Supervisor de corretagem
O que é um Supervisor de Corretagem?
Os supervisores de corretagem são profissionais financeiros que supervisionam um ou mais corretores. Eles são empregados por empresas que contam com vários tipos de corretores, como corretoras de ações , corretoras de hipotecas ou agências imobiliárias.
Como funcionam os supervisores de corretagem
Os supervisores de corretagem geralmente recebem um salário fixo, o que significa que não recebem comissões. No entanto, eles podem receber um bônus com base no desempenho da equipe que gerenciam. Por outro lado, a maioria dos corretores recebe uma porcentagem significativa de sua remuneração de comissões. Na verdade, não é incomum que a remuneração dos corretores seja 100% baseada em comissões.
A principal responsabilidade de um supervisor de corretagem é garantir que a equipe produza resultados, mantendo total conformidade com todas as normas legais e regulatórias. Às vezes, a pressão para gerar vendas pode levar os corretores a cortar custos e pode até incentivar atividades legalmente duvidosas. É responsabilidade dos supervisores das corretoras monitorar essas dinâmicas e garantir que suas equipes sejam responsabilizadas pelas melhores práticas de seu setor.
Os supervisores de corretagem qualificados geralmente possuem uma forte compreensão de sua indústria, bem como de seu ambiente regulatório. Muitas vezes, os supervisores de corretagem terão experiência em primeira mão como corretor comissionado. Essa experiência pode ser inestimável para permitir que o supervisor da corretora antecipe e responda aos incentivos enfrentados pelos corretores comissionados, o que às vezes pode incentivar comportamentos não conformes.
O papel dos supervisores de corretagem em garantir a conformidade é especialmente importante, porque esses supervisores podem ser considerados responsáveis pela conduta de sua equipe. Os supervisores que não gerenciarem adequadamente seus corretores, como por não realizar auditorias formais de transações ou articular claramente os procedimentos de conformidade, podem estar sujeitos a ações de fiscalização por agências reguladoras estaduais ou federais. Essas ações podem incluir multas aplicadas ao supervisor da corretora. Em alguns casos, os supervisores de corretagem negligentes podem até ser impedidos de ocupar uma posição de supervisão em seu setor.
Além de garantir a conformidade entre os membros da equipe, os supervisores são responsáveis pelo treinamento contÃnuo dos corretores que supervisionam. Essas responsabilidades também podem incluir a determinação de bônus de vendas, assumindo que uma fórmula de bônus predeterminada ainda não esteja em vigor.
Exemplo do mundo real de um supervisor de corretagem
Darlene é uma supervisora de corretagem que trabalha na XYZ Financial, onde supervisiona uma equipe de seis corretores da bolsa.
Como supervisora, Darlene é responsável por manter as polÃticas de compliance da XYZ e garantir que sejam compreendidas e seguidas por sua equipe. Por causa de sua experiência anterior como corretora da bolsa, Darlene pode antecipar quando os membros de sua equipe podem ser tentados a comprometer seus padrões profissionais. Nessas situações, ela é responsável por intervir para evitar ou corrigir os erros e garantir que não se repitam.
Embora Darlene receba um salário em vez de comissão, ela ainda assim é elegÃvel para bônus de desempenho baseado em vendas se sua equipe tiver um desempenho especialmente bom aos olhos da alta administração.
##Destaques
Os supervisores de corretagem responsabilizam suas equipes pelo cumprimento das metas de desempenho, ao mesmo tempo em que garantem que os padrões de conformidade sejam atendidos.
Os supervisores de corretagem geralmente recebem um salário, mas podem ganhar bônus se suas equipes tiverem um bom desempenho.
Supervisores de corretagem supervisionam uma equipe de corretores. Eles são encontrados em empresas de serviços financeiros onde os corretores são empregados.
