Depositario di registrazione dei consulenti per gli investimenti (IARD)
Cosa significa depositario per la registrazione del consulente per gli investimenti?
L'Investment Adviser Registration Depository (IARD) è un sistema elettronico attraverso il quale i consulenti per gli investimenti si registrano e archiviano i rapporti e le divulgazioni richieste presso la Securities and Exchange Commission (SEC) federale degli Stati Uniti e con le autorità di regolamentazione a livello statale.
Comprensione del deposito di registrazione del consulente per gli investimenti (IARD)
L'IARD conserva informazioni su oltre 260.000 consulenti di investimento. Lo scopo del depositario è migliorare il monitoraggio e la regolamentazione dei consulenti per gli investimenti e rendere disponibili al pubblico informazioni professionali su di loro.
La SEC e la North American Securities Administrators Association sponsorizzano l'IARD, mentre la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sviluppa, gestisce e mantiene il sistema. La SEC regola i consulenti le cui attività in gestione superano 1 milione di dollari, mentre le autorità di regolamentazione statali in genere controllano i consulenti che gestiscono meno risorse.
I consulenti per gli investimenti utilizzano l'IARD per presentare la loro domanda uniforme per il modulo di registrazione dei consulenti per gli investimenti, noto come Form ADV,. che li registra ufficialmente come consulenti per gli investimenti. Lo usano anche per la registrazione e il rinnovo annuali e per l'elaborazione di commissioni e moduli. I rappresentanti dei consulenti per gli investimenti si registrano anche tramite l'IARD.
Un consulente per gli investimenti che desidera recedere da alcune o tutte le giurisdizioni in cui è registrato deve utilizzare l'IARD per presentare il modulo ADV-W. L' IARD è simile al sistema di deposito centrale di registrazione attraverso il quale i broker-dealer e gli agenti devono registrarsi prima di poter esercitare la loro professione.
Come il pubblico può utilizzare l'IARD
Il modulo ADV contiene informazioni chiave che possono essere utili ai membri del pubblico che potrebbero avere domande su un consulente per gli investimenti con cui stanno pensando di fare affari. I documenti del modulo ADV che i consulenti per gli investimenti effettuano tramite l'IARD sono disponibili al pubblico tramite il sito Web di divulgazione pubblica del consulente per gli investimenti. Lì, i membri del pubblico possono verificare che un consulente per gli investimenti con cui stanno lavorando sia effettivamente registrato e credibile. Questa verifica è un passaggio importante per chiunque lavori con un consulente per gli investimenti.
Le informazioni conservate dall'IARD possono anche aiutare le persone a decidere se il consulente per gli investimenti con cui stanno lavorando ha credenziali ed esperienza che soddisfano i loro standard e aspettative. Le informazioni disponibili al pubblico includono il background professionale del consulente, come la storia lavorativa, le designazioni professionali, gli esami di settore superati e altre attività commerciali. Sono inoltre disponibili informazioni come da quanto tempo sono stati registrati presso la loro azienda attuale e con quali aziende sono stati registrati in precedenza. Il pubblico può anche vedere se il consulente è mai stato punito o sospeso, o se il personale chiave del consulente ha mai affrontato la disciplina.
