Penyelia Pembrokeran

Apakah itu Penyelia Pembrokeran?

Penyelia pembrokeran ialah profesional kewangan yang mengawasi satu atau lebih broker. Mereka diambil bekerja oleh perniagaan yang bergantung pada pelbagai jenis broker, seperti syarikat pembrokeran saham,. broker gadai janji atau agensi hartanah.

Cara Penyelia Pembrokeran Berfungsi

Penyelia pembrokeran biasanya dibayar gaji terus, bermakna mereka tidak menerima komisen. Walau bagaimanapun, mereka mungkin menerima bonus berdasarkan prestasi pasukan yang mereka uruskan. Sebaliknya, kebanyakan broker menerima peratusan besar pampasan mereka daripada komisen. Malah, ia adalah perkara biasa untuk pampasan broker adalah 100% berasaskan komisen.

Tanggungjawab teras penyelia pembrokeran adalah untuk memastikan pasukan menghasilkan keputusan sambil mengekalkan pematuhan penuh terhadap semua piawaian undang-undang dan peraturan. Ada kalanya, tekanan untuk menjana jualan boleh menyebabkan broker mengambil jalan dan mungkin menggalakkan aktiviti yang meragukan undang-undang. Adalah menjadi tanggungjawab penyelia pembrokeran untuk memantau dinamik ini dan memastikan bahawa pasukan mereka dipertanggungjawabkan kepada amalan terbaik industri mereka.

Penyelia pembrokeran yang berkelayakan umumnya mempunyai pemahaman yang kukuh tentang industri mereka serta persekitaran kawal selianya. Selalunya, penyelia broker akan mempunyai pengalaman langsung sebagai broker yang ditauliahkan. Pengalaman ini boleh menjadi tidak ternilai dalam membenarkan penyelia pembrokeran menjangka dan bertindak balas terhadap insentif yang dihadapi oleh broker yang ditauliahkan, yang kadangkala boleh menggalakkan tingkah laku tidak patuh.

Peranan penyelia pembrokeran dalam memastikan pematuhan adalah penting terutamanya, kerana penyelia tersebut boleh didapati bertanggungjawab terhadap kelakuan pasukan mereka. Penyelia yang gagal mengurus broker mereka dengan betul, seperti gagal menjalankan audit formal transaksi atau menyatakan dengan jelas prosedur pematuhan, mungkin tertakluk kepada tindakan penguatkuasaan oleh agensi kawal selia negeri atau persekutuan. Tindakan ini mungkin termasuk denda yang dikenakan terhadap penyelia broker. Dalam sesetengah kes, penyelia pembrokeran yang cuai malah boleh dihalang daripada memegang jawatan penyeliaan dalam industri mereka.

Di samping memastikan pematuhan di kalangan ahli pasukan, penyelia bertanggungjawab untuk latihan berterusan broker yang mereka selia. Tanggungjawab ini juga mungkin termasuk menentukan bonus jualan, dengan mengandaikan formula bonus yang telah ditetapkan belum ada.

Contoh Dunia Sebenar Penyelia Pembrokeran

Darlene ialah penyelia broker yang bekerja di XYZ Financial, di mana dia menyelia pasukan enam broker saham.

Sebagai penyelia, Darlene bertanggungjawab untuk mengekalkan dasar pematuhan XYZ dan memastikan ia difahami dan diikuti oleh pasukannya. Kerana pengalamannya sebelum ini bekerja sebagai broker saham, Darlene boleh menjangka apabila ahli pasukannya mungkin tergoda untuk menjejaskan piawaian profesional mereka. Dalam situasi ini, dia bertanggungjawab untuk campur tangan untuk mengelakkan atau membetulkan kesilapan dan memastikan ia tidak berulang.

Walaupun Darlene dibayar gaji dan bukannya komisen, dia tetap layak untuk bonus prestasi berasaskan jualan jika pasukannya menunjukkan prestasi yang sangat baik di mata pengurusan kanan.

##Sorotan

• Penyelia pembrokeran memastikan pasukan mereka bertanggungjawab untuk mencapai matlamat prestasi sambil juga memastikan piawaian pematuhan dipenuhi.

• Penyelia pembrokeran selalunya dibayar gaji, tetapi boleh mendapat bonus jika pasukan mereka menunjukkan prestasi yang baik.

• Penyelia pembrokeran mengawasi pasukan broker. Mereka ditemui dalam firma perkhidmatan kewangan di mana broker diambil bekerja.