Megleransvarlig

Hva er en megleransvarlig?

Meglertilsyn er finanspersonell som fører tilsyn med en eller flere meglere. De er ansatt av virksomheter som er avhengige av ulike typer meglere, for eksempel aksjemeglerselskaper,. boliglånsmeglere eller eiendomsmeglere.

Hvordan megleransvarlige jobber

Meglerveiledere får vanligvis en rett lønn, noe som betyr at de ikke mottar provisjoner. Imidlertid kan de motta en bonus basert på prestasjonen til laget de leder. Derimot mottar de fleste meglere en betydelig prosentandel av kompensasjonen fra provisjoner. Det er faktisk ikke uvanlig at meglers kompensasjon er 100 % provisjonsbasert.

Kjerneansvaret til en megleransvarlig er å sikre at teamet produserer resultater samtidig som det opprettholder full overensstemmelse med alle juridiske og regulatoriske standarder. Noen ganger kan presset for å generere salg få meglere til å kutte hjørner og kan til og med oppmuntre til juridisk tvilsomme aktiviteter. Det er megleransvarliges ansvar å overvåke denne dynamikken og sikre at teamene deres holdes ansvarlige for den beste praksisen i sin bransje.

Kvalifiserte meglerveiledere har generelt en sterk forståelse av sin bransje så vel som dens regulatoriske miljø. Ofte vil meglerveiledere ha førstehåndserfaring som oppdragsmegler. Denne erfaringen kan være uvurderlig for å tillate megleransvarlig å forutse og svare på insentivene som oppdragsmeglere møter, noe som noen ganger kan oppmuntre til ikke-kompatibel atferd.

Rollen til megleransvarlige for å sikre overholdelse er spesielt viktig, fordi disse veilederne kan bli funnet ansvarlige for oppførselen til teamet deres. Tilsynsmyndigheter som ikke klarer å administrere meglerne sine på riktig måte, for eksempel ved å unnlate å gjennomføre formelle revisjoner av transaksjoner eller tydelig artikulere samsvarsprosedyrer, kan bli gjenstand for håndhevelsestiltak fra statlige eller føderale reguleringsbyråer. Disse handlingene kan omfatte bøter pålagt megleransvarlig. I noen tilfeller kan uaktsomme meglertilsyn til og med bli avskåret fra å ha en tilsynsstilling i sin bransje.

I tillegg til å sikre etterlevelse blant teammedlemmer, er veiledere ansvarlige for løpende opplæring av meglerne de veileder. Disse ansvarsoppgavene kan også omfatte å fastsette salgsbonuser, forutsatt at en forhåndsbestemt bonusformel ikke allerede er på plass.

Eksempler fra den virkelige verden på en megleransvarlig

Darlene er en meglerveileder som jobber i XYZ Financial, hvor hun overvåker et team på seks aksjemeglere.

Som veileder er Darlene ansvarlig for å opprettholde XYZs overholdelsespolicyer og sikre at de blir forstått og fulgt av teamet hennes. På grunn av sin tidligere erfaring med å jobbe som aksjemegler, kan Darlene forutse når teammedlemmene hennes kan bli fristet til å kompromittere sine profesjonelle standarder. I disse situasjonene er hun ansvarlig for å gripe inn for å unngå eller korrigere feiltrinnene og sikre at de ikke gjentas.

Selv om Darlene får utbetalt lønn i stedet for provisjon, er hun likevel kvalifisert for salgsbaserte prestasjonsbonuser hvis teamet hennes presterer spesielt godt i toppledelsens øyne.

##Høydepunkter

• Megleransvarlige holder teamene sine ansvarlige for å oppfylle ytelsesmålene samtidig som de sikrer at samsvarsstandarder blir oppfylt.

– Megleransvarlige får ofte utbetalt lønn, men kan tjene bonuser hvis lagene deres presterer bra.

• Meglerveiledere fører tilsyn med et team av meglere. De finnes i finansielle tjenestefirmaer der meglere er ansatt.