Umsjónarmaður verðbréfamiðlunar

Hvað er umsjónarmaður verðbréfamiðlunar?

Umsjónarmenn verðbréfamiðlunar eru fjármálasérfræðingar sem hafa umsjón með einum eða fleiri miðlara. Þeir eru starfandi af fyrirtækjum sem treysta á ýmsar gerðir miðlara, svo sem verðbréfamiðlara,. veðmiðlara eða fasteignasölur.

Hvernig eftirlitsaðilar verðbréfamiðlunar vinna

Yfirmenn miðlara eru venjulega greidd bein laun, sem þýðir að þeir fá ekki þóknun. Hins vegar geta þeir fengið bónus sem byggist á frammistöðu liðsins sem þeir stjórna. Aftur á móti fá flestir miðlarar umtalsvert hlutfall af bótum sínum frá þóknun. Reyndar er ekki óalgengt að bætur miðlara séu 100% byggðar á þóknun.

Kjarnaábyrgð umsjónarmanns verðbréfamiðlunar er að tryggja að teymið skili árangri á sama tíma og það fylgir fullu samræmi við alla laga- og reglugerðarstaðla. Stundum getur þrýstingurinn til að skapa sölu leitt til þess að miðlarar skori á horn og getur jafnvel ýtt undir lagalega vafasama starfsemi. Það er á ábyrgð eftirlitsaðila verðbréfamiðlunar að fylgjast með þessu gangverki og tryggja að teymi þeirra séu ábyrgir fyrir bestu starfsvenjum þeirrar atvinnugreinar.

Hæfir verðbréfaeftirlitsaðilar hafa almennt sterkan skilning á iðnaði sínum sem og regluumhverfi þess. Oft munu umsjónarmenn miðlara hafa fyrstu hendi reynslu sem ráðinn miðlari. Þessi reynsla getur verið ómetanleg til að gera umsjónarmanni miðlara kleift að sjá fyrir og bregðast við þeim hvötum sem umboðsmiðlarar standa frammi fyrir, sem getur stundum ýtt undir hegðun sem ekki er í samræmi við reglur.

Hlutverk eftirlitsaðila verðbréfamiðlunar við að tryggja að farið sé að reglum er sérstaklega mikilvægt, vegna þess að þeir eftirlitsmenn geta verið ábyrgir fyrir framkomu teymisins. Eftirlitsaðilar sem ekki stjórna miðlarum sínum á réttan hátt, svo sem með því að láta hjá líða að framkvæma formlegar úttektir á viðskiptum eða setja skýrt fram regluverksreglur, gætu orðið fyrir framfylgdaraðgerðum ríkis- eða sambandseftirlitsstofnana. Þessar aðgerðir geta falið í sér sektir sem lagðar eru á eftirlitsaðila verðbréfamiðlunar. Í sumum tilfellum getur eftirlitsaðilum með vanrækslu miðlunar jafnvel verið meinað að gegna eftirlitsstöðu í atvinnugrein sinni.

Auk þess að tryggja fylgni meðal liðsmanna, bera yfirmenn ábyrgð á áframhaldandi þjálfun miðlara sem þeir hafa umsjón með. Þessar skyldur geta einnig falið í sér að ákveða sölubónusa, að því gefnu að fyrirfram ákveðin bónusformúla sé ekki þegar til staðar.

Raunverulegt dæmi um umsjónarmann verðbréfamiðlunar

Darlene er umsjónarmaður verðbréfamiðlunar sem starfar hjá XYZ Financial, þar sem hún hefur umsjón með teymi sex verðbréfamiðlara.

Sem umsjónarmaður er Darlene ábyrgur fyrir því að viðhalda reglum XYZ um samræmi og tryggja að teymi hennar skilji þær og fylgi þeim. Vegna fyrri reynslu hennar sem verðbréfamiðlari getur Darlene séð fyrir þegar liðsmenn hennar gætu freistast til að skerða faglega staðla sína. Í þessum aðstæðum ber hún ábyrgð á að grípa inn í til að forðast eða leiðrétta mistökin og tryggja að þau séu ekki endurtekin.

Þrátt fyrir að Darlene fái greidd laun frekar en þóknun á hún engu að síður rétt á sölutengdum frammistöðubónusum ef teymi hennar stendur sig sérstaklega vel í augum æðstu stjórnenda.

##Hápunktar

• Yfirmenn verðbréfamiðlunar halda teymum sínum ábyrga fyrir því að ná frammistöðumarkmiðum á sama tíma og þeir tryggja að farið sé að reglunum.

• Yfirmenn miðlara fá oft greidd laun en geta unnið sér inn bónusa ef lið þeirra standa sig vel.

• Umsjónarmenn verðbréfamiðlunar hafa umsjón með teymi miðlara. Þeir finnast í fjármálaþjónustufyrirtækjum þar sem miðlarar eru starfandi.