Mægler tilsynsførende

Hvad er en Brokerage Supervisor?

Mæglertilsyn er finansielle fagfolk, der fører tilsyn med en eller flere mæglere. De er ansat af virksomheder, der er afhængige af forskellige typer mæglere, såsom børsmæglerselskaber,. realkreditmæglere eller ejendomsmæglere.

Hvordan mæglere tilsynsførende arbejder

Mæglere tilsynsførende får typisk en lige løn, hvilket betyder, at de ikke modtager provision. De kan dog modtage en bonus baseret på præstationerne for det hold, de leder. Derimod modtager de fleste mæglere en betydelig procentdel af deres kompensation fra provisioner. Faktisk er det ikke ualmindeligt, at mæglernes kompensation er 100 % kommissionsbaseret.

En mæglertilsyns kerneansvar er at sikre, at holdet producerer resultater, mens det opretholder fuld overensstemmelse med alle juridiske og regulatoriske standarder. Til tider kan presset for at generere salg få mæglere til at skære hjørner og kan endda tilskynde til juridisk tvivlsomme aktiviteter. Det er mæglertilsynets ansvar at overvåge denne dynamik og sikre, at deres teams holdes ansvarlige for den bedste praksis i deres branche.

Kvalificerede mæglere tilsynsførende har generelt en stærk forståelse af deres branche såvel som dets lovgivningsmæssige miljø. Ofte vil mæglervejledere have førstehåndserfaring som mægler. Denne erfaring kan være uvurderlig for at give mæglerens tilsynsførende mulighed for at forudse og reagere på de incitamenter, som bestilte mæglere står over for, hvilket nogle gange kan tilskynde til ikke-kompatibel adfærd.

Mæglertilsynets rolle i at sikre overholdelse er særlig vigtig, fordi disse tilsynsførende kan blive fundet ansvarlige for deres teams opførsel. Tilsynsførende, der undlader at administrere deres mæglere korrekt, f.eks. ved at undlade at udføre formelle revisioner af transaktioner eller klart formulere overholdelsesprocedurer, kan blive genstand for håndhævelsesforanstaltninger fra statslige eller føderale tilsynsmyndigheder. Disse handlinger kan omfatte bøder, der pålægges mæglertilsynet. I nogle tilfælde kan uagtsomme mæglertilsynsmyndigheder endda blive afskåret fra at have en tilsynsstilling i deres branche.

Ud over at sikre compliance blandt teammedlemmer, er supervisorer ansvarlige for løbende uddannelse af de mæglere, de fører tilsyn med. Disse ansvarsområder kan også omfatte fastsættelse af salgsbonusser, forudsat at en forudbestemt bonusformel ikke allerede er på plads.

Eksempel fra den virkelige verden på en mægleransvarlig

Darlene er en mæglersupervisor, der arbejder hos XYZ Financial, hvor hun fører tilsyn med et team på seks børsmæglere.

Som supervisor er Darlene ansvarlig for at vedligeholde XYZ's overholdelsespolitikker og sikre, at de bliver forstået og fulgt af hendes team. På grund af hendes tidligere erfaring med at arbejde som børsmægler, kan Darlene forudse, hvornår hendes teammedlemmer kan blive fristet til at gå på kompromis med deres professionelle standarder. I disse situationer er hun ansvarlig for at gribe ind for at undgå eller rette fejltrinene og sikre, at de ikke gentages.

Selvom Darlene får udbetalt løn i stedet for kommission, er hun ikke desto mindre berettiget til salgsbaserede præstationsbonusser, hvis hendes team præsterer særligt godt i topledelsens øjne.

##Højdepunkter

• Brokerage tilsynsførende holder deres teams ansvarlige for at opfylde præstationsmål, samtidig med at de sikrer, at overholdelsesstandarder overholdes.

• Mæglerledere får ofte udbetalt løn, men kan optjene bonusser, hvis deres hold præsterer godt.

• Mæglere fører tilsyn med et hold af mæglere. De findes i finansielle servicevirksomheder, hvor mæglere er ansat.