Superviseur de courtage
Qu'est-ce qu'un superviseur de courtage ?
Les superviseurs de courtage sont des professionnels de la finance qui supervisent un ou plusieurs courtiers. Ils sont employés par des entreprises qui dépendent de divers types de courtiers, tels que des sociétés de courtage en valeurs mobilières,. des courtiers en hypothèques ou des agences immobilières.
Comment fonctionnent les superviseurs de courtage
Les superviseurs de courtage reçoivent généralement un salaire fixe, ce qui signifie qu'ils ne reçoivent pas de commissions. Cependant, ils peuvent recevoir une prime basée sur la performance de l'équipe qu'ils dirigent. En revanche, la plupart des courtiers reçoivent un pourcentage important de leur rémunération sous forme de commissions. En effet, il n'est pas rare que la rémunération des courtiers soit à 100 % à la commission.
La principale responsabilité d'un superviseur de courtage est de s'assurer que l'équipe produit des résultats tout en maintenant une conformité totale avec toutes les normes légales et réglementaires. Parfois, la pression pour générer des ventes peut amener les courtiers à faire des économies et peut même encourager des activités juridiquement douteuses. Il est de la responsabilité des superviseurs de courtage de surveiller ces dynamiques et de s'assurer que leurs équipes sont tenues responsables des meilleures pratiques de leur industrie.
Les superviseurs de courtage qualifiés possèdent généralement une solide compréhension de leur secteur ainsi que de son environnement réglementaire. Souvent, les superviseurs de courtage auront une expérience de première main en tant que courtier commissionné. Cette expérience peut être inestimable pour permettre au superviseur du courtage d'anticiper et de répondre aux incitations auxquelles sont confrontés les courtiers commissionnés, ce qui peut parfois encourager des comportements non conformes.
Le rôle des superviseurs de courtage pour assurer la conformité est particulièrement important, car ces superviseurs peuvent être tenus responsables de la conduite de leur équipe. Les superviseurs qui ne parviennent pas à gérer correctement leurs courtiers, par exemple en ne procédant pas à des audits formels des transactions ou en énonçant clairement les procédures de conformité, peuvent faire l'objet de mesures d'exécution par les organismes de réglementation étatiques ou fédéraux. Ces actions peuvent inclure des amendes imposées au superviseur du courtage. Dans certains cas, les superviseurs de courtage négligents peuvent même se voir interdire d'occuper un poste de supervision dans leur secteur.
En plus d'assurer la conformité des membres de l'équipe, les superviseurs sont responsables de la formation continue des courtiers qu'ils supervisent. Ces responsabilités peuvent également inclure la détermination des primes de vente, en supposant qu'une formule de prime prédéterminée n'est pas déjà en place.
Exemple concret d'un superviseur de courtage
Darlene est superviseure en courtage chez XYZ Financial, où elle supervise une équipe de six courtiers en valeurs mobilières.
En tant que superviseur, Darlene est chargée de maintenir les politiques de conformité de XYZ et de s'assurer qu'elles sont comprises et suivies par son équipe. En raison de son expérience antérieure en tant que courtier en valeurs mobilières, Darlene peut anticiper les moments où les membres de son équipe pourraient être tentés de compromettre leurs normes professionnelles. Dans ces situations, elle a la responsabilité d'intervenir pour éviter ou corriger les faux pas et s'assurer qu'ils ne se reproduisent pas.
Bien que Darlene reçoive un salaire plutôt qu'une commission, elle est néanmoins éligible à des primes de performance basées sur les ventes si son équipe se comporte particulièrement bien aux yeux de la haute direction.
Points forts
Les superviseurs de courtage tiennent leurs équipes responsables de l'atteinte des objectifs de performance tout en s'assurant que les normes de conformité sont respectées.
Les superviseurs de courtage reçoivent souvent un salaire, mais peuvent gagner des primes si leurs équipes fonctionnent bien.
Les superviseurs de courtage supervisent une équipe de courtiers. On les trouve dans des entreprises de services financiers où des courtiers sont employés.
