Aracılık Amiri
Aracılık Denetçisi Nedir?
Aracı kurum denetçileri, bir veya daha fazla aracıyı denetleyen finans uzmanlarıdır . Hisse senedi komisyonculuğu şirketleri,. ipotek komisyoncuları veya emlak acenteleri gibi çeşitli broker türlerine güvenen işletmeler tarafından istihdam edilirler .
Aracı Kurum Denetçileri Nasıl Çalışır?
komisyon almazlar . Ancak yönettikleri takımın performansına göre prim alabilirler . Buna karşılık, çoğu broker, tazminatlarının önemli bir yüzdesini komisyonlardan alır. Aslında, komisyoncuların tazminatlarının %100 komisyona dayalı olması alışılmadık bir durum değildir.
Bir aracı kurum denetçisinin temel sorumluluğu, ekibin tüm yasal ve düzenleyici standartlarla tam uyumluluğu sürdürürken sonuç üretmesini sağlamaktır. Zaman zaman, satış yaratma baskısı, komisyoncuları köşeleri kesmeye ve hatta yasal olarak şüpheli faaliyetleri teşvik etmeye yönlendirebilir. Bu dinamikleri izlemek ve ekiplerinin sektörlerinin en iyi uygulamalarından sorumlu tutulmalarını sağlamak aracı kurum denetçilerinin sorumluluğundadır.
Nitelikli aracı kurum denetçileri, genellikle sektörleri ve düzenleyici ortamı hakkında güçlü bir anlayışa sahiptir. Çoğu zaman, aracı kurum denetçileri, görevlendirilmiş bir komisyoncu olarak ilk elden deneyime sahip olacaklardır. Bu deneyim, aracı kurum denetçisinin, görevlendirilen aracıların karşılaştığı ve bazen uygunsuz davranışları teşvik edebilen teşvikleri tahmin etmesine ve bunlara yanıt vermesine izin vermede çok değerli olabilir.
Aracı kurum denetçilerinin uyumu sağlamadaki rolü özellikle önemlidir, çünkü bu denetçiler ekiplerinin davranışlarından sorumlu olarak bulunabilirler. İşlemlerin resmi denetimlerini yapmamak veya uyum prosedürlerini açıkça ifade etmemek gibi, aracı kurumlarını gerektiği gibi yönetemeyen denetçiler, eyalet veya federal düzenleyici kurumların yaptırım eylemlerine tabi olabilir. Bu eylemler, aracı kurum denetçisine uygulanan para cezalarını içerebilir. Bazı durumlarda, ihmalkar aracı kurum denetçilerinin, sektörlerinde denetleyici bir pozisyona sahip olmaları bile engellenebilir.
Ekip üyeleri arasında uyumu sağlamaya ek olarak, denetçiler, denetledikleri brokerlerin sürekli eğitiminden sorumludur. Bu sorumluluklar, önceden belirlenmiş bir ikramiye formülünün henüz mevcut olmadığı varsayılarak, satış ikramiyelerinin belirlenmesini de içerebilir.
Bir Aracı Kurum Denetçisinin Gerçek Dünya Örneği
Darlene, altı borsa komisyoncusundan oluşan bir ekibi denetlediği XYZ Financial'da çalışan bir aracı kurum süpervizörüdür.
Denetçi olarak Darlene, XYZ'nin uyumluluk politikalarını sürdürmekten ve bunların ekibi tarafından anlaşılmasını ve takip edilmesini sağlamaktan sorumludur. Bir borsa komisyoncusu olarak önceki deneyiminden dolayı Darlene, ekip üyelerinin ne zaman profesyonel standartlarından ödün verme eğiliminde olabileceklerini tahmin edebilir. Bu durumlarda, yanlış adımlardan kaçınmak veya bunları düzeltmek için müdahale etmekten ve tekrarlanmamasını sağlamaktan sorumludur.
Darlene'e komisyon yerine maaş ödenmesine rağmen, ekibi özellikle üst yönetimin gözünde iyi performans gösteriyorsa, yine de satışa dayalı performans primleri almaya hak kazanır.
##Öne çıkanlar
Aracı kurum süpervizörleri, ekiplerini performans hedeflerine ulaşmaktan sorumlu tutarken aynı zamanda uyumluluk standartlarının karşılanmasını sağlar.
Aracı kurum denetçilerine genellikle maaş ödenir, ancak ekipleri iyi performans gösterirse ikramiye kazanabilirler.
Aracı kurum denetçileri, bir aracı komisyoncu ekibini denetler. Brokerlerin çalıştığı finansal hizmet firmalarında bulunurlar.
