Mäklarövervakare

Vad är en mäklarchef?

Mäklarövervakare är finansiella yrkesverksamma som övervakar en eller flera mäklare. De är anställda av företag som förlitar sig på olika typer av mäklare, såsom aktiemäklare,. bolånemäklare eller fastighetsbyråer.

Hur mäklarchefer fungerar

Mäklarövervakare får vanligtvis en rak lön, vilket innebär att de inte får provision. Däremot kan de få en bonus baserat på prestationerna för laget de leder. Däremot får de flesta mäklare en betydande andel av sin ersättning från provisioner. Det är faktiskt inte ovanligt att mäklarens ersättning är 100 % provisionsbaserad.

En mäklarchefs kärnansvar är att se till att teamet producerar resultat samtidigt som de upprätthåller full överensstämmelse med alla juridiska och regulatoriska standarder. Ibland kan trycket att generera försäljning få mäklare att skära ner och till och med uppmuntra juridiskt tvivelaktiga aktiviteter. Det är mäklarchefernas ansvar att övervaka denna dynamik och se till att deras team hålls ansvariga för bästa praxis i sin bransch.

Kvalificerade mäklare har i allmänhet en stark förståelse för sin bransch och dess regelverk. Ofta kommer mäklare att ha förstahandserfarenhet som uppdragsmäklare. Denna erfarenhet kan vara ovärderlig för att tillåta mäklarövervakaren att förutse och reagera på de incitament som uppdragsmäklare möter, vilket ibland kan uppmuntra icke-kompatibla beteenden.

Mäklarens roll för att säkerställa efterlevnad är särskilt viktig, eftersom dessa tillsynsmyndigheter kan anses ansvariga för sitt teams uppförande. Tillsynsmyndigheter som misslyckas med att hantera sina mäklare på rätt sätt, till exempel genom att underlåta att utföra formella granskningar av transaktioner eller tydligt formulera efterlevnadsförfaranden, kan bli föremål för verkställighetsåtgärder från statliga eller federala tillsynsmyndigheter. Dessa åtgärder kan omfatta böter som tas ut mot mäklarövervakaren. I vissa fall kan försumliga mäklartillsynsmyndigheter till och med hindras från att inneha en tillsynsposition i sin bransch.

Förutom att säkerställa efterlevnad bland teammedlemmar, ansvarar arbetsledare för fortlöpande utbildning av mäklare de handleder. Dessa ansvarsområden kan också inkludera att fastställa försäljningsbonusar, förutsatt att en förutbestämd bonusformel inte redan finns på plats.

Verkliga exempel på en mäklarchef

Darlene är en mäklarhandledare som arbetar på XYZ Financial, där hon leder ett team på sex aktiemäklare.

Som handledare är Darlene ansvarig för att upprätthålla XYZ:s efterlevnadspolicyer och se till att de förstås och följs av hennes team. På grund av sin tidigare erfarenhet av att arbeta som aktiemäklare kan Darlene förutse när hennes teammedlemmar kan frestas att kompromissa med sina professionella standarder. I dessa situationer är hon ansvarig för att ingripa för att undvika eller korrigera felsteg och se till att de inte upprepas.

Även om Darlene får lön snarare än provision, är hon ändå berättigad till försäljningsbaserade prestationsbonusar om hennes team presterar särskilt bra i högsta ledningens ögon.

##Höjdpunkter

• Mäklare håller sina team ansvariga för att uppnå prestationsmål samtidigt som de säkerställer att efterlevnadsstandarder uppfylls.

– Mäklarchefer får ofta lön, men kan tjäna bonusar om deras lag presterar bra.

• Mäklare övervakar ett team av mäklare. De finns i finansiella tjänsteföretag där mäklare är anställda.