supervisor de corretaje
¿Qué es un supervisor de corretaje?
Los supervisores de corretaje son profesionales financieros que supervisan uno o más corredores. Están empleados por empresas que dependen de varios tipos de corredores, como empresas de corretaje de acciones,. corredores de hipotecas o agencias de bienes raíces.
Cómo funcionan los supervisores de corretaje
A los supervisores de corretaje generalmente se les paga un salario fijo, lo que significa que no reciben comisiones. Sin embargo, pueden recibir una bonificación basada en el desempeño del equipo que dirigen. Por el contrario, la mayoría de los corredores reciben un porcentaje significativo de su compensación de las comisiones. De hecho, no es raro que la compensación de los corredores se base 100% en comisiones.
La responsabilidad central de un supervisor de corretaje es garantizar que el equipo produzca resultados mientras mantiene el pleno cumplimiento de todos los estándares legales y reglamentarios. A veces, la presión para generar ventas puede llevar a los corredores a tomar atajos e incluso puede alentar actividades legalmente dudosas. Es responsabilidad de los supervisores de corretaje monitorear estas dinámicas y asegurarse de que sus equipos sean responsables de las mejores prácticas de su industria.
Los supervisores de corretaje calificados generalmente poseen una sólida comprensión de su industria, así como de su entorno regulatorio. A menudo, los supervisores de corretaje tendrán experiencia de primera mano como corredor comisionado. Esta experiencia puede ser invaluable para permitir que el supervisor de corretaje anticipe y responda a los incentivos que enfrentan los corredores comisionados, lo que a veces puede alentar comportamientos de incumplimiento.
El papel de los supervisores de corretaje para asegurar el cumplimiento es especialmente importante, porque esos supervisores pueden ser responsables de la conducta de su equipo. Los supervisores que no administran adecuadamente a sus corredores, por ejemplo, al no realizar auditorías formales de las transacciones o al no articular claramente los procedimientos de cumplimiento, pueden estar sujetos a acciones de cumplimiento por parte de las agencias reguladoras estatales o federales. Estas acciones pueden incluir multas impuestas al supervisor de corretaje. En algunos casos, los supervisores de corretaje negligentes pueden incluso ser excluidos de ocupar un puesto de supervisión en su industria.
Además de garantizar el cumplimiento entre los miembros del equipo, los supervisores son responsables de la capacitación continua de los corredores que supervisan. Estas responsabilidades también pueden incluir la determinación de bonificaciones por ventas, suponiendo que no exista una fórmula de bonificación predeterminada.
Ejemplo del mundo real de un supervisor de corretaje
Darlene es supervisora de corretaje y trabaja en XYZ Financial, donde supervisa un equipo de seis corredores de bolsa.
Como supervisora, Darlene es responsable de mantener las políticas de cumplimiento de XYZ y garantizar que su equipo las comprenda y las cumpla. Debido a su experiencia previa trabajando como corredora de bolsa, Darlene puede anticipar cuándo los miembros de su equipo pueden verse tentados a comprometer sus estándares profesionales. En estas situaciones, ella es responsable de intervenir para evitar o corregir los errores y asegurarse de que no se repitan.
Aunque a Darlene se le paga un salario en lugar de una comisión, es elegible para bonos de desempeño basados en ventas si su equipo se desempeña especialmente bien a los ojos de la alta gerencia.
Reflejos
Los supervisores de corretaje responsabilizan a sus equipos por cumplir con los objetivos de desempeño y, al mismo tiempo, garantizan que se cumplan los estándares de cumplimiento.
A los supervisores de corretaje a menudo se les paga un salario, pero pueden ganar bonos si sus equipos se desempeñan bien.
Los supervisores de corretaje supervisan un equipo de corredores. Se encuentran en empresas de servicios financieros donde se emplean corredores.
