Skiptigjöld

Hvað eru skiptigjöld

Skiptigjöld eru tegund fjárfestingargjalds sem sumir verðbréfasjóðir rukka af hluthöfum ef þeir flytja í annan sjóð innan sömu samstæðu. Önnur gjöld sem hluthafar gætu lent í eru meðal annars söluálag, innlausnargjöld, kaupgjöld, reikningsgjöld, 12b-1 gjöld og umsýslugjöld.

NIÐURTAKA Skiptigjöld

Skiptigjöld eru innheimt af rekstrarfjárfestingarfyrirtækjum sem gera fjárfestum kleift að skiptast á eða flytja hlutabréf úr einum verðbréfasjóði í annan verðbréfasjóð sem félagið stýrir. Skiptigjöld eru einstök að því leyti að þau koma aðeins fram þegar beðið er um viðskipti milli sjóða. Fjallað er um skipti á verðbréfasjóðum í útboðslýsingu verðbréfasjóða ásamt öðrum gjöldum sem fjárfestir greiðir við fjárfestingu í sjóðnum. Mörg verðbréfasjóðafélög taka ekki gjald fyrir hlutabréfaskipti.

Skipti á hlutabréfum í verðbréfasjóði

Tækifærið til að skiptast á verðbréfasjóðum er oft kallað skiptaforréttindi. Skiptaréttindi geta verið gagnleg fyrir fjárfesta sem leitast við að breyta úthlutun verðbréfasjóða miðað við markaðsaðstæður. Til dæmis getur fjárfestir í hlutabréfasjóði með vexti á nautamarkaði reynt að skiptast á hlutabréfum fyrir skuldabréfasjóð ef horfur þeirra verða betri. Að auki geta gera-það-sjálfur fjárfestar getað gert sjálfvirka sjóðaskipti á tilteknum markdegi til að færa hærri áhættuúthlutun yfir í íhaldssamari sjóði.

Verðbréfasjóðaskipti eru almennt algeng venja sem er leyfð af flestum verðbréfasjóðafyrirtækjum með mörg sjóðsframboð. Hins vegar gætu skiptiviðskiptin þurft áreiðanleikakönnun til að ljúka. Flest skipti verða að fara fram með sérstakri beiðni eða með skráðum fulltrúa. Sumir vettvangar munu leyfa fjárfestinum að gera sjóðaskipti auðveldlega á netinu. Hver viðskiptavettvangur og verðbréfasjóðsreikningur hefur sína eigin leið til að meðhöndla verðbréfasjóðaskipti.

Að greiða skiptigjöld

Upplýsingar um sjóðskipti má finna í útboðslýsingu verðbréfasjóðs. Oft kosta skiptiréttindi ekkert. Hins vegar geta skipt á hlutabréfum komið af stað skattlagningu ef söluhagnaður á sér stað. Skattakröfur eru algengastar við millifærslu sjóðs til sjóðs, en umbreyting hlutabréfaflokka í sama sjóði er venjulega talin óskattskyld atvik .

Vanguard er eitt verðbréfasjóðafyrirtæki sem hefur opna gengisstefnu meðal verðbréfasjóða sinna. Gjaldið er í lágmarki með sérstökum ákvæðum sem beinast að því að banna tíð viðskipti, sem kemur í veg fyrir að fjárfestir kaupi eða skipti hlutabréfum í sjóðinn á næstu 30 dögum. Vanguard Total Stock Market Index Fund veitir frekari upplýsingar um kauphallarstefnu fyrirtækisins í útboðslýsingu sinni. Fjárfestar í Vanguard Total Stock Market Index Fund gætu auðveldlega skipt hlutum úr sjóðnum í íhaldssamari skuldabréfasjóði til að tryggja aukið öryggi.