Fjárfestingarráðgjafarskráningarmiðstöð (IARD)

Hvað þýðir skráningarvörslu fjárfestingarráðgjafa?

Investment Adviser Registration Depository (IARD) er rafrænt kerfi þar sem fjárfestingarráðgjafar skrá sig og skrá nauðsynlegar skýrslur og upplýsingar hjá bandarísku alríkisverðbréfa- og kauphallarnefndinni (SEC) og hjá eftirlitsaðilum á ríkisstigi.

Skilningur á skráningarvörslu fjárfestingarráðgjafa (IARD)

IARD heldur upplýsingum um meira en 260.000 fjárfestingarráðgjafa. Tilgangur safnsins er að bæta eftirlit og eftirlit með fjárfestingarráðgjöfum og gera faglegar upplýsingar um þá aðgengilegar almenningi.

SEC og North American Securities Administrators Association styrkja IARD, en Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) þróar, rekur og viðheldur kerfinu. SEC hefur eftirlit með ráðgjöfum sem hafa eignir í stýringu yfir 1 milljón Bandaríkjadala, en eftirlitsaðilar ríkisins hafa venjulega umsjón með ráðgjöfum sem stjórna færri eignum.

Fjárfestingarráðgjafar nota IARD til að leggja fram samræmda umsókn um fjárfestingarráðgjafa skráningareyðublað, þekkt sem Form ADV,. sem skráir þá opinberlega sem fjárfestingarráðgjafa. Þeir nota það einnig til árlegrar skráningar og endurnýjunar og til gjalda og eyðublaðavinnslu. Fulltrúar fjárfestingarráðgjafa skrá sig einnig í gegnum IARD.

Fjárfestingarráðgjafi sem vill draga sig út úr sumum eða öllum lögsagnarumdæmunum þar sem hann er skráður verður að nota IARD til að leggja fram eyðublað ADV-W. IARD er svipað og Central Registration Depository kerfið sem miðlari og umboðsmenn verða að skrá sig í gegnum áður en þeir geta stundað viðskipti í sínu fagi.

Hvernig almenningur getur notað IARD

Eyðublað ADV inniheldur lykilupplýsingar sem geta verið gagnlegar fyrir almenning sem gæti haft spurningar um fjárfestingarráðgjafa sem þeir eru að íhuga að eiga viðskipti við. Eyðublaðið ADV umsóknir sem fjárfestingarráðgjafar gera í gegnum IARD eru aðgengilegar almenningi í gegnum vefsíðu Fjárfestingarráðgjafa um opinbera upplýsingagjöf. Þar getur almenningur sannreynt að fjárfestingarráðgjafi sem þeir vinna með sé í raun skráður og trúverðugur. Þessi sannprófun er mikilvægt skref fyrir alla sem vinna með fjárfestingarráðgjafa.

Upplýsingarnar sem IARD heldur utan um geta einnig hjálpað fólki að ákveða hvort fjárfestingarráðgjafinn sem þeir vinna með hafi heimildir og reynslu sem uppfyllir staðla þeirra og væntingar. Upplýsingarnar sem eru aðgengilegar almenningi fela í sér faglegan bakgrunn ráðgjafans, svo sem atvinnusögu, starfsheiti, iðnpróf sem eru afgreidd og önnur atvinnustarfsemi. Upplýsingar eins og hversu lengi þeir hafa verið skráðir hjá núverandi fyrirtæki sínu og hvaða fyrirtæki þeir hafa verið skráðir hjá áður eru einnig tiltækar. Almenningur getur líka séð hvort ráðgjafinn hafi einhvern tíma verið dæmdur eða vikið úr starfi, eða hvort lykilstarfsmenn ráðgjafans hafi einhvern tíma staðið frammi fyrir aga.