証券会社の監督者

##仲介監督者とは何ですか？

仲介監督者は、1つ以上の仲介業者を監督する金融専門家です。それらは、株式仲介会社、住宅ローンブローカー、または不動産代理店など、さまざまなタイプのブローカーに依存する企業によって採用されています。

##仲介監督者のしくみ

手数料は受け取りません。ただし、管理するチームのパフォーマンスに基づいてボーナスを受け取る場合があります。対照的に、ほとんどのブローカーは、手数料からかなりの割合の報酬を受け取ります。実際、ブローカーの報酬が100％手数料ベースであることは珍しいことではありません。

すべての法的および規制基準への完全な準拠を維持しながら、チームが結果を生み出すことを保証することです。時には、売り上げを伸ばすというプレッシャーにより、ブローカーは手抜きをする可能性があり、法的に疑わしい活動を助長することさえあります。これらのダイナミクスを監視し、チームが業界のベストプラクティスに責任を持っていることを確認するのは、証券会社の監督者の責任です。

資格のある仲介監督者は、一般的に、業界とその規制環境について深い理解を持っています。多くの場合、仲介監督者は委託仲介業者として直接の経験を持っています。この経験は、仲介監督者が委託されたブローカーが直面するインセンティブを予測し、それに対応することを可能にする上で非常に貴重である可能性があります。

コンプライアンスを確保する上での仲介監督者の役割は特に重要です。これらの監督者はチームの行動に責任を負っていることがわかるからです。取引の正式な監査を実施しなかったり、コンプライアンス手順を明確に示したりするなどしてブローカーを適切に管理できない監督者は、州または連邦の規制当局による執行措置の対象となる可能性があります。これらの措置には、仲介監督者に対して課される罰金が含まれる場合があります。場合によっては、怠慢な仲介監督者は、業界で監督職を保持することを禁じられることさえあります。

チームメンバー間のコンプライアンスを確保することに加えて、監督者は監督するブローカーの継続的なトレーニングに責任があります。これらの責任には、事前に決定されたボーナス方式がまだ実施されていないことを前提として、販売ボーナスを決定することも含まれる場合があります。

##仲介スーパーバイザーの実際の例

ダーリーンはXYZFinancialで働く証券会社の監督者であり、6人の株式ブローカーのチームを監督しています。

スーパーバイザーとして、ダーリーンはXYZのコンプライアンスポリシーを維持し、それらが彼女のチームによって理解され、フォローされていることを確認する責任があります。株式ブローカーとしての彼女の以前の経験のために、ダーリーンは彼女のチームメンバーが彼らの専門的基準を妥協するように誘惑されるかもしれないときを予測することができます。これらの状況では、彼女は失敗を回避または修正し、それらが繰り返されないようにするために介入する責任があります。

ダーリーンは手数料ではなく給与を支払われますが、それでも、彼女のチームが上級管理職の観点から特に優れている場合、彼女は販売ベースのパフォーマンスボーナスの対象となります。

##ハイライト

-証券会社の監督者は、コンプライアンス基準が満たされていることを確認しながら、パフォーマンス目標を達成する責任をチームに負わせます。

-証券会社の監督者には給与が支払われることがよくありますが、チームのパフォーマンスが良ければボーナスを獲得できます。

-仲介監督者は、ブローカーのチームを監督します。それらはブローカーが雇用されている金融サービス会社で見られます。