Nadzorca Maklerski

Kim jest nadzorca maklerski?

Organy nadzoru brokerskiego to profesjonaliści finansowi, którzy nadzorują jednego lub więcej brokerów. Są zatrudniani przez firmy, które polegają na różnego rodzaju pośrednikach, takich jak firmy maklerskie,. pośrednicy hipoteczni czy agencje nieruchomości.

Jak działają nadzorcy maklerscy

Nadzorcy maklerscy otrzymują zazwyczaj stałą pensję, co oznacza, że nie otrzymują prowizji. Mogą jednak otrzymać premię na podstawie wyników zespołu, którym zarządzają. Z kolei większość brokerów otrzymuje znaczny procent wynagrodzenia z prowizji. W rzeczywistości nie jest niczym niezwykłym, że wynagrodzenie brokerów jest w 100% oparte na prowizji.

Podstawowym obowiązkiem nadzorcy maklerskiego jest zapewnienie, że zespół osiąga wyniki przy zachowaniu pełnej zgodności ze wszystkimi normami prawnymi i regulacyjnymi. Czasami presja na generowanie sprzedaży może skłaniać brokerów do pójścia na skróty, a nawet zachęcać do działań wątpliwych pod względem prawnym. Obowiązkiem nadzorców maklerskich jest monitorowanie tej dynamiki i upewnienie się, że ich zespoły są rozliczane z najlepszych praktyk w swojej branży.

Wykwalifikowani nadzorcy domów maklerskich na ogół dobrze rozumieją swoją branżę, a także jej otoczenie regulacyjne. Często nadzorcy maklerscy mają doświadczenie z pierwszej ręki jako pośrednik na zlecenie. Doświadczenie to może być nieocenione w umożliwieniu nadzorcy maklerskiemu przewidywania i reagowania na bodźce, z jakimi borykają się maklerzy, którzy otrzymują zlecenia, które czasami mogą zachęcać do zachowań niezgodnych z przepisami.

Rola nadzorców maklerskich w zapewnianiu zgodności jest szczególnie ważna, ponieważ ci nadzorcy mogą być odpowiedzialni za zachowanie swojego zespołu. Nadzorcy, którzy nie potrafią właściwie zarządzać swoimi brokerami, na przykład nie przeprowadzając formalnych audytów transakcji lub jasno formułując procedury zgodności, mogą podlegać działaniom egzekucyjnym ze strony stanowych lub federalnych agencji regulacyjnych. Czynności te mogą obejmować kary nakładane na nadzorcę maklerskiego. W niektórych przypadkach niedbale nadzorcy domów maklerskich mogą nawet zostać pozbawieni możliwości zajmowania stanowiska nadzorczego w swojej branży.

Oprócz zapewnienia zgodności między członkami zespołu, przełożeni są odpowiedzialni za bieżące szkolenie brokerów, których nadzorują. Obowiązki te mogą również obejmować określanie premii sprzedażowych, zakładając, że z góry określona formuła premiowa nie została jeszcze wdrożona.

Przykład z prawdziwego świata nadzorcy maklerskiego

Darlene jest nadzorcą maklerskim pracującym w XYZ Financial, gdzie nadzoruje zespół sześciu maklerów giełdowych.

Jako przełożona Darlene jest odpowiedzialna za utrzymanie zasad zgodności XYZ oraz za zapewnienie, że są one rozumiane i przestrzegane przez jej zespół. Ze względu na swoje wcześniejsze doświadczenie w pracy jako makler giełdowy, Darlene może przewidzieć, kiedy członkowie jej zespołu mogą ulec pokusie złamania swoich standardów zawodowych. W takich sytuacjach jest odpowiedzialna za interwencję, aby uniknąć lub poprawić błędy i zapewnić, że się nie powtórzą.

Chociaż Darlene otrzymuje wynagrodzenie, a nie prowizję, mimo to kwalifikuje się do premii za wyniki oparte na sprzedaży, jeśli jej zespół radzi sobie szczególnie dobrze w oczach kierownictwa wyższego szczebla.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Przełożeni maklerscy rozliczają swoje zespoły z osiągania celów wydajnościowych, zapewniając jednocześnie spełnienie standardów zgodności.

• Przełożeni maklerscy często otrzymują wynagrodzenie, ale mogą otrzymać premie, jeśli ich zespoły dobrze sobie radzą.

• Nadzorcy brokerów nadzorują zespół brokerów. Można je znaleźć w firmach świadczących usługi finansowe, w których zatrudnieni są brokerzy.