestir er rukkaður um tiltekið þóknun eða þóknun sem byggist ekki beint á viðskiptum á reikningi sínum fyrir fjárfestingarráðgjöf og framkvæmd viðskipta viðskiptavina.
Algeng eignaúthlutunarlíkön fyrir ETF umbúðir gjalda áætlanir eru 100% eigið fé, 100% fastar tekjur eða jafnvægislíkan - bæði fastar tekjur og eigið fé; val á líkani fer eftir aldri fjárfesta, áhættuþoli, tekjum, markmiðum og öðrum persónulegum þáttum.
Mögulegur ókostur við vefjaprógramm er að kaupa og halda fjárfesta - og þeir sem eiga sjaldan viðskipti - eru að útsetja sig fyrir ónauðsynlegum gjöldum með því að velja umbrotsáætlun (á móti því að borga þóknun fyrir hverja viðskipti).
