Makleraufsicht

Was ist ein Brokerage Supervisor?

Brokerage Supervisors sind Finanzexperten, die einen oder mehrere Broker beaufsichtigen. Sie werden von Unternehmen beschäftigt, die auf verschiedene Arten von Maklern angewiesen sind, wie z. B. Börsenmaklerunternehmen,. Hypothekenmakler oder Immobilienagenturen.

Wie Brokerage Supervisors arbeiten

Brokerage Supervisors werden in der Regel direkt bezahlt, was bedeutet, dass sie keine Provisionen erhalten. Sie können jedoch einen Bonus erhalten,. der auf der Leistung des Teams basiert, das sie leiten. Im Gegensatz dazu erhalten die meisten Makler einen erheblichen Prozentsatz ihrer Vergütung aus Provisionen. Tatsächlich ist es nicht ungewöhnlich, dass die Maklervergütung zu 100 % provisionsbasiert ist.

Die Hauptverantwortung eines Brokerage-Supervisors besteht darin, sicherzustellen, dass das Team Ergebnisse erzielt und gleichzeitig alle gesetzlichen und regulatorischen Standards einhält. Manchmal kann der Druck, Umsätze zu generieren, Makler dazu bringen, Abstriche zu machen, und kann sogar rechtlich zweifelhafte Aktivitäten fördern. Es liegt in der Verantwortung der Makleraufsicht, diese Dynamik zu überwachen und sicherzustellen, dass ihre Teams für die Best Practices ihrer Branche zur Rechenschaft gezogen werden.

Qualifizierte Makleraufsichtsbehörden verfügen im Allgemeinen über ein starkes Verständnis ihrer Branche sowie ihres regulatorischen Umfelds. Makleraufsichtspersonen haben häufig Erfahrungen aus erster Hand als beauftragte Makler. Diese Erfahrung kann von unschätzbarem Wert sein, da sie es dem Makleraufsichtsbeamten ermöglicht, die Anreize zu antizipieren und darauf zu reagieren, denen beauftragte Makler ausgesetzt sind, die manchmal zu nicht konformem Verhalten führen können.

Die Rolle der Makleraufsichtsbehörden bei der Sicherstellung der Einhaltung ist besonders wichtig, da diese Aufsichtsbehörden für das Verhalten ihres Teams verantwortlich gemacht werden können. Aufsichtsbehörden, die ihre Makler nicht ordnungsgemäß verwalten, z. B. indem sie keine formellen Prüfungen von Transaktionen durchführen oder Compliance-Verfahren klar artikulieren, können von staatlichen oder föderalen Aufsichtsbehörden durchgesetzt werden. Diese Maßnahmen können Bußgelder beinhalten, die gegen die Makleraufsicht erhoben werden. In einigen Fällen kann fahrlässigen Makleraufsichtsbehörden sogar die Ausübung einer Aufsichtsfunktion in ihrer Branche untersagt werden.

Neben der Sicherstellung der Einhaltung durch die Teammitglieder sind die Vorgesetzten für die laufende Schulung der von ihnen beaufsichtigten Makler verantwortlich. Diese Verantwortlichkeiten können auch die Bestimmung von Verkaufsboni umfassen, vorausgesetzt, es gibt noch keine vorher festgelegte Bonusformel.

Beispiel aus der Praxis eines Brokerage Supervisors

Darlene ist Brokerage Supervisor und arbeitet bei XYZ Financial, wo sie ein Team von sechs Börsenmaklern leitet.

Als Vorgesetzte ist Darlene dafür verantwortlich, die Compliance-Richtlinien von XYZ aufrechtzuerhalten und sicherzustellen, dass sie von ihrem Team verstanden und befolgt werden. Aufgrund ihrer früheren Erfahrung als Börsenmaklerin kann Darlene vorhersehen, wann ihre Teammitglieder versucht sein könnten, ihre professionellen Standards zu kompromittieren. In diesen Situationen ist sie dafür verantwortlich, einzugreifen, um die Fehltritte zu vermeiden oder zu korrigieren und sicherzustellen, dass sie sich nicht wiederholen.

Obwohl Darlene statt einer Provision ein Gehalt erhält, hat sie dennoch Anspruch auf umsatzabhängige Leistungsprämien, wenn ihr Team in den Augen der Geschäftsleitung besonders gute Leistungen erbringt.

Höhepunkte

• Brokerage Supervisors halten ihre Teams für das Erreichen von Leistungszielen verantwortlich und stellen gleichzeitig sicher, dass Compliance-Standards eingehalten werden.

• Makler-Supervisoren erhalten oft ein Gehalt, können aber Prämien verdienen, wenn ihre Teams gute Leistungen erbringen.

• Brokerage Supervisors beaufsichtigen ein Team von Brokern. Sie sind in Finanzdienstleistungsunternehmen zu finden, in denen Makler beschäftigt sind.