Estilo de inversión

¿Qué es el estilo de inversión?

El estilo de inversión es una estrategia o teoría general utilizada por un inversor para establecer la asignación de activos y elegir valores individuales para la inversión. Los estilos de inversión normalmente tendrán en cuenta la tolerancia al riesgo de los inversores,. su horizonte temporal de inversión,. los valores éticos y otras consideraciones.

Comprender el estilo de inversión

Los estilos de inversión de los inversores individuales normalmente se construyen a partir de su tolerancia al riesgo, que generalmente se puede clasificar como conservador, moderado o agresivo. El riesgo suele ser una preocupación principal para los inversores individuales al determinar un estilo de inversión y tomar decisiones de inversión. El riesgo también suele ser un aspecto clave de la divulgación para los inversores al analizar los fondos gestionados para la inversión.

Portafolios óptimos

La teoría de cartera moderna sugiere que los inversores deben ser prácticos en la diversificación de sus inversiones para lograr un riesgo y rendimiento óptimos. Sin embargo, con el riesgo como consideración principal, los inversores todavía tienen una multitud de inversiones para construir una cartera personal de valores individuales o fondos administrados. En el universo de inversión, los inversionistas encontrarán características de informes de valores y fondos que encajan con el estilo de inversión de un inversionista.

Perfiles de riesgo

Al invertir en valores individuales, los inversionistas a menudo buscan acciones, bonos y materias primas. Cada uno tiene diferentes niveles de riesgo y características de inversión. Los inversores conservadores pueden buscar valores individuales para obtener ingresos. Muchas acciones estables de gran capitalización pagan dividendos que prevén un riesgo conservador a moderado con un ingreso constante. Los bonos también pueden ser una inversión importante para los inversionistas de ingresos, ya que proporcionan pagos constantes de los pagos de cupones.

Dentro de cada clase de activos, los inversores también encontrarán clases de subactivos que pueden guiar su estilo de inversión. Dentro de las acciones, las clases de subactivos pueden incluir crecimiento o valor. Dentro de los bonos, los inversores pueden optar por invertir más alto en el espectro de riesgo, con bonos de alto rendimiento, o de manera más conservadora, con bonos de alta calidad.

Cuentas y fondos administrados

Los proveedores de servicios financieros y los administradores de inversiones de toda la industria brindan cuentas administradas y fondos administrados que pueden respaldar inversiones temáticas o de estilo.

Cuentas administradas

Los asesores automáticos, las cuentas envolventes y las cuentas administradas por separado son opciones para los inversores que buscan apoyo para administrar un determinado estilo de inversión. Los asesores automáticos y las cuentas envolventes suelen basar el estilo de inversión en el perfil de riesgo de un inversor, y la gestión activa también ofrece opciones de estilo de inversión personalizadas.

Fondos administrados

Invertir en fondos administrados puede ser una de las mejores formas de invertir con estilo y al mismo tiempo recibir los beneficios de la diversificación profesional. La mayoría de los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) emplearán un estilo de inversión consistente. Según la Ley de Sociedades de Inversión de 1940,. las políticas de inversión de un administrador deben divulgarse a los inversionistas en el prospecto del fondo, que se presenta junto con su registro.

En la industria de inversión de fondos administrados, los inversionistas encontrarán todo tipo de opciones de estilo de inversión que generalmente caen dentro de las categorías de tolerancia al riesgo.

Fondos pasivos vs. activos

Entre todas las categorías de riesgo, los inversores también encontrarán fondos pasivos versus fondos activos. Algunos inversionistas pueden elegir un estilo de inversión pasivo que ofrezca exposición a varios segmentos del mercado, a menudo con menores costos y menor riesgo.

El estilo de inversión de una persona es diferente del estilo de inversión de un fondo mutuo, que generalmente lo determinan los administradores de fondos y se divulga en el prospecto del fondo.

Ejemplos de estilos de inversión

La mayoría de los inversores basarán sus decisiones de inversión en sus propias percepciones del riesgo de mercado y sus objetivos de inversión individuales. Los siguientes son algunos estilos de inversión comunes, aunque la mayoría de los inversores combinarán estas estrategias en un estilo de inversión único.

Inversión de valor

La inversión en valor es una estrategia que busca empresas o activos que están infravalorados temporalmente por el mercado, debido a la volatilidad, las malas noticias u otras preocupaciones. Son empresas o acciones cuyo precio de mercado está por debajo de su valor intrínseco,. determinado a partir de factores objetivos como ingresos y activos. Basados en la creencia de que el mercado finalmente reflejará el verdadero valor de estas empresas, los inversores de valor buscan activos infravalorados con la expectativa de un aumento de precios.

Inversión en crecimiento

Los inversores en crecimiento buscan empresas o activos con un alto potencial para ganar valor, en función de las tendencias percibidas del mercado y las trayectorias de precios. Los inversionistas en crecimiento generalmente buscan pequeñas empresas en industrias jóvenes, que creen que es probable que ganen valor a largo plazo. Las acciones tecnológicas y los mercados emergentes son objetivos comunes para los inversores en crecimiento, en función de la expectativa de rendimientos promedio altos.

Inversión de ingresos

La inversión de ingresos es una estrategia que busca proporcionar un ingreso estable para el inversor, en lugar de priorizar el crecimiento del capital. Estos inversores normalmente buscarán acciones con altos dividendos,. además de valores de renta fija.

Debida diligencia

Cada inversor tendrá su propio estilo de inversión y métodos para gestionar las inversiones. Los inversores "hágalo usted mismo" adoptan un enfoque más independiente, mientras que los inversores que utilizan plataformas de asesoramiento financiero de servicio completo tienden a confiar en el asesoramiento profesional para dar forma a sus estilos de inversión.

Independientemente del estilo de inversión que se siga, la diligencia debida es importante para garantizar que una inversión se adapte al estilo del inversor. La elección de fondos con objetivos de estilo de inversión claramente seguidos puede ayudar a los inversores a gestionar una cartera específica. Trabajar con un asesor financiero o un servicio de inversión que implemente un reequilibrio regular también puede ayudar a los inversores a evitar cambios de estilo y garantizar que sus inversiones se mantengan de acuerdo con sus preferencias de estilo de inversión.

Reflejos

• Si bien no existe un estilo de inversión "correcto", hay muchas trampas comunes que se deben evitar, como los comportamientos de juego, la inversión emocional y el comercio diario. Independientemente de las preferencias individuales, cada inversor potencial debe realizar la debida diligencia en sus inversiones.

• El estilo de inversión se refiere a las estrategias específicas utilizadas para alcanzar los objetivos de inversión de uno. Los estilos de inversión suelen tener en cuenta la tolerancia al riesgo individual, los horizontes temporales, los valores éticos y otras consideraciones.

• Para los inversores que no tienen el tiempo o la paciencia para administrar su cartera, las cuentas administradas pueden ofrecer una administración de cartera manos libres por una tarifa.

• El riesgo es un factor importante en los estilos de inversión, y las inversiones más riesgosas ofrecen rendimientos potenciales más altos.