投資スタイル

##投資スタイルとは何ですか？

投資スタイルは、投資家が資産配分を設定し、投資する個々の証券を選択するために使用する包括的な戦略または理論です。投資スタイルは通常、投資家のリスク許容度、投資期間、倫理的価値、およびその他の考慮事項を考慮に入れます。

##投資スタイルを理解する

個人投資家向けの投資スタイルは、通常、リスク許容度から構築されており、一般的に保守的、中程度、または積極的に分類できます。リスクは通常、投資スタイルを決定し、投資決定を行う際の個人投資家の主な関心事です。リスクは通常、投資のための管理ファンドを分析する際の投資家の開示の重要な側面でもあります。

###最適なポートフォリオ

現代ポートフォリオ理論は、投資家が最適なリスクとリターンを達成するために投資を分散することにおいて実際的であるべきであることを示唆しています。しかし、リスクを第一に考慮した上で、投資家は依然として、個々の証券または運用ファンドの個人ポートフォリオを構築するための多数の投資を行っています。投資の世界では、投資家は、投資家の投資スタイルに合った証券とファンドの両方のレポート特性を見つけるでしょう。

###リスクプロファイル

個々の証券に投資するとき、投資家はしばしば株式、債券、および商品に目を向けます。それぞれに異なるリスクレベルと投資特性があります。保守的な投資家は収入のために個々の証券を探すかもしれません。多くの安定した大型株は、安定した収入で保守的から中程度のリスクを提供する配当を支払います。債券は、クーポンの支払いから安定した支払いを提供するため、所得投資家にとってもトップの投資になる可能性があります。

投資スタイルを導くことができるサブ資産クラスも見つけるでしょう。株式内では、サブアセットクラスに成長または価値が含まれる場合があります。債券内では、投資家はリスクスペクトルに対してより高い利回りの債券を使用するか、より保守的に高品質の債券を使用するかを選択できます。

##管理されたアカウントと資金

業界全体の金融サービスプロバイダーと投資マネージャーは、スタイルやテーマ別の投資をサポートできるマネージドアカウントとマネージドファンドの両方を提供しています。

###管理アカウント

ロボアドバイザー、ラップ口座、個別に管理される口座はすべて、特定の投資スタイルへの管理のサポートを求める投資家のためのオプションです。ロボアドバイザーとラップ口座は、多くの場合、投資家のリスクプロファイルに基づいたスタイルの投資を行い、アクティブな管理はカスタマイズされた投資スタイルのオプションも提供します。

###マネージドファンド

マネージドファンドへの投資は、専門家の多様化のメリットを享受しながら、スタイルに投資するための最良の方法の1つです。ほとんどの投資信託および上場投資信託（ETF）は、一貫した投資スタイルを採用します。 1940年の投資会社法に基づき、運用会社の投資方針は、登録時に提出されるファンドの目論見書で投資家に開示されなければなりません。

マネージドファンド投資業界では、投資家は一般的にリスク許容度のカテゴリーに分類されるすべてのタイプの投資スタイルオプションを見つけるでしょう。

###パッシブファンドとアクティブファンド

すべてのリスクカテゴリーの中で、投資家はパッシブファンドとアクティブファンドも見つけるでしょう。一部の投資家は、多くの場合、より低いコストとより低いリスクで市場のさまざまなセグメントへのエクスポージャーを提供するパッシブ投資スタイルを選択する場合があります。

、通常、ファンドマネージャーによって決定され、ファンドの見通しに開示される相互ファンドの投資スタイルとは異なります。

##投資スタイルの例

ほとんどの投資家は、市場リスクに対する自身の認識と個々の投資目標に基づいて投資決定を下します。以下はいくつかの一般的な投資スタイルですが、ほとんどの投資家はこれらの戦略を組み合わせて独自の投資スタイルにします。

###バリュー投資

バリュー投資は、ボラティリティ、悪いニュース、またはその他の懸念のために、市場によって一時的に過小評価されている企業または資産を探す戦略です。これらは、収入や資産などの客観的要因から決定された、市場価格が本来の価値を下回る企業または株式です。市場は最終的にこれらの企業の真の価値を反映するという信念に基づいて、バリュー投資家は価格の上昇を期待して低価格の資産を求めます。

###成長投資

成長投資家は、認識された市場動向と価格の軌跡に基づいて、価値を得る可能性の高い企業または資産を求めます。成長投資家は通常、若い産業の中小企業を求めており、長期的には価値を得る可能性が高いと考えています。高い平均収益の期待に基づくと、テクノロジー株と新興市場は成長投資家の共通のターゲットです。

###収入投資

収入投資は、資本の成長を優先するのではなく、投資家に安定した収入を提供することを目指す戦略です。これらの投資家は通常、固定収入の証券に加えて、高配当の株式を探します。

＃＃適当な注意

各投資家は、投資を管理するための独自の投資スタイルと方法を持っています。日曜大工の投資家はより独立したアプローチを取りますが、フルサービスのファイナンシャルアドバイザリープラットフォームを使用する投資家は、投資スタイルを形作るために専門家のアドバイスに依存する傾向があります。

従う投資スタイルに関係なく、投資が投資家のスタイルを確実に満たすためには、デューデリジェンスが重要です。明確に守られた投資スタイルの目的を持つファンドを選択することは、投資家がターゲットポートフォリオを管理するのに役立ちます。定期的なリバランスを展開するファイナンシャルアドバイザーまたは投資サービスと協力することは、投資家がスタイルのドリフトを回避し、投資スタイルの好みに従って投資が維持されるようにするのにも役立ちます。

##ハイライト

-「正しい」投資スタイルはありませんが、ギャンブル行動、感情的な投資、デイトレードなど、避けるべき一般的な落とし穴がたくさんあります。個人の好みに関係なく、各投資家候補は投資に対してデューデリジェンスを実施する必要があります。

-投資スタイルとは、投資目標を達成するために使用される特定の戦略を指します。投資スタイルは通常、個人のリスク許容度、期間、倫理的価値、およびその他の考慮事項を考慮に入れています。

-ポートフォリオを管理する時間や忍耐力がない投資家の場合、マネージドアカウントはハンズフリーのポートフォリオ管理を有料で提供できます。

-リスクは投資スタイルの主要な要因であり、最もリスクの高い投資はより高い潜在的利益をもたらします。