Брокерский супервайзер

Кто такой брокерский супервайзер?

Брокерские инспекторы — это финансовые специалисты, которые контролируют работу одного или нескольких брокеров. Они наняты предприятиями, которые полагаются на различных типов брокеров, таких как биржевые брокерские компании,. ипотечные брокеры или агентства недвижимости.

Как работают надзиратели брокерских компаний

Надзорные органы брокерских компаний обычно получают фиксированную заработную плату, то есть они не получают комиссионных. Однако они могут получать бонусы в зависимости от результатов работы команды, которой они управляют. Напротив, большинство брокеров получают значительный процент своего вознаграждения от комиссионных. На самом деле, вознаграждение брокеров нередко на 100% основано на комиссионных.

Основная обязанность супервайзера брокерской компании состоит в том, чтобы обеспечить получение результатов командой при полном соблюдении всех правовых и нормативных стандартов. Иногда стремление стимулировать продажи может привести к тому, что брокеры срежут углы и могут даже поощрять юридически сомнительную деятельность. Руководители брокерских компаний обязаны следить за этой динамикой и обеспечивать, чтобы их команды несли ответственность за передовой опыт своей отрасли.

Квалифицированные контролеры брокерской деятельности, как правило, хорошо понимают свою отрасль, а также ее нормативно-правовую базу. Часто руководители брокерских компаний имеют непосредственный опыт работы в качестве уполномоченного брокера. Этот опыт может оказаться бесценным, поскольку он позволяет руководителю брокерской деятельности предвидеть и реагировать на стимулы, с которыми сталкиваются нанятые брокеры, которые иногда могут поощрять несоответствующее поведение.

Роль контролеров брокерских компаний в обеспечении соблюдения требований особенно важна, потому что эти надзорные органы могут нести ответственность за поведение своей команды. Надзорные органы, которые не могут должным образом управлять своими брокерами, например, не проводя официальных проверок транзакций или четко формулируя процедуры соблюдения, могут быть подвергнуты принудительным мерам со стороны государственных или федеральных регулирующих органов. Эти действия могут включать штрафы, взимаемые с брокерского надзора. В некоторых случаях недобросовестным руководителям брокерских компаний может быть даже запрещено занимать руководящие должности в своей отрасли.

Помимо обеспечения соблюдения требований среди членов команды, супервайзеры несут ответственность за постоянное обучение брокеров, за которыми они наблюдают. Эти обязанности могут также включать в себя определение бонусов за продажи, при условии, что заранее определенная формула бонусов еще не установлена.

Реальный пример брокерского супервайзера

Дарлин работает надзирателем брокерских услуг в XYZ Financial, где она руководит командой из шести биржевых маклеров.

В качестве руководителя Дарлин отвечает за соблюдение политик соответствия XYZ, а также за то, чтобы их команда понимала и соблюдала их. Благодаря своему предыдущему опыту работы биржевым маклером Дарлин может предвидеть, когда у членов ее команды может возникнуть соблазн пойти на компромисс со своими профессиональными стандартами. В таких ситуациях она несет ответственность за вмешательство, чтобы избежать или исправить ошибки и гарантировать, что они не повторятся.

Хотя Дарлин получает зарплату, а не комиссионные, она, тем не менее, имеет право на получение бонусов по результатам продаж, если ее команда особенно хорошо работает в глазах высшего руководства.

Особенности

• Руководители брокерских компаний несут ответственность за достижение целей своих команд, а также обеспечивают соблюдение стандартов соответствия.

• Руководителям брокерских компаний часто платят зарплату, но они могут получать бонусы, если их команды работают хорошо.

• Брокерские супервайзеры наблюдают за командой брокеров. Их можно найти в фирмах финансовых услуг, где работают брокеры.