ETF Paketi
ETF Paketi Nedir?
Borsada işlem gören fon (ETF) sargısı, bir yatırımcının - bir yatırım danışmanının yardımı olsun veya olmasın - yalnızca ETF'lere yatırım yaptığı bir tür özel yatırım portföyüdür.
Her bir ETF sınıfının bileşimi, başlangıçta önceden seçilmiş bir varlık tahsis modeline dayanmaktadır ; piyasa değerlerindeki değişikliklere yanıt olarak periyodik olarak yeniden dengelenmesi gerekecektir.
Bir ETF Wrap Nasıl Çalışır?
sarma ücret programları için ortak varlık tahsis modelleri %100 öz sermaye, %100 sabit gelir veya hem sabit gelir hem de öz sermaye olmak üzere dengeli bir modeldir. Model seçimi yatırımcının yaşına, risk toleransına, gelirine, hedeflerine ve diğer kişisel faktörlere bağlıdır. Yatırımcılar, isteğe bağlı olmayan bir hesapta bir ETF sargısını yönetmeyi seçebilir veya bunu kendi adlarına profesyonel bir danışmanın yapmasını seçebilirler ( isteğe bağlı bir hesapta ).
Genel olarak, bir paket ücret programı aracılığıyla, bireysel bir yatırımcıdan, yatırım danışmanlığı hizmetleri (portföy yönetimi veya diğer yatırım danışmanlarının seçimine ilişkin tavsiyeleri içerebilir) ve bunların yürütülmesi için hesaplarındaki işlemlere doğrudan dayanmayan belirli bir ücret veya ücretler alınır. müşteri işlemleri.
ETF Wrap'ın Avantajları ve Dezavantajları
Sadelik, bir paket ücret programının başlıca faydalarından biridir. Müşteriler, işlemler için bireysel komisyonlar ödemek yerine, bir yatırım portföyünü yöneten sarma ürünleri için yıllık veya üç aylık bir ücret öderler. Yönetim altındaki varlıklara (AUM) dayalı ücret alan danışmanlar için, sarma ürünleri için bu para yönetimi ücretleri genellikle ektir - ya müşteriye ayrıca faturalandırılır ya da bunları karşılamak için daha yüksek bir danışman AUM ücreti ile faturalandırılır.
fonu sargılarına kıyasla düşük gider oranları nedeniyle ETF sargıları faydalıdır . Ek olarak, isteğe bağlı tamamlama programları, yatırımcılara portföylerini yatırım hedefleri doğrultusunda tutmak için varlık tahsisi ve yeniden dengeleme hizmetleri sunabilir. Yatırım fonu tamamlama programlarının ek bir faydası ( genellikle perakende yatırımcılar için mevcut olmayan fon yöneticilerine erişim ), doğrudan ETF sponsorundan daha yaygın olarak temin edilebilen ETF'ler için daha az geçerlidir.
Sarma programlarının olası bir dezavantajı, alım satım yapan yatırımcıların – ve nadiren alım satım yapanların— bir sarma programı seçerek kendilerini gereksiz ücretlere maruz bırakmalarıdır (her alım satım için komisyon ödemeye karşı). Sarma programlarının, müşterileri gereksiz hesap etkinliğinden - ayrıca çalkalama olarak da adlandırılır - koruması beklenir. ancak hesapta çok az alım satım varsa bunun tam tersi bir sorun ortaya çıkabilir; mali müşavir, tahsil edilen tamamlama ücreti için değer sağlamıyor olabilir.
ETF'leri ve yatırım fonu tamamlama programlarını kullanan danışmanların da yüksek ücretler talep ettiği bilinmektedir - ayrıca, tamamlama programları dahilinde yatırım yapmak için ödedikleri aracılık komisyonlarını yeterince ifşa etmemektedirler. Ve bazı durumlarda, aracılık komisyonları dahil sarma ücretleri, danışman tarafından karşılanan komisyon maliyetlerinden çok daha yüksektir.
##Öne çıkanlar
Sadelik, paket ücret programının başlıca faydalarından biridir.
Borsada işlem gören fon (ETF) sargısı, bir yatırımcının - bir yatırım danışmanının yardımı olsun veya olmasın - yalnızca ETF'lere yatırım yaptığı bir tür özel yatırım portföyüdür.
Genel olarak, bir paket ücret programı, bireysel bir yatırımcıdan, yatırım danışmanlığı hizmetleri ve müşteri işlemlerinin yürütülmesi için doğrudan hesaplarındaki işlemlere dayanmayan belirli bir ücret veya ücretlerin alındığı programdır.
ETF sarma ücret programları için ortak varlık tahsis modelleri %100 öz sermaye, %100 sabit gelir veya dengeli bir modeldir - hem sabit gelirli hem de özsermaye; model seçimi yatırımcının yaşına, risk toleransına, gelirine, hedeflerine ve diğer kişisel faktörlere bağlıdır.
Sarma programlarının olası bir dezavantajı, alım satım yapan yatırımcıların – ve nadiren alım satım yapanların— bir sarma programı seçerek kendilerini gereksiz ücretlere maruz bırakmalarıdır (her alım satım için komisyon ödemeye karşı).
