Responsabile dell'intermediazione

Che cos'è un supervisore dell'intermediazione?

I supervisori dell'intermediazione sono professionisti finanziari che controllano uno o più intermediari. Sono impiegati da aziende che si affidano a vari tipi di broker, come società di intermediazione mobiliare,. broker ipotecari o agenzie immobiliari.

Come funzionano i supervisori dell'intermediazione

I supervisori dell'intermediazione sono generalmente pagati con uno stipendio fisso, il che significa che non ricevono commissioni. Tuttavia, possono ricevere un bonus in base alle prestazioni della squadra che gestiscono. Al contrario, la maggior parte dei broker riceve una percentuale significativa del proprio compenso dalle commissioni. In effetti, non è raro che il compenso dei broker sia basato al 100% su commissioni.

La responsabilità principale di un supervisore dell'intermediazione è garantire che il team produca risultati mantenendo la piena conformità a tutti gli standard legali e normativi. A volte, la pressione per generare vendite può portare i broker a tagliare gli angoli e può persino incoraggiare attività legalmente dubbie. È responsabilità dei supervisori dell'intermediazione monitorare queste dinamiche e garantire che i loro team siano ritenuti responsabili delle migliori pratiche del loro settore.

Le autorità di vigilanza dell'intermediazione qualificate possiedono generalmente una profonda conoscenza del loro settore e del suo contesto normativo. Spesso, i supervisori dell'intermediazione avranno esperienza diretta come broker incaricato. Questa esperienza può essere preziosa nel consentire al supervisore dell'intermediazione di anticipare e rispondere agli incentivi cui sono soggetti gli intermediari incaricati, che a volte possono incoraggiare comportamenti non conformi.

Il ruolo delle autorità di vigilanza dell'intermediazione nell'assicurare la conformità è particolarmente importante, poiché tali autorità possono essere ritenute responsabili della condotta del proprio team. I supervisori che non gestiscono adeguatamente i loro broker, ad esempio non effettuando controlli formali delle transazioni o articolando chiaramente le procedure di conformità, possono essere soggetti ad azioni esecutive da parte di agenzie di regolamentazione statali o federali. Queste azioni possono includere sanzioni comminate contro il supervisore dell'intermediazione. In alcuni casi, alle autorità di vigilanza dell'intermediazione negligente può anche essere impedito di ricoprire una posizione di vigilanza nel loro settore.

Oltre a garantire la conformità tra i membri del team, i supervisori sono responsabili della formazione continua dei broker che supervisionano. Tali responsabilità possono comprendere anche la determinazione dei bonus di vendita, supponendo che non sia già in atto una formula di bonus predeterminata.

Esempio nel mondo reale di un supervisore di intermediazione

Darlene è un supervisore dell'intermediazione che lavora presso XYZ Financial, dove supervisiona un team di sei agenti di borsa.

In qualità di supervisore, Darlene è responsabile del mantenimento delle politiche di conformità di XYZ e della garanzia che siano comprese e seguite dal suo team. A causa della sua precedente esperienza di lavoro come agente di borsa, Darlene può anticipare quando i membri del suo team potrebbero essere tentati di compromettere i loro standard professionali. In queste situazioni, è responsabile di intervenire per evitare o correggere i passi falsi e assicurarsi che non si ripetano.

Sebbene Darlene riceva uno stipendio anziché una commissione, è comunque idonea a ricevere bonus sulle prestazioni basati sulle vendite se la sua squadra si comporta particolarmente bene agli occhi dell'alta dirigenza.

Mette in risalto

• I supervisori dell'intermediazione ritengono che i loro team siano responsabili del raggiungimento degli obiettivi di performance, garantendo al contempo il rispetto degli standard di conformità.

• I supervisori dell'intermediazione sono spesso pagati con uno stipendio, ma possono guadagnare bonus se i loro team si comportano bene.

• I supervisori dell'intermediazione supervisionano un team di broker. Si trovano nelle società di servizi finanziari in cui sono impiegati broker.