经纪主管

什么是经纪主管？

经纪监督员是监督一名或多名经纪人的金融专业人士。他们受雇于依赖各种类型经纪人的企业，例如股票经纪公司、抵押贷款经纪人或房地产中介。

经纪主管如何工作

经纪监管人员通常获得直接工资，这意味着他们不收取佣金。但是，他们可能会根据他们管理的团队的表现获得奖金。相比之下，大多数经纪人从佣金中获得很大比例的报酬。事实上，经纪人的报酬 100% 以佣金为基础并不少见。

经纪主管的核心职责是确保团队取得成果，同时完全遵守所有法律和监管标准。有时，产生销售的压力可能会导致经纪人偷工减料，甚至可能鼓励法律上可疑的活动。经纪监管者有责任监控这些动态，并确保他们的团队对其行业的最佳实践负责。

合格的经纪监管人员通常对其行业及其监管环境有深刻的了解。通常，经纪主管会作为委托经纪商获得第一手经验。这种经验对于让经纪主管预测和应对委托经纪人所面临的激励措施非常宝贵，这些激励措施有时会鼓励不合规行为。

经纪监管者在确保合规方面的作用尤为重要，因为可以发现这些监管者对其团队的行为负责。未能妥善管理其经纪人的监管机构，例如未能对交易进行正式审计或未明确阐明合规程序，可能会受到州或联邦监管机构的执法行动。这些行动可能包括对经纪监管者处以罚款。在某些情况下，疏忽大意的经纪监管者甚至可能被禁止在其行业中担任监管职位。

除了确保团队成员之间的合规性外，主管还负责对他们所监管的经纪人进行持续培训。这些职责还可能包括确定销售奖金，假设还没有预先确定的奖金公式。

经纪主管的真实示例

Darlene 是在 XYZ Financial 工作的经纪主管，负责监督由六名股票经纪人组成的团队。

作为主管，Darlene 负责维护 XYZ 的合规政策并确保其团队理解并遵守这些政策。由于她以前担任股票经纪人的经验，达琳可以预见她的团队成员何时可能会试图妥协他们的专业标准。在这些情况下，她有责任进行干预以避免或纠正错误并确保不再重复。

尽管 Darlene 获得的是薪水而不是佣金，但如果她的团队在高级管理层眼中表现特别出色，她仍然有资格获得基于销售的绩效奖金。

＃＃ 强调

• 经纪主管要求他们的团队负责实现绩效目标，同时确保达到合规标准。

• 经纪主管通常有薪水，但如果他们的团队表现良好，则可以获得奖金。

• 经纪主管监督经纪团队。它们出现在雇用经纪人的金融服务公司中。